Responsável por VIP e negócios institucionais da Binance: A bolsa é apenas a entrada, o que realmente importa é a infraestrutura global fundamental das finanças criptográficas

A Chain News, durante a Binance Blockchain Week (Binance Blockchain Week) em Dubai, realizou uma entrevista exclusiva com Catherine Chen, responsável pelos negócios VIP e Institucionais da Binance. Ela revelou a totalidade da operação além da conhecida “Binance Exchange”, além de compartilhar o papel potencial do império Binance na nova era das finanças digitais emergentes.

A “Equipa VIP” da Binance na verdade é um departamento de infraestrutura financeira global

Geralmente, a Binance (Binance) é vista como uma bolsa para investidores de varejo, mas na vertente institucional, o papel da Binance tem vindo a expandir-se para se tornar um fornecedor global de infraestrutura de criptomoedas. Catherine, responsável pelos negócios VIP e Institucionais, afirmou na entrevista que a equipa VIP é muito mais do que apenas vendas e suporte ao cliente; ela é um centro completo de produtos e tecnologia, encarregue de ajudar instituições financeiras globais a acessarem ativos digitais. Ela afirmou: “A nossa missão não é atender grandes clientes, mas construir toda a infraestrutura de modo a permitir às instituições financeiras entrarem de forma segura no mundo das criptomoedas.”

Este departamento abrange vendas, suporte ao cliente, equipa de produtos, engenharia técnica, várias linhas de negócio, funcionando quase como um “fornecedor de tecnologia financeira de nível empresarial”.

Binance Wealth: permitindo que pequenos consultores financeiros “usem a marca Binance” para oferecer produtos de criptomoedas

Falando do Binance Wealth lançado no ano passado, Catherine esclareceu que não se trata de uma entrada da Binance na gestão de património, mas sim de servir uma grande quantidade de pequenos consultores financeiros (IFA) globais.

Na América Latina, este modelo já se popularizou rapidamente: pequenos IFA já vendem apólices no estrangeiro, fundos, produtos estruturados, mas não têm capacidade para construir sua própria infraestrutura de criptomoedas. A Binance fornece a licença de marca, tecnologia e linha de produtos, mantendo o relacionamento com os clientes através do IFA.

Em outras palavras, a Binance torna-se o fornecedor de backend de criptomoedas para pequenos consultores financeiros.

Binance Prestige: o ponto de viragem institucional com ETF

Lançado este ano, o Binance Prestige é uma camada de produto acima do Wealth, focada em clientes de alto patrimônio líquido (UHNW) e escritórios familiares (FOs). Catherine apontou que, após as instituições como BlackRock emitirem ETFs de Bitcoin, houve uma mudança de atitude clara entre fundos familiares tradicionais: “Antes, eram os segundos genros a brincar com criptomoedas, mas após os ETFs, os mais velhos começaram a considerar seriamente alocar.”

O Prestige oferece:

• Alocação personalizada de ativos digitais
• Valorização em stablecoins, buscando retornos de carry
• Produtos nativos de criptomoedas (staking, produtos de rendimento, estruturados)
• Execução OTC de grandes volumes e design de estratégias

Estes serviços são difíceis de oferecer por bancos privados tradicionais.

Crypto as a Service: a frente financeira, backend da Binance

Catherine considera que outro produto importante deste ano é o Crypto as a Service (CaaS).

Este serviço permite que bancos, corretoras, bancos digitais, carteiras eletrónicas, e até aplicações não financeiras (como apps de transporte) possam oferecer compra e venda de criptomoedas através de suas próprias aplicações/web, enquanto o backend fica totalmente sob responsabilidade da Binance: liquidez, motor de matching, custódia, infraestrutura de carteiras.

“Você pode estar a ver transações de criptomoedas na app bancária, mas toda a infraestrutura é fornecida pela Binance.”

Cada instituição financeira pode ajustar funcionalidades de acordo com a regulamentação e apetência de risco, por exemplo: apenas oferecer compra/venda dentro da conta, não permitir depósitos, apenas retiradas, ou modular a oferta.

O caso mais completo atualmente está no Médio Oriente e Ásia Central, incluindo países como Bahrein, Cazaquistão e Quirguistão, onde os bancos centrais são geralmente mais abertos.

