Aave Lança a V4 na Ethereum com um Novo Design Modular

Aave lança a V4 na Ethereum com um novo sistema modular para melhorar o empréstimo de criptomoedas, o controlo de risco e a eficiência do capital para utilizadores em todo o mundo.

Aave lançou oficialmente a sua atualização V4 na rede principal da Ethereum. Esta atualização introduz um novo desenho modular para o empréstimo de criptomoedas. A plataforma está orientada para melhorar a eficiência e a gestão de risco para os utilizadores. Assim, este lançamento é uma conquista significativa no campo das finanças descentralizadas.

Aave V4 Introduz uma Nova Estrutura de Empréstimo e Melhor Eficiência

Aave V4 é a primeira a introduzir uma arquitetura Hub-and-Spoke. Este sistema isola tanto o armazenamento de liquidez como os mercados de empréstimo. Consequentemente, reduz os riscos e melhora a utilização do capital. Antes, a liquidez ficava bloqueada em pools isolados dentro da plataforma.

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Os hubs de liquidez são pontos centrais de armazenamento no novo sistema. Estes nós gerem recursos e impõem políticas do sistema. Agora existem três hubs de Ethereum, como Core, Prime e Plus. Assim, consegue gerir de forma eficiente os fundos dentro dos mercados.

Entretanto, as spokes funcionam como ambientes autónomos de empréstimo. As spokes individuais têm a capacidade de definir as suas próprias regras de risco e termos de colateral. Esta arquitetura permite que vários mercados de empréstimo operem de forma fluida. Por exemplo, o empréstimo a taxa fixa e empréstimos de ativos do mundo real podem funcionar de forma independente.

Além disso, a Aave verificou que a V4 utiliza a infraestrutura de oráculos Chainlink. Na V3, este sistema já garante bilhões de dólares em ativos. Assim, a atualização é altamente segura, ao mesmo tempo que melhora a funcionalidade. O sistema levou 2 anos a ser desenvolvido na plataforma.

Também, o lançamento inclui um número reduzido de ativos suportados. São eles USDT, USDC, EURC, XAUt e cbBTC. Estão igualmente presentes ativos de parceiros como Lido e EtherFi. No entanto, o lançamento utiliza limites de segurança.

Funcionalidades de Segurança e Controlos de Risco Reforçam a Plataforma

Aave V4 presta uma atenção significativa à segurança na sua fase inicial. O sistema foi iniciado com limites baixos de empréstimo e de fornecimento. Estes limites servem como medidas preventivas enquanto a plataforma se adapta. Assim, os utilizadores têm a possibilidade de testar o sistema em condições controladas.

Além disso, a plataforma apresenta uma melhor precificação do risco para os mutuários. As taxas de juro foram reduzidas em função da qualidade do colateral. As taxas de empréstimo são favoráveis para os utilizadores que têm mais ativos. A transformação promove hábitos de concessão de crédito mais seguros em toda a rede.

Outro aspeto importante é o novo sistema de liquidação. Ele vende apenas o colateral suficiente para repor níveis de empréstimo saudáveis. Consequentemente, os utilizadores não desperdiçam ativos adicionais para além do necessário. Isto melhora o património e suaviza a situação dos mutuários quando os mercados caem.

Além disso, a Aave introduziu um módulo de reinvestimento para melhorar a eficiência. Nos hubs de liquidez, os fundos ociosos poderiam ser investidos em estratégias de baixo risco. Assim, o sistema pode gerar retornos adicionais sem um aumento significativo do nível de risco.

A Aave também introduziu uma nova interface chamada Aave Pro. Esta utilidade ajuda utilizadores avançados a controlar posições entre hubs e spokes. Além disso, esta atualização vai atrair investidores institucionais para a plataforma. Facilita o empréstimo de tokens contra ativos físicos reais.

No seu conjunto, a Aave V4 pode ser caracterizada como uma transição para sistemas de empréstimo de criptomoedas mais sofisticados. O site foi concebido para servir diferentes mercados e clientes em todo o mundo. Assim, esta atualização contribuirá para o aumento da adoção das finanças descentralizadas nos próximos anos.