Australia Cripto Custody Bill: Novos Requisitos AFSL e Supervisão da ASIC para Exchanges

A lei de custódia de criptomoedas da Austrália está a fazer manchetes com o seu impulso por regulamentações mais rigorosas nas plataformas de ativos digitais, exigindo que as empresas de cripto obtenham uma Licença de Serviços Financeiros da Austrália (AFSL) e operem sob a supervisão da ASIC. O Projeto de Lei das Plataformas de Ativos Digitais representa o primeiro quadro abrangente da Austrália para a custódia e supervisão de exchanges de criptomoedas, visando aumentar a proteção do investidor enquanto promove a inovação no mercado global de criptomoedas de $2.5 trilhões.

O que é a nova lei de custódia de cripto da Austrália?

O projeto de lei sobre custódia de criptomoedas na Austrália, formalmente intitulado Digital Asset Platforms Bill 2025, estabelece um regime de licenciamento dedicado para exchanges de criptomoedas e provedores de custódia. De acordo com a legislação, as entidades que lidam com ativos digitais devem obter uma AFSL da Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália (ASIC), sujeitando-as a rigorosos padrões para segregação de ativos, gestão de risco e proteção de fundos de clientes.

O projeto de lei aborda lacunas na estrutura atual, onde as atividades de crypto muitas vezes se enquadram sob as leis gerais de serviços financeiros. Ele introduz regras específicas para custódia, incluindo a segregação obrigatória de ativos dos clientes e requisitos aprimorados de cibersegurança. As violações acarretam pesadas penalidades, incluindo multas de até 1,1 milhões de dólares por infração e possível revogação de licença.

Este movimento está alinhado com as tendências globais, seguindo a regulamentação MiCA da UE e a Lei dos Serviços de Pagamento de Singapura, posicionando a Austrália como um centro em conformidade para a inovação em criptomoedas.

• Requisito de Licenciamento: AFSL obrigatório para custódia de criptomoedas e exchanges.
• Órgão de Supervisão: A ASIC impõe conformidade e auditorias.
• Multas: Até $1.1M por violação.

Supervisão ASIC: Medidas de Conformidade Chave para Empresas de Criptomoedas

Supervisão de ASIC sob o projeto enfatiza as salvaguardas para investidores:

• Segregação de Ativos: Os fundos dos clientes devem ser mantidos separadamente dos ativos operacionais.
• Divulgação de Risco: Plataformas obrigadas a detalhar os riscos de custódia e a cobertura de seguro.
• Auditorias Anuais: Verificação independente das reservas e protocolos de segurança.
• Padrões de Relato: Divulgações trimestrais sobre volumes de transação e exposição ao risco.

Essas medidas visam prevenir falhas como a FTX, garantindo que as plataformas de cripto atendam aos mesmos padrões que as instituições financeiras tradicionais. A ASIC também monitorará a lavagem de dinheiro, com requisitos aprimorados de AML/CTF integrados ao framework da AFSL.

Para negócios de criptomoedas, supervisão ASIC significa operar com a transparência de bancos regulamentados, potencialmente atraindo capital institucional enquanto elimina jogadores não conformes.

Implicações para o Ecossistema Crypto da Austrália

O projeto de lei de custódia de criptomoedas da Austrália pode reformular a indústria local:

• Confiança Aumentada: Regras claras podem atrair $500 milhões+ em entradas até 2026.
• Equilíbrio da Inovação: O framework AFSL suporta DeFi enquanto exige conformidade.
• Competitividade Global: Alinha a Austrália com Singapura e Dubai como um hub de criptomoedas.

No entanto, as empresas menores enfrentam desafios com os custos de licenciamento estimados entre $200,000 e $500,000 anualmente, potencialmente consolidando o mercado em torno de jogadores estabelecidos.

Previsão de Regulamentação de Cripto na Austrália para 2025: Aumento da Adoção do AFSL

Previsão de regulação de criptomoedas na Austrália para 2025: 70% de conformidade com AFSL entre as principais plataformas, com entradas superiores a $500M. Catalisadores de alta: Confiança dos investidores; riscos de baixa: Custos de conformidade testando 50% de adoção.

Em resumo, a lei de custódia de criptomoedas da Austrália e o mandato AFSL da ASIC introduzem uma supervisão robusta para as exchanges, equilibrando proteção com inovação no mercado de $2.5T, visando $500M até 2025.