Advogado Web3 interpretação: Como é que as novas regulamentações da SAFEAFEC afetam o mundo crypto?

Por volta de 26 de dezembro, a nova regulamentação do forex foi emitida pelo órgão de controle de forex do país, incluindo o “Regulamento de Gestão de Relatórios de Risco de Negociação de forex Bancário (em teste)” e o “Regulamento de Isenção de Responsabilidade do forex Bancário (em teste)”, provocando uma ampla atenção. Com o rápido desenvolvimento do mercado de Moeda virtual e o aumento da regulamentação sobre as operações de forex bancário, como essas mudanças impulsionarão a conformidade nos negócios de forex bancário e quais serão as influências que valem a pena seguir para os traders?

O significado da publicação de dois novos documentos: nova regulamentação sob o contexto da interconexão de big data e informatização abrangente

A publicação do “Regulamento Provisório sobre a Gestão de Relatórios de Risco de Transações forex dos Bancos” e das “Disposições Provisórias de Isenção de Responsabilidade nos Negócios forex dos Bancos” tem como objetivo aperfeiçoar o sistema de supervisão dos negócios forex dos bancos, aumentar a transparência do mercado e manter a ordem do mercado forex. Num contexto em que a circulação de grandes volumes de dados está cada vez mais forte, esses dois documentos não só contribuem para reforçar a vigilância e gestão das transações de risco forex, mas também fornecem aos bancos um quadro de Conformidade mais claro, promovendo assim um ambiente financeiro saudável e estável, garantindo que o mercado forex seja mais regulado e ordenado.

• Em termos de gestão de risco em forex: Com o aumento da frequência de atividades de comércio transfronteiriço e de investimento, também tem aumentado gradualmente o número de comportamentos ilegais e irregulares em forex, como comércio falso, atividades financeiras transfronteiriças ilegais de Moeda virtual, o que tem perturbado gravemente a ordem do mercado forex. A introdução do ‘Regulamento de Gestão de Relatórios de Risco de Transações em forex dos Bancos (em teste)’ exige que os bancos monitorem e reportem possíveis comportamentos de risco em transações forex, é como instalar um ‘monitor’ no mercado forex, capaz de descobrir e conter atividades ilegais e irregulares a tempo, garantindo a facilitação do comércio transfronteiriço e do investimento, promovendo melhor o desenvolvimento e a segurança.
• No que diz respeito à conformidade no forex bancário: No passado, os bancos enfrentavam problemas de definição de responsabilidades e padrões de diligência pouco claros no forex. O “Regulamento de Isenção de Responsabilidade do Forex Bancário (em fase experimental)” fornece orientações claras, especificando as circunstâncias e condições de isenção de responsabilidade, permitindo aos bancos saber claramente como agir diligentemente ao lidar com negócios de forex, e garantindo que, após o cumprimento efetivo de suas responsabilidades, os bancos não sejam penalizados de forma injusta. Isso ajuda os bancos a compreenderem com precisão a responsabilidade de revisão de negócios de forex e a garantir a realização normal de tais negócios.

Parece um banco regulamentado, o que significa para os traders de Moeda virtual?

