A FSS da Coreia do Sul realiza pela primeira vez uma auditoria de combate à lavagem de dinheiro em uma empresa de remessas de pequeno valor; Moin está sendo inspecionada.

Com base em informações divulgadas pela autoridade reguladora financeira da Coreia do Sul em 8 de julho, o Serviço de Supervisão Financeira (FSS) realizou recentemente uma inspeção especial sobre o funcionamento do sistema antilavagem de dinheiro (AML) em três empresas de remessas internacionais de pequeno valor: Moin, Eninepay e Hanpass. Atualmente, o FSS está avaliando os resultados da inspeção. Esta é a primeira verificação de risco de lavagem de dinheiro realizada pelo FSS em empresas desse tipo desde que os serviços de remessas de pequeno valor foram autorizados a operar em 2017.

Primeira verificação de risco AML do FSS

De acordo com o FSS, o órgão regulador financeiro da Coreia do Sul permitiu que empresas fintech não bancárias oferecessem serviços de remessas internacionais de pequeno valor em 2017, com limite máximo de US$ 3 mil por transação e limite total anual de US$ 30 mil.

Nos quase 9 anos seguintes, o FSS nunca realizou uma verificação de risco de lavagem de dinheiro específica para essas empresas. A inspeção AML focada na Moin, Eninepay e Hanpass é a primeira verificação sistemática de conformidade do FSS para esta categoria de negócios. A ação ocorre principalmente devido ao crescimento contínuo do volume de remessas de pequeno valor nos últimos anos, aumentando a possibilidade de uso para lavagem de dinheiro, levando o FSS a adotar medidas preventivas.

Tamanho do setor de remessas de pequeno valor na Coreia do Sul: contexto de crescimento de transações e requisitos regulatórios

De acordo com dados estatísticos do FSS e a Lei de Relatórios e Uso de Informações Específicas de Transações Financeiras, os principais indicadores de tamanho e requisitos legais para o setor de remessas de pequeno valor na Coreia do Sul são os seguintes:

Crescimento do volume de transações: De US$ 14 milhões (aproximadamente ₩ 212 bilhões) no 4º trimestre de 2017 para US$ 365 milhões (aproximadamente ₩ 5,558 trilhões) no 1º trimestre de 2019, e continuou crescendo.

Crescimento no número de transações: De 22 mil para 550 mil (no mesmo período analisado).

Número de empresas registradas: De 12 em 2017 para 27 em 2024 (mais que o dobro).

Limite por transação: Máximo de US$ 3 mil; Limite anual: Máximo de US$ 30 mil (aplicável a empresas fintech não bancárias).

Exigências regulatórias: As empresas devem verificar as informações de identidade do cliente (endereço, contato) e a origem dos fundos. Se houver suspeita razoável de envolvimento em lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, devem reportar à unidade de inteligência financeira do Serviço de Supervisão Financeira.

Lei de Relatórios e Uso de Informações Específicas de Transações Financeiras exige verificação de clientes e relato de transações suspeitas

De acordo com o FSS, a Lei de Relatórios e Uso de Informações Específicas de Transações Financeiras da Coreia do Sul estabelece obrigações de conformidade específicas para empresas de remessas de pequeno valor: as empresas devem verificar as informações de identidade do cliente, incluindo endereço e contato, bem como o propósito da transação financeira e a origem dos fundos. Se houver motivos razoáveis para suspeitar que uma transação financeira envolve lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, devem reportar os detalhes da transação à unidade de inteligência financeira do Serviço de Supervisão Financeira.

A inspeção especial do FSS na Moin, Eninepay e Hanpass visa verificar se as três empresas estão cumprindo as disposições acima. Atualmente, o FSS afirma que está analisando os resultados da inspeção e, se necessário, considerará possíveis sanções.

Perguntas frequentes

Por que o FSS da Coreia do Sul realizou agora sua primeira auditoria antilavagem de dinheiro em empresas de remessas de pequeno valor?

De acordo com o FSS, o volume de remessas de pequeno valor na Coreia do Sul tem crescido continuamente nos últimos anos, aumentando a possibilidade de uso para lavagem de dinheiro. Esta auditoria é uma medida preventiva do FSS para mitigar tais riscos e é a primeira verificação AML específica desde que os serviços de remessas de pequeno valor foram aprovados para operação em 2017.

Quais três empresas foram submetidas à auditoria AML do FSS?

Segundo informações do FSS, as três empresas que passaram pela inspeção especial do funcionamento do sistema AML são Moin, Eninepay e Hanpass. Atualmente, o FSS está avaliando os resultados da inspeção, e autoridades afirmaram que considerarão possíveis sanções, se necessário.

Qual é o tamanho e o número de empresas no setor de remessas de pequeno valor na Coreia do Sul?

De acordo com estatísticas do FSS, o número de empresas de remessas de pequeno valor aumentou de 12 em 2017 para 27 em 2024. O volume de transações saltou de US$ 14 milhões no 4º trimestre de 2017 para US$ 365 milhões no 1º trimestre de 2019, enquanto o número de transações saltou de 22 mil para 550 mil no mesmo período, e continuou crescendo desde então.