No México, o Nu obtiene autorización bancaria e se convierte en el banco digital más grande

No México, a subsidiária mexicana da controladora da Nu — empresa brasileira — a Nu, recebeu autorização da Comisión Nacional Bancaria y de Valores para operar como banco. A autorização faz a Nu Mexico deixar seu status anterior de Sociedad Financiera Popular (SOFIPO), uma instituição financeira não bancária licenciada, e passar para o setor bancário formal do país. Com mais de 15 milhões de clientes, representando mais de 15% da população mexicana, a Nu Mexico torna-se o maior banco digital do país em número de clientes. A autorização bancária oferece à Nu uma base regulatória mais ampla para expandir depósitos, produtos de crédito, pagamentos e outros serviços financeiros, colocando-a em concorrência mais direta com os bancos estabelecidos do México.

Nu Mexico Recebe Autorização Bancária da Comissão Nacional

A autorização da Comisión Nacional Bancaria y de Valores do México leva a Nu Mexico da categoria fintech não bancária para o setor bancário formal do país. Até agora, a Nu Mexico operava como Sociedad Financiera Popular, ou SOFIPO, uma instituição financeira não bancária licenciada que pode oferecer produtos como contas de poupança, empréstimos, pagamentos e outros serviços financeiros, muitas vezes focados em consumidores sem atendimento adequado.

O novo status bancário dá à Nu uma base regulatória mais ampla e a coloca em concorrência mais direta com os bancos incumbentes do México. A medida marca um grande marco na estratégia internacional da Nubank. O México foi o primeiro mercado internacional da empresa, e seu crescimento tornou-se central para a expansão de longo prazo do grupo fora do Brasil.

Como banco, a Nu pode ampliar seu portfólio de produtos, atrair e reter depósitos com mais eficiência e construir um relacionamento mais profundo com clientes que já usam seus produtos de cartão, poupança e crédito.

Nu Mexico Operava como SOFIPO desde 2019

A Nu atua no México desde 2019 e lançou seu primeiro produto no país em 2020: um cartão de crédito sem taxas, com planos de financiamento personalizáveis. Desde então, a empresa adicionou conta de poupança, empréstimos pessoais, cartões vinculados a garantias, Cajita Turbo e Scam Alert, um recurso desenhado para ajudar a proteger os clientes contra tentativas de fraude.

A Nu Mexico afirma ter presença em 98% dos municípios do país, ter dado a 54% de seus clientes seu primeiro cartão de crédito e ajudado 60% dos usuários a criar o hábito de poupar. A empresa vem adicionando, em média, 12.000 novos clientes por dia ao longo dos últimos sete anos, criando uma grande base de distribuição antes de concluir sua transição para um banco completo.

Nubank Faz Compromisso de Investimento de US$ 4,2 Bilhões até 2030

O fundador da Nubank e CEO global, David Vélez, disse que a autorização e o crescimento da empresa mostram que seu modelo pode mudar a forma como milhões de pessoas administram o dinheiro. “Estamos construindo uma nova forma de entregar serviços financeiros no México, realmente centrada nas pessoas”, disse Vélez. “A autorização que recebemos e o crescimento que alcançamos confirmam que esse modelo funciona e tem potencial para transformar a relação que milhões de pessoas têm com o seu dinheiro. O México é um mercado-chave para a Nubank, e esta é uma etapa decisiva em nosso compromisso de longo prazo com o país, com um investimento total projetado de US$ 4,2 bilhões até 2030.”

O investimento projetado de US$ 4,2 bilhões até 2030 mostra a dimensão do compromisso da Nubank. A autorização bancária dá à empresa mais ferramentas para converter o crescimento rápido de usuários em monetização mais profunda, mas também traz expectativas regulatórias mais pesadas, exigências de capital e supervisão mais próxima.

O CEO da Nu Mexico, Armando Herrera, enquadrou a movimentação como resultado de uma transformação de longo prazo do SOFIPO para banco. “Receber autorização após um processo sem precedentes de transformação de uma SOFIPO em banco é um marco que não alcançamos sozinhos”, disse Herrera. “Chegamos até aqui junto com milhões de mexicanos que colocaram sua confiança na Nu para transformar a forma como se relacionam com o seu dinheiro. Estamos prontos para continuar construindo com eles a experiência financeira que merecem.”

Nu Mexico Tem 30 Dias para Concluir a Transformação Bancária

A Nu Mexico tem 30 dias corridos para concluir sua transformação em banco. A empresa afirmou que pretende manter a experiência do cliente inalterada durante a transição e manter a comunicação com os usuários ao longo do processo.

A autorização vem após um processo regulatório que começou depois que a Nu Mexico recebeu aprovação para sua licença bancária no ano passado. Desde então, a empresa passou por uma auditoria regulatória antes de receber permissão para começar a operar como banco.

A aprovação no México se encaixa nas ambições internacionais mais amplas da Nubank. A empresa já estabeleceu operações no México e na Colômbia, enquanto também mira o mercado dos EUA após obter aprovação condicional em janeiro, do Office of the Comptroller of the Currency, para formar um banco nacional de novo tipo.

Perguntas Frequentes

Que autorização a Nu Mexico recebeu?

A Nu Mexico recebeu autorização da Comisión Nacional Bancaria y de Valores do México para operar como banco, deixando seu status anterior de Sociedad Financiera