一、日益严格的监管措施下，Moeda virtual被打击的情形

• **全链路被掌握：**A autoridade reguladora de forex ataca as transações de Moeda virtual, começando pela compreensão completa da cadeia completa. O termo “cadeia completa” refere-se ao processo completo da Moeda virtual, desde a compra até a negociação e a retirada. Quando a autoridade de forex consegue compreender completamente o fluxo de fundos na cadeia de transações e as partes envolvidas, qualquer atividade anormal ou ilegal pode ser alvo de ação. Por exemplo, no caso de transações transfronteiriças de Moeda virtual, se as origens dos fundos, seus destinos, a autenticidade das transações e outras informações puderem ser rastreadas e supervisionadas integralmente, qualquer tentativa de contornar as regulamentações de forex enfrentará riscos significativos. Os bancos detetam e comunicam informações relevantes: As transações virtuais de moeda são frequentemente acompanhadas por fluxos monetários, especialmente fluxos monetários transfronteiras. Os bancos, enquanto intermediários no fluxo de fundos, têm a responsabilidade de monitorizar grandes transações e comportamentos anormais. Quando os bancos detetam transações suspeitas, especialmente o fluxo de fundos relacionados com a Moeda virtual, são obrigados a comunicar à SAFE em tempo útil e alertar os clientes sobre os riscos de acordo com os regulamentos relevantes. A importância deste link no combate às transações virtuais da Moeda é evidente, pois é uma forma importante de a SAFE obter informações.
• O SAFE acredita que cumpre as condições de ataque: O SAFE tem o direito de decidir se deve atacar certas transações de Moeda virtual com base em seu próprio julgamento. No entanto, os critérios de ataque do SAFE não são totalmente divulgados e ainda têm algum grau de ambiguidade. Geralmente, o SAFE considerará vários fatores, incluindo, mas não se limitando ao tamanho das transações, a legalidade das fontes de fundos e se as transações estão envolvidas em propósitos ilegais (como evasão de divisas, lavagem de dinheiro, etc.). Apesar da falta de critérios claros, em um contexto em que as informações regulatórias estão se tornando cada vez mais transparentes, o SAFE pode atacar comportamentos irregulares de forma mais eficaz.

Segundo, qual é a lógica subjacente à publicação simultânea de regulamentos e leis de isenção de responsabilidade pelo SAFE?

Com o avanço da construção da informatização, o SAFE fortaleceu os meios de controlo do fluxo transfronteiriço de fundos Moeda virtual e outros. A aplicação da tecnologia de big data permite ao SAFE identificar e monitorizar de forma mais precisa as atividades suspeitas nas transações de Moeda virtual. Isso não só aumenta a eficiência da supervisão, mas também reduz significativamente a existência de áreas cegas na supervisão.

No entanto, para evitar impactos excessivos nos negócios bancários devido a mudanças regulatórias, a SAFE também emitiu cláusulas de isenção, a fim de garantir uma transição suave dos bancos ao ajustar as medidas regulatórias e evitar efeitos adversos na estabilidade do mercado financeiro.

Três, definição da natureza de diferentes comportamentos de negociação sob nova regulamentação

Conformidade:

• **Para o consumidor comum, **é reconfortante saber que a compra e a negociação de Moeda virtual, desde que os fundos sejam provenientes de fontes legítimas, geralmente não envolvem riscos legais significativos. Além disso, se as transações do consumidor estiverem de acordo com o limite anual de conveniência forex pessoal, também geralmente não envolvem riscos legais significativos.
• Para empresas ou instituições, desde que a origem dos fundos seja legal, as transações transfronteiriças sejam reais e estejam em conformidade com as regulamentações de gestão de forex, o SAFE geralmente não intervém.

Comportamento de alto risco:

• **涉及犯罪行为：**Se as transações de Moeda virtual forem utilizadas para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fuga de capitais e outras atividades criminosas, a administração cambial tem o direito de impor sanções de acordo com a lei. Neste sentido, a Moeda virtual em si não é ilegal, mas o seu uso e contexto de transação podem torná-la uma ferramenta para atividades criminosas.
• **逃汇、骗购forex等违法行为：**Quando a negociação de Moeda virtual envolve crimes de evasão de divisas, fraude na compra de forex, ou a compra e venda ilegal de forex, a Administração Estatal de Câmbio tem bases legais suficientes para reprimir. Por exemplo, esconder a origem dos fundos através de plataformas de Moeda virtual, comprar forex ilegalmente através de agiotas, entre outros comportamentos, uma vez descobertos, as partes envolvidas enfrentarão punições severas.
• Questões de regulamentação interna do banco: Ao implementar a gestão do forex, os bancos devem detectar e relatar prontamente transações suspeitas com base no sistema de alerta precoce. Os sistemas de gestão interna do banco, mecanismos de reporte de informações e a sua cooperação ativa com as autoridades reguladoras terão um impacto direto na intensidade com que a administração cambial combate as transações de Moeda virtual.

