HACA Partners implementa a plataforma de IA Muinmos e reduz os falsos positivos em 76%

A empresa de auditoria e conformidade sediada em Luxemburgo, HACA Partners, implantou a plataforma de KYC com IA da Muinmos para automatizar a triagem de clientes e os processos de combate à lavagem de dinheiro, substituindo fluxos de trabalho manuais de conformidade por tecnologia projetada para reduzir falsos positivos em 76%. A implantação reflete uma transformação mais ampla nos serviços financeiros, à medida que as equipes de compliance passam a adotar inteligência artificial para lidar com a crescente complexidade regulatória. A HACA, que atende mais de 500 clientes com atuação internacional, disse que seus processos anteriores de triagem dependiam fortemente de revisões manuais que se tornaram difíceis de dimensionar à medida que as obrigações regulatórias se expandiram em múltiplas jurisdições.

HACA Partners Substitui Revisões Manuais por Triagem Orquestrada por IA

Pelo acordo, a HACA vai implantar a plataforma automatizada de KYC e AML da Muinmos em suas operações de conformidade. O sistema combina triagem orquestrada por IA com gerenciamento de ciclo de vida, permitindo que a HACA realize due diligence de clientes tanto em seus próprios clientes quanto em contrapartes de clientes, como parte de seus serviços terceirizados de conformidade. A plataforma faz triagem contra mais de 2.200 listas globais de monitoramento que abrangem mais de 200 jurisdições, enquanto se adapta automaticamente a atualizações de sanções, mudanças de regras e sinais emergentes de risco.

Plataforma da Muinmos Faz Triagem em Mais de 2.200 Listas de Monitoramento em Mais de 200 Jurisdições

Diferentemente de mecanismos tradicionais de triagem baseados em regras, a plataforma incorpora aprendizado de máquina para classificar alertas, enriquecer as informações do caso e encaminhar apenas aqueles que exigem revisão humana. As capacidades adicionais incluem correspondência fuzzy configurável, detecção de aliases, transliteração de nomes e verificação de data de nascimento, permitindo que as empresas identifiquem correspondências de maior risco ao mesmo tempo em que reduzem investigações desnecessárias. A plataforma integra por meio de uma única API aos sistemas existentes.

Plataforma Reduz Falsos Positivos em 76% com Aprendizado de Máquina

De acordo com a Muinmos, seu agente de triagem automatizada demonstrou uma redução de 76% nos falsos positivos, permitindo que profissionais de compliance dediquem mais tempo a investigar riscos reais em vez de revisar alertas de baixa qualidade. A plataforma reduziu os tempos de onboarding em até 96%, enquanto diminui despesas relacionadas ao onboarding em até 32% entre clientes atuais. O sistema atualiza continuamente as informações de triagem à medida que as listas de monitoramento mudam, reduzindo o risco operacional associado a atualizações atrasadas de sanções.

HACA Partners Cita Expertise Regulatória Como Fator-Chave na Escolha

Cédric Leroy, Partner de Regulatório & Conformidade da HACA Partners, disse que a decisão de selecionar a Muinmos foi impulsionada por três fatores que convergiram. “Primeiro, a profundidade da expertise regulatória e de conformidade incorporada na equipe da Muinmos nos deu confiança de que a plataforma foi construída por profissionais que entendem as limitações reais da conformidade de AML/CFT”, disse Leroy. Ele também destacou os dados globais abrangentes de triagem da plataforma e sua capacidade de integrar-se aos fluxos de trabalho existentes via uma única API, sem interromper as operações voltadas ao cliente. Segundo a HACA, a capacidade da Muinmos de aplicar políticas de risco configuráveis em vez de lógica fixa de triagem foi um fator-chave em sua seleção, permitindo que a empresa adapte decisões de conformidade de acordo com diferentes tipos de clientes, jurisdições e exigências regulatórias.

Equipes de Compliance Enfrentam Pressão Regulatória Crescente

Instituições financeiras têm enfrentado, nos últimos anos, um aumento constante das obrigações de conformidade à medida que regimes de sanções se expandem, as exigências de combate à lavagem de dinheiro se tornam mais rigorosas e os reguladores exigem evidências mais fortes que apoiem decisões de due diligence de clientes. Essas exigências aumentaram significativamente o volume de alertas gerados por sistemas convencionais de triagem, muitos dos quais se provam falsos positivos que exigem investigação manual. Reduzir esse ônus operacional tornou-se uma das principais aplicações da inteligência artificial dentro dos departamentos de compliance.

CEO da Muinmos Destaca Mudança da Indústria em Direção à Conformidade com IA

A fundadora e CEO Remonda Kirketerp-Møller disse que a adoção pela HACA demonstra como as empresas estão cada vez mais usando inteligência artificial para fortalecer a governança enquanto melhoram a eficiência operacional. “O foco em aprimorar processos de conformidade por meio de IA para oferecer aos clientes melhores serviços e escalar seus negócios é exatamente o tipo de abordagem proativa de que a indústria precisa”, disse Kirketerp-Møller.

FAQ

O que a HACA Partners implantou para automatizar processos de conformidade?
A HACA Partners implantou a plataforma de KYC e AML com IA da Muinmos para automatizar a triagem de clientes e os processos de combate à lavagem de dinheiro, substituindo fluxos de trabalho manuais de conformidade. A plataforma faz triagem contra mais de 2.200 listas globais de monitoramento que abrangem mais de 200 jurisdições.

Quanto a Muinmos reduziu os falsos positivos para as equipes de compliance?
De acordo com a Muinmos, seu agente de triagem automatizada demonstrou uma redução de 76% nos falsos positivos, permitindo que profissionais de compliance dediquem mais tempo a investigar riscos reais em vez de revisar alertas de baixa qualidade.

Por que a HACA Partners escolheu a Muinmos em vez de outras plataformas de conformidade?
Cédric Leroy, Partner na HACA Partners, citou três fatores: a profundidade da expertise regulatória e de conformidade incorporada na equipe da Muinmos, os dados globais abrangentes de triagem da plataforma e a capacidade de integrar-se aos fluxos de trabalho existentes por meio de uma única API.