Em agosto de 2024, após o pagamento de uma coima de 2,25 milhões e o registo oficial junto da Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU) como "entidade declarativa", a Binance regressou ao mercado indiano.
Este passo marca a obtenção do estatuto legal de operação da Binance na Índia e significa que a plataforma pode agora partilhar informações sobre suspeitos de evasão fiscal com o governo indiano, assinalando uma nova fase na regulação das criptomoedas no país.
01 O Percurso de Conformidade da Binance
O caminho da Binance rumo à conformidade na Índia esteve longe de ser linear. No final de 2023, a Unidade de Inteligência Financeira da Índia emitiu notificações de apresentação de defesa a nove plataformas, incluindo a Binance, e solicitou ao Ministério da Eletrónica e Tecnologia da Informação o bloqueio dos respetivos sites.
Na altura, a Binance foi acusada de não cumprir a Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais (PMLA) da Índia.
Após meses de ajustamentos, a Binance conseguiu finalmente regressar ao mercado indiano em agosto de 2024. O ponto de viragem foi a aceitação da coima de 2,25 milhões e o registo formal junto da FIU como "entidade declarativa".
Este registo não só permite à Binance operar legalmente, como também obriga a plataforma a implementar processos de diligência de clientes e de manutenção de registos, reforçar os controlos internos, cumprir as obrigações de comunicação de transações suspeitas e partilhar informações sobre suspeitos de evasão fiscal com as autoridades tributárias.
02 Novas Regras de Conformidade Rigorosas
No seu regresso ao mercado indiano, a Binance demonstrou um forte compromisso com o cumprimento total das normas. A 18 de abril de 2025, a Binance anunciou uma política importante: todos os utilizadores indianos devem proceder à revalidação da sua informação Know Your Customer (KYC).
Esta política aplica-se a todos os utilizadores indianos, sejam novos ou já existentes.
Verificação Obrigatória dos Dados PAN
Como parte do processo KYC, os utilizadores são obrigados a submeter os dados do seu Número de Conta Permanente (PAN).
O PAN é um identificador alfanumérico único de 10 caracteres, emitido pelo Departamento de Impostos da Índia a indivíduos, empresas e entidades envolvidas em operações financeiras.
"Este requisito não é exclusivo da Binance e aplica-se a todas as plataformas locais e internacionais registadas ao abrigo da legislação indiana de combate ao branqueamento de capitais (AML)", esclareceu a Binance no seu comunicado.
Prazos e Consequências
Embora a Binance não tenha definido um prazo universal, fontes indicam que os utilizadores que não concluam a revalidação até 20 de abril de 2025 poderão enfrentar restrições nas operações de trading e levantamentos.
Esta medida visa reforçar a segurança, garantir o cumprimento das leis AML e redefinir as responsabilidades dos utilizadores.
03 Quadro Regulatório das Criptomoedas na Índia
O panorama regulatório das criptomoedas na Índia tem evoluído nos últimos anos, passando de restrições severas para ajustamentos graduais.
Estatuto Legal e Regime Fiscal
Desde 2022, a Índia classifica as criptomoedas como ativos digitais virtuais ao abrigo da Lei do Imposto sobre o Rendimento, implementando um regime fiscal rigoroso.
Os traders de criptomoedas na Índia estão sujeitos a uma retenção na fonte de 1 % e a uma taxa de imposto sobre mais-valias de 30 %. Após o apuramento de todos os fatores, indivíduos de elevado património podem enfrentar uma taxa efetiva de imposto até 42 %.
Esta taxa excecionalmente elevada é rara a nível mundial, não sendo permitidas deduções além do custo, e as perdas não podem ser compensadas.
Reforço das Normas de Combate ao Branqueamento de Capitais
A 7 de março de 2023, o Ministério das Finanças da Índia emitiu um aviso esclarecendo que atividades envolvendo ativos digitais virtuais passaram a estar abrangidas pela Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais.
Nos termos desta lei, os prestadores de serviços de criptomoedas a operar na Índia devem registar-se junto da FIU como entidades declarativas e cumprir uma série de obrigações legais previstas na PMLA.
04 Impacto no Mercado e Resposta dos Utilizadores
Os esforços de conformidade da Binance tiveram um impacto profundo no mercado de criptomoedas indiano.
Lançamento de Investigações Fiscais
O registo da Binance junto da FIU facilitou a supervisão por parte das autoridades fiscais. Em 2025, o departamento fiscal indiano iniciou investigações sobre mais de 400 indivíduos de elevado património que negociam na Binance, suspeitos de evasão dos elevados impostos aplicados às transações de criptomoedas entre os anos fiscais de 2022-23 e 2024-25.
A investigação abrange também pagamentos peer-to-peer liquidados através de contas bancárias nacionais ou Google Pay.
Estratégias de Resposta dos Utilizadores
Perante um ambiente regulatório rigoroso, os utilizadores indianos de criptomoedas devem adotar medidas proativas:
- Concluir a revalidação KYC: Assegure o término do processo de revalidação na Binance, incluindo a submissão dos dados PAN e a verificação facial em tempo real.
- Cumprimento fiscal: Declare corretamente os lucros obtidos em operações de criptomoedas e cumpra as obrigações de imposto sobre mais-valias de 30 % e TDS de 1 %.
- Seleção de plataforma: Considere utilizar plataformas registadas localmente, como CoinDCX e CoinSwitch, também registadas junto da FIU, como alternativas.
05 Perspetivas e Oportunidades
A legalização da Binance na Índia assinala a maturação do mercado de criptomoedas do país. Numa decisão histórica em novembro de 2025, o Supremo Tribunal de Madras esclareceu que a criptomoeda é considerada "propriedade" e pode ser detida em confiança.
Este reconhecimento judicial reforça ainda mais o estatuto legal dos ativos cripto.
A Índia conta com uma vasta base de utilizadores de criptomoedas e, à medida que as principais plataformas avançam para a conformidade, o mercado prepara-se para um crescimento mais padronizado e expansivo.
A experiência de conformidade da Binance na Índia serve também de referência para outras plataformas de negociação globais.
Com um quadro regulatório cada vez mais robusto, o mercado cripto indiano está a entrar numa nova fase de desenvolvimento.
Perspetivas Futuras
À medida que as autoridades fiscais indianas investigam mais de 400 indivíduos de elevado património, aqueles que anteriormente procuravam explorar lacunas regulatórias para evitar impostos elevados enfrentam agora um escrutínio apertado.
Plataformas totalmente conformes, como a Binance, estão a construir ativamente um ambiente de negociação cripto transparente e ordenado, partilhando informações com o governo.
A vaga regulatória chegou, e só quem cumprir poderá avançar.
Para os participantes no mercado cripto indiano, seguir as novas regras deixou de ser opcional—é uma necessidade.