Quatro, casos de penalidades da autoridade de gestão forex

Zhang Mouqun, Wu Mourui e outros operaram ilegalmente e fraudaram casos de faturamento falso de reembolso de exportação de IVA (Fonte: Aviso do Supremo Tribunal Popular e da Administração de forex Nacional sobre a emissão de casos típicos de punição de crimes ilegais de forex)

Palavras-chave: Crime de operação ilegal, crime de fraude de reembolso de exportação, crime de emissão de fatura especial de imposto sobre valor agregado, combate em toda a cadeia

Resumo do caso: Zhang Mouqun e outros, controlando a empresa Bao Mou, em conjunto com Gu Moujie da empresa Le Mou, inflacionaram os preços das mercadorias, fraudulentamente obtendo um reembolso de exportação de 36,63 milhões de RMB. As mercadorias foram falsamente exportadas e tratadas como resíduos. Ao mesmo tempo, Wu Mourui e Ma Moujian utilizaram a empresa Shun Mou para a troca ilegal de RMB e dólares americanos, transferência transfronteiriça de fundos, envolvendo mais de 180 milhões de RMB, com ganhos ilegais superiores a 180 mil yuan. Além disso, Zhang Mouqun instruiu Wang Mou a emitir 522 faturas especiais de imposto sobre valor agregado, totalizando 56,25 milhões de RMB, fraudando 3,18 milhões de RMB em impostos.

Processo judicial: Em setembro de 2021, o Tribunal Popular do Distrito de Wujin, na cidade de Changzhou, condenou Zhang Mouqun a 14 anos de prisão e multou 28 milhões de yuans; Zheng Mouhua a 12 anos de prisão e multa de 8 milhões de yuans; Wu Mourui a 5 anos e 6 meses de prisão e multa de 350 mil yuans; Gong Mousen foi condenado a 11 anos de prisão por crime de emissão de fatura de imposto sobre valor agregado falsa. Em fevereiro de 2022, o Tribunal Popular Intermediário da cidade de Changzhou rejeitou o recurso e manteve a sentença original.

O caso enfatiza a investigação do fluxo de fundos e do montante de negociação forex ilegal, utilizando evidências precisas como extratos bancários e registros de bate-papo para determinar com precisão o montante da operação ilegal. Ao mesmo tempo, promove a luta contra o comportamento ilegal de forex em toda a cadeia, fortalece a vigilância sobre os fundos transfronteiriços e previne a proliferação de atividades ilegais.

Cinco, coordenação e consenso entre os departamentos

Embora a autoridade de forex tenha feito algum progresso na regulação das operações de Moeda virtual, a implementação e execução das políticas relacionadas ainda exigem tempo devido à coordenação das funções de vários departamentos. O consenso entre os departamentos, especialmente em termos de padrões regulatórios e medidas de combate, ainda requer um processo gradual. Com o contínuo desenvolvimento da tecnologia de regulação financeira, a regulação das operações de Moeda virtual no futuro será mais rigorosa e sofisticada.

Seis, resumo da salada criptografada

Embora a transação virtual da Moeda traga muitas inovações e conveniências, ela também traz certos riscos legais. Com o apoio da construção de informações e monitoramento de big data, a Administração Forex está fortalecendo o controle das transações virtuais da Moeda. Para os consumidores comuns, desde que cumpram os regulamentos relevantes e mantenham a fonte de fundos legal, o comportamento da transação geralmente não está exposto a riscos legais. No entanto, para as empresas e instituições, especialmente as que envolvem transações transfronteiriças e fluxos de capitais, deve ser prestada especial atenção à conformidade.

Para qualquer atividade ilegal, a Administração Estatal de Câmbio imporá punições de acordo com a lei para garantir a estabilidade e a ordem do mercado financeiro. No futuro, com a formação gradual de consenso entre as partes, a regulação de Moeda virtual será mais transparente e eficiente.

Declaração especial: Representa as opiniões pessoais do autor deste artigo e não constitui aconselhamento jurídico e aconselhamento jurídico sobre assuntos específicos.