Count Finance lança ISAs usando infraestrutura da Alpaca para abordar lacuna de aconselhamento no Reino Unido

A Count Finance lançou Stocks and Shares ISAs em sua plataforma de investimentos no Reino Unido, utilizando infraestrutura da WealthKernel, recentemente adquirida pela Alpaca, para combinar aconselhamento financeiro regulamentado com investimentos com eficiência fiscal. A medida aborda uma lacuna estrutural no varejo financeiro do Reino Unido, onde apenas 9% dos adultos recebem aconselhamento financeiro regulamentado, de acordo com a mais recente Pesquisa de Empresas de Assessoria Financeira da Financial Conduct Authority (FCA), com o custo permanecendo como a principal barreira. O lançamento permite que investidores elegíveis do Reino Unido abram Contas Individuais de Poupança diretamente na plataforma de aconselhamento da Count, integrando recomendações de ISA em um processo mais amplo de planejamento financeiro que abrange orçamento, previdência, poupança, investimentos e otimização fiscal.

Dados da FCA Mostram que Apenas 9% dos Adultos do Reino Unido Recebem Aconselhamento Financeiro Regulamentado

De acordo com a mais recente Pesquisa de Empresas de Assessoria Financeira da Financial Conduct Authority, apenas cerca de 9% dos adultos do Reino Unido recebem aconselhamento financeiro regulamentado. A grande maioria toma decisões de investimento sem orientação profissional, principalmente porque o aconselhamento tradicional continua muito caro ou inacessível. À medida que as empresas de assessoria enfrentam custos de conformidade crescentes, muitas introduziram requisitos mínimos de carteira ou estruturas de taxas que efetivamente excluem investidores menores. Embora os robo-advisors tenham ajudado a automatizar partes do processo de investimento, eles geralmente oferecem carteiras modelo em vez de planejamento financeiro regulamentado abrangente.

Count Finance Integra ISAs no Planejamento Financeiro Abrangente

Laura Cornely, diretora executiva e cofundadora da Count Finance, afirmou que os ISAs fazem parte de uma estratégia financeira mais ampla, em vez de existirem como produtos de investimento independentes. "Para nossos usuários, os ISAs não são apenas um produto; são uma parte central do plano financeiro. Não estamos apenas dando acesso a um ISA. Avaliamos se ele é o veículo certo para cada usuário. Determinamos valores de alocação apropriados, recomendamos fundos subjacentes e ETFs, e explicamos como eles se encaixam juntamente com contribuições de previdência e outras prioridades financeiras", disse Cornely. Diferentemente das plataformas de investimento apenas de execução, a Count determina se um ISA é adequado dentro do plano financeiro geral do cliente antes de recomendar níveis de alocação e produtos de investimento.

Stocks and Shares ISAs Oferecem Benefícios de Investimento Sem Impostos

Os Stocks and Shares ISAs permitem que residentes do Reino Unido invistam livres de imposto sobre ganhos de capital e imposto sobre dividendos dentro do limite anual do ISA. De acordo com a HM Revenue & Customs, milhões de investidores detêm coletivamente centenas de bilhões de libras em Stocks and Shares ISAs, tornando-os um dos veículos de investimento de varejo mais utilizados no país. Os investimentos elegíveis incluem ações, ETFs, fundos e fundos de investimento.

Alpaca Fornece Infraestrutura de Execução Através da Aquisição da WealthKernel

O lançamento demonstra como a Alpaca está se posicionando após a aquisição da WealthKernel. Em vez de competir diretamente com plataformas de investimento ao consumidor, a Alpaca cada vez mais fornece a infraestrutura de execução regulamentada, permitindo que fintechs lancem produtos de investimento locais mais rapidamente. Por meio de uma única API, a Count obtém acesso a abertura de contas, execução de carteiras, transferências, ETFs, fundos e custódia sem precisar construir essa infraestrutura internamente. Karan Shanmugarajah, diretor executivo da Alpaca Europa, disse que a parceria se concentra em ampliar o acesso ao aconselhamento regulamentado. "A Count está enfrentando um dos desafios mais importantes nas finanças atualmente, expandindo o acesso ao aconselhamento de investimento regulamentado. Por meio da Alpaca, temos orgulho de apoiar parceiros como a Count na construção de soluções que tornam o aconselhamento financeiro acessível ao mercado mais amplo", afirmou Shanmugarajah. Yoshi Yokokawa, diretor executivo e cofundador da Alpaca, acrescentou: "A Count está abordando um dos desafios mais urgentes no varejo financeiro do Reino Unido, e temos orgulho de apoiá-los. Com a experiência e infraestrutura locais da Alpaca, estamos facilitando para parceiros como a Count construir e escalar produtos financeiros em toda a região."

Count Finance Opera Dentro do Sandbox Regulatório da FCA

A Count atualmente opera dentro do sandbox regulatório da FCA enquanto testa seu modelo de negócios sob supervisão regulatória. A empresa afirma já ter garantido mais de £10 milhões em ativos comprometidos sob aconselhamento.

FAQ

Qual porcentagem de adultos do Reino Unido recebe aconselhamento financeiro regulamentado de acordo com a FCA?

De acordo com a mais recente Pesquisa de Empresas de Assessoria Financeira da Financial Conduct Authority, apenas cerca de 9% dos adultos do Reino Unido recebem aconselhamento financeiro regulamentado, com o custo permanecendo como a principal barreira de acesso.

Qual infraestrutura a Count Finance utiliza para o lançamento de seu ISA?

A Count Finance utiliza infraestrutura da WealthKernel, recentemente adquirida pela Alpaca, que fornece infraestrutura de execução regulamentada, incluindo abertura de contas, execução de carteiras, transferências, ETFs, fundos e custódia por meio de uma única API.

Quanto em ativos comprometidos a Count Finance garantiu?

A Count Finance garantiu mais de £10 milhões em ativos comprometidos sob aconselhamento enquanto opera dentro do sandbox regulatório da FCA.