Fed publica minuta de regra que exige que emissores de stablecoins verifiquem a identidade dos clientes

O Federal Reserve dos EUA, o Office of the Comptroller of the Currency (OCC), a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e a National Credit Union Administration (NCUA) divulgaram uma minuta de regulamentação no dia 18 (horário local), exigindo que emissores de stablecoin verifiquem as identidades dos clientes durante a emissão e o resgate das moedas. A proposta amplia regras existentes de combate à lavagem de dinheiro (AML) para emissores de stablecoin, conforme determinado pela GENIUS Act sancionada em julho do ano passado, que designou emissores de stablecoin como instituições financeiras sob o Bank Secrecy Act. As agências abriram um período de 60 dias para comentários públicos para finalizar a regulamentação.

Minuta de Regulamentação Aplica Exigências de CIP a Transações do Mercado Primário

A minuta de regulamentação, intitulada "Customer Identification Program for Licensed Payment Stablecoin Issuers", impõe obrigações de Customer Identification Program (CIP) a emissores licenciados de stablecoin de pagamentos (PPSI), de forma semelhante à aplicada a bancos e empresas de valores mobiliários. As exigências de CIP se aplicam apenas a atividades do mercado primário que envolvem transações diretas com emissores, como emissão e resgate, e não se aplicam a transações do mercado secundário realizadas via contratos inteligentes. Os PPSI devem coletar nome, data de nascimento ou data de constituição, endereço e número de identificação de todos os clientes antes da abertura da conta. Os emissores devem verificar essas informações por meio de documentação e métodos de contato, e manter registros por cinco anos após o encerramento da conta.

Governador do Fed Barr Destaca Lacunas Regulatórias no Mercado Secundário

O governador do Fed Michael Barr afirmou: "Tenho preocupação de que a estrutura regulatória da GENIUS Act não trate de forma suficientemente abrangente os riscos de financiamento ilícito por meio de transações no mercado secundário de stablecoins." Barr acrescentou: "Vamos revisar com cuidado propostas sobre se devemos estender partes das regulamentações de CIP ao mercado secundário." O Fed pretende finalizar a regulamentação após o período de 60 dias para comentários.

FAQ

O que o Federal Reserve anunciou no dia 18 (horário local)?

O Federal Reserve, junto com a OCC, FDIC e NCUA, divulgou uma minuta de regulamentação exigindo que emissores de stablecoin verifiquem as identidades dos clientes durante a emissão e o resgate, estendendo regras existentes de combate à lavagem de dinheiro para o setor de stablecoin.

Por que emissores de stablecoin agora enfrentam exigências de identificação de clientes?

A GENIUS Act sancionada em julho do ano passado designou emissores de stablecoin como instituições financeiras sob o Bank Secrecy Act, o que desencadeou a obrigação de implementar Customer Identification Programs semelhantes aos de bancos tradicionais e empresas de valores mobiliários.