O OCC dos Estados Unidos confirma que nove bancos recusaram clientes de Criptomoeda, o Departamento de Justiça irá investigar possíveis ilegalidades

OCC首度證實九大銀行於2020-23年間排除加密、能源與槍支產業，川普政府喊停「去銀行化」並要求恢復公平准入 （前情提要：美國OCC放行銀行搓合加密貨幣交易，將開始爭搶Coinbase、幣安生意） （背景補充：美國OCC開綠燈：銀行可持有加密貨幣支付Gas費，點名以太坊(ETH)） 美國貨幣監理署OCC本週公布調查，正式確認2020年至2023年間，九家系統重要銀行曾以高門檻審查為手段，集體拒絕為加密貨幣、化石能源與槍支等產業提供服務。這份報告標誌多年流傳於加密社群的「去銀行化」疑慮，首次獲得監管機關書面證實，也為川普政府8月行政命令後的金融版圖，定下轉折基調。 無形的高牆被點名 被揭露的名單包含JPMorgan Chase、Bank of America、Citibank、Wells Fargo、US Bank、Capital One、PNC Bank、TD Bank與BMO Bank。OCC發現，這些機構雖未明確拒絕開戶，卻透過「升級審查」將合規門檻推高至實質拒絕。OCC署長Jonathan Gould對銀行行為措辭嚴厲： 「銀行利用市場力量進行道德與政治審查，這已經偏離了風險管理的本質。」OCC表示，若判定違反公平准入原則，將把案件移交司法部。 從「窒息點2.0」到「公平准入」 報告重量來自時空背景。拜登政府期間，市場盛傳「Operation Chokepoint 2.0」，監管單位以「聲譽風險」名義要求銀行遠離具爭議客戶。隨川普今年重返白宮並簽署行政命令，基調迅速翻轉。Consumer Financial Services Law Monitor指出，新命令要求銀行以「合法商業活動」為唯一標準，不得因政治標籤拒絕服務，形同逼迫華爾街收回過去三年建立的圍欄。 成本、風險與「銀行沙漠」 銀行方面強調，拒絕並非歧視，而是打擊洗錢與詐欺的必然結果，內部人士指出，FTX事件後，加密企業的客戶盡職審查成本倍增，「沒人想再碰燙手山芋」。然而抽離主流銀行服務也帶來副作用。大批合規加密業者轉向離岸或次級金融機構，形成所謂「加密銀行沙漠」。Custodia Bank創辦人Caitlin Long認為，真正壓垮創新的是聯準會與FˇDIC對中小銀行的隱性施壓，而非單一華爾街決策。 司法介入風險升溫 最受關注的是OCC放話考慮引入司法部。CoinDesk報導，OCC同時著手撤銷早年限制銀行參與加密託管與穩定幣的信件。換言之，未來銀行若基於偏好而排除合法客戶，面對的合規風險可能高於繼續服務該客戶。在川普政府強調「政治中立」的框架下，華爾街需要重新計算風險與報酬。OCC的報告不只是對過往做法的清算，更是對未來遊戲規則的重新書寫。曾被關閉的大門並未完全敞開，但已被制度力量推開縫隙，留給市場與監管一同拉回金融服務本質的空間。 相關報導 美國SEC終止Ondo Finance調查案「無任何指控」！$ONDO 應聲跳漲衝破0.5美元 美國檢方求判Do Kwon12年重刑：TerraUSD400億美元崩盤「史無前例」，12/11見分曉 美國CFTC：聯邦級「現貨加密市場」正式上線，比特幣、以太坊將與黃金同框交易〈美國OCC證實九家銀行曾拒絕加密貨幣客戶，司法部將調查違法事宜〉這篇文章最早發佈於動區BlockTempo《動區動趨-最具影響力的區塊鏈新聞媒體》。