Um dos passos mais significativos para os investidores se tornarem parte do sector dos activos digitais é equilibrar a sua carteira. Ao contrário dos mercados convencionais, os activos de cripto são consideravelmente voláteis, o que torna a gestão do risco e a diversificação essenciais para eles. Uma carteira de cripto bem equilibrada pode ajudar na protecção contra quedas abruptas e, ao mesmo tempo, conduzir a um crescimento adicional. A afectação cuidadosa de activos, com o uso de ferramentas adequadas, e o reequilíbrio regular permitem aos investidores maximizar ganhos sem os expor a riscos extrínsecos desnecessários.
Introdução
Começar a investir em criptomoeda é tão simples como comprar Ethereum ($ETH), Bitcoin ($BTC) ou outros activos criptográficos semelhantes. Embora alguns investidores priorizem a compra e a manutenção dos maiores activos cripto, outros avançam para a experimentação com altcoins. No entanto, seleccionar o melhor método a este respeito exige um pensamento cuidadoso no caso do equilíbrio regular da carteira cripto e da afectação de activos. De acordo com a tolerância ao risco de cada um, existem alguns métodos para este propósito. Equilibrar uma carteira não é difícil e resulta em recompensas significativas.
Compreender a carteira cripto
Uma carteira de criptomoeda denota uma colecção de diversos activos cripto que um trader ou investidor possui. As carteiras incluem geralmente diferentes activos, tendo em conta produtos financeiros baseados em cripto e altcoins. É análogo a uma carteira de investimento convencional; no entanto, está focado numa classe de activos. Pode-se acompanhar manualmente a carteira de criptomoedas usando uma folha de cálculo ou software e instrumentos especializados para o cálculo de lucros e posições. Enquanto traders de curto prazo e de dia utilizam rastreadores de carteira eficientes como ferramentas essenciais, HODLers de longo prazo e investidores também podem ganhar valor com eles.
Ao desenvolver uma carteira de investimento, deve-se ter familiaridade com conceitos importantes, como a diversificação e a afectação de activos. Particularmente, a afectação de activos destaca o investimento em classes de activos diversas, como numerário, metais preciosos, obrigações, acções, criptomoedas, etc. Além disso, a diversificação lida com a disseminação das participações accionistas através do investimento em mercados diversos, como saúde, energia, tecnologia e agricultura.
Ambas as estratégias minimizam o risco global imposto à carteira. Tecnicamente, os activos de cripto operam como uma única classe de activos, enquanto uma carteira de cripto pode considerar a diversificação entre produtos, tokens e moedas que representam diferentes casos de uso e objectivos. Por exemplo, pode-se afectar uma carteira com 15% de altcoins, 15% de NFTs, 30% de stablecoins e 40% de Bitcoin ($BTC).
Diferença entre carteiras cripto diversificadas e concentradas
Na maior parte das vezes, os investidores são aconselhados a diversificar a sua carteira cripto. Embora seja um parâmetro para os investidores, espalhar capital por activos diversos tem benefícios e desvantagens. Particularmente, uma carteira diversificada minimiza a volatilidade e o risco globais. Além disso, os investidores podem compensar perdas com lucros e continuar a manter a sua posição estável. A carteira também recebe oportunidades adicionais para fazer lucros com os activos que possui. Nem cada um dos investimentos se tornará um vencedor, mas, ao usar diversificação e afectação de activos adequadas, é possível aumentar a probabilidade de lucros no longo prazo.
Ainda assim, quanto mais diversificada for a carteira, mais de perto acompanhará o mercado mais amplo. A maioria dos investidores e traders procura superar o mercado com ganhos maiores. Uma carteira cripto substancialmente diversificada abrirá caminho para um aumento dos ganhos médios em comparação com uma carteira concentrada eficiente. Neste sentido, os activos com pior desempenho podem, no fim, equilibrar os que trazem ganhos elevados.
A gestão de uma carteira cripto diversificada também exige mais pesquisa e tempo. Para investir de forma eficaz, é preciso compreender por que estão a comprar. Com uma carteira grande, a probabilidade de compreender tudo diminui. Se a carteira se expandir através de blockchains diversas, o investidor pode também necessitar de usar bolsas e carteiras digitais diferentes para aceder aos activos. A decisão de diversificar cabe exclusivamente ao investidor, mas esta estratégia é sempre proposta.
Tipos diferentes de activos cripto
O Bitcoin é o mais popular entre os activos cripto e o nome de topo em termos de capitalização de mercado. Ainda assim, uma carteira cripto bem equilibrada terá em conta moedas diferentes para minimizar o risco global. Seguem-se os tipos notáveis de activos cripto a este respeito.