Acordo com Ceffu e bancos terceiros: a solução quando as instituições não querem lidar diretamente com criptomoedas

Catherine também apresentou um padrão comum na vertente institucional da Binance — o Banking Tri-Party (Acordo Tripartido Bancário).

Arquitetura típica:

• Cliente (instituição ou grande investidor)
• Instituição financeira tradicional (banco)
• Binance (fornecedor de liquidez)

Modo de operação: ativos são depositados na custódia do Ceffu, a liquidez é ligada à Binance para execução de transações, sem que o cliente precise de grandes ativos na exchange, e o banco pode gerir riscos de acordo com seu quadro regulatório. Este modelo é ideal para instituições que desejam fazer operações com criptomoedas, mas não querem lidar diretamente com elas ou abrir totalmente a sua oferta ao varejo.

“Esta é atualmente a solução mais madura e realista de transição.”

Por que os mercados emergentes avançam mais rapidamente do que Taiwan?

Catherine afirmou que eles sabem que não têm tempo.

Ela observou que os formuladores de políticas no Médio Oriente e Ásia Central são mais ativos do que a maioria dos países: têm consciência das fragilidades das suas moedas locais, veem as criptomoedas e CBDCs como uma oportunidade para aumentar a competitividade financeira, e possuem regulamentações claras que facilitam uma rápida integração da indústria. Em contraste, Taiwan ainda está na fase de discussão em relação às stablecoins.

Durante o evento, convidados de Taiwan lamentaram que muitos dos palestrantes em fóruns de stablecoins não são nativos de criptomoedas, e as discussões permanecem em níveis abstratos. “O maior problema de Taiwan agora é: quem vai lançar stablecoins? Para que economia digital elas se destinam? Essas questões ainda não estão claras.”

A volatilidade do mercado não afeta os clientes VIP?

Catherine: “Usuários antigos sabem exatamente onde estão os riscos.”

Quando questionada se a volatilidade do Bitcoin causou uma saída massiva de instituições, Catherine sorriu e respondeu:

“Usuários de ETFs ficam nervosos, mas a maioria dos VIP da Binance são veteranos. Eles podem reduzir posições, mas não saem do mercado.”

Ela acredita que os clientes VIP, que já passaram por várias fases de alta e baixa, geralmente já estabeleceram estruturas de risco eficazes.

Como a Binance VIP gera lucro?

O núcleo é as taxas de transação. Uma das perguntas mais frequentes do público externo, e a resposta mais simples de Catherine: “Nós ganhamos com as taxas de transação. Qualquer coisa que possa ser gratuita, será. Se precisar cobrar, cobramos apenas para cobrir custos.”

Isso significa que a Binance não depende de vender ferramentas, soluções ou consultorias para lucrar, mas sim de criar um ambiente de negociação estável e uma liquidez profunda, incentivando mais instituições a escolherem a Binance como backend de trading e infraestrutura. Assim, a estrutura de custos da Binance em parcerias B2B torna-se altamente competitiva.

Finanças e criptomoedas eventualmente convergirão; a verdadeira questão é: onde Taiwan se posicionará?

Do relato de Catherine, podemos perceber:

• A Binance está se transformando de uma exchange para um “fornecedor global de infraestrutura de criptomoedas”
• Os mercados emergentes estão ativamente adotando criptomoedas e CBDCs
• As instituições financeiras tradicionais também buscam formas de entrada com menor risco
• Ativos digitais já se tornaram uma nova alocação de património para escritórios familiares e usuários UHNW

Sua última frase, a mais impactante de toda a entrevista: “Finanças tradicionais e finanças de criptomoedas irão convergir; a questão é: seu mercado está preparado?”

Nos experimentos de inovação financeira já iniciados em Singapura, Médio Oriente e América Latina, Taiwan escolherá acelerar, esperar ou perder a oportunidade? A resposta dependerá da postura regulatória e da capacidade de colaboração da indústria nos próximos anos.

Este artigo, sobre os responsáveis pelos negócios VIP e Institucionais da Binance: “A bolsa é apenas a porta de entrada, o que realmente importa é a infraestrutura global da finança de criptomoedas,” foi originalmente publicado na Chain News ABMedia.