Moedas de pagamento
No momento, é difícil encontrar moedas exclusivas que sejam usadas principalmente em pagamentos. Contudo, se voltar ao tempo em que os activos cripto estavam a surgir, a maioria das iniciativas fornecia sistemas de transacção com valor. O Bitcoin ($BTC) é o exemplo principal entre estes activos, que também inclui Litecoin ($LTC), Bitcoin Cash ($BCH) e Ripple ($XRP). As respectivas moedas pertencem à geração mais antiga de activos cripto que existia antes da Ethereum, bem como a smart contracts.
Tokens de segurança
Semelhantes a valores mobiliários convencionais, existem várias coisas que um token de segurança pode representar. Pode servir como capital próprio numa plataforma, indicar direitos de voto, ou funcionar como uma obrigação que um projecto emite. Os valores mobiliários passaram por uma digitalização eficaz e são distribuídos on-chain. É por isso que os tokens de segurança funcionam sob a jurisdição dos reguladores regionais e requerem o cumprimento de um procedimento legal antes da emissão.
Stablecoins
As stablecoins acompanham activos subjacentes, incluindo metais preciosos ou moedas fiduciárias. Por exemplo, $USDT está indexado ao dólar dos EUA numa proporção 1:1 de reservas. Embora as stablecoins não forneçam a garantia de grandes ganhos, oferecem estabilidade. O sector das cripto é volátil. Assim, ter algo que mantenha o seu valor é útil para uma carteira. Além disso, as stablecoins permitem transacções rápidas de tokens se uma pessoa quiser transferi-los de um projecto específico.
Tokens de governação
Possuir um token de governação fornece ao detentor o poder de voto para um projecto, juntamente com uma quota de receitas. Estes tokens são mais provavelmente encontrados em ecossistemas de finanças descentralizadas (DeFi) como Uniswap, SushiSwap ou PancakeSwap. Semelhante aos tokens de utilidade, o valor de um token de governação está relacionado com o sucesso do projecto subjacente.
Tokens de utilidade
Os tokens de utilidade servem como a chave para um produto ou serviço. Por exemplo, $ETH e $BNB são tokens de utilidade. Além de outras coisas, o detentor pode utilizá-los para recompensar encargos de transferência quando lida com aplicações descentralizadas (dApps). Vários projectos lançam os seus próprios tokens de utilidade únicos para angariação de capital em ofertas exclusivas de moedas.
Produtos financeiros baseados em cripto
Além de moedas diferentes, uma carteira também pode incluir produtos financeiros baseados em cripto para diversificação. Estes produtos incluem fundos mútuos, ETFs, obrigações do governo e mais. Além disso, também é possível escolher muitos outros produtos para investimento em DApps e blockchains diversas.
Construir uma carteira de criptomoeda bem equilibrada
Cada trader ou investidor terá ideias únicas sobre como tornar uma carteira cripto bem equilibrada. No entanto, existem algumas regras gerais que todos devem considerar, incluindo a divisão da carteira cripto entre investimentos de baixo, médio e alto risco e o fornecimento de pesos adequados. Uma carteira cripto que inclua uma grande quantidade de produtos de investimento de alto risco pode levar a um desequilíbrio. Embora tenha o potencial de oferecer ganhos maiores, também pode levar a perdas massivas. O perfil de risco da carteira, de acordo com o que se afirma, determinará a opção mais adequada para um investidor.
Além disso, outra regra geral é manter algumas stablecoins para ajudar a proporcionar liquidez para a carteira. Além disso, o reequilíbrio da carteira também é crucial quando necessário. Atribuir capital fresco de forma estratégica para evitar a sobreponderação de qualquer secção da carteira é outra recomendação-chave. Além disso, “Do Your Own Research (DYOR)” é igualmente um passo a considerar antes do investimento de capital. Ademais, recomenda-se investir a quantia que se pode pagar perder.
Conclusão
Em conclusão, criar uma carteira cripto bem equilibrada é essencial para navegar no altamente volátil mercado de activos digitais. Ao diversificar entre diferentes tipos de activos, alinhar os investimentos com a tolerância ao risco e reequilibrar regularmente, os investidores podem proteger melhor o seu capital enquanto se posicionam para um crescimento a longo prazo. Uma abordagem disciplinada, combinada com investigação contínua e afectação estratégica, ajuda a minimizar riscos e maximizar oportunidades, tornando o equilíbrio da carteira uma base fundamental para o investimento em cripto bem-sucedido.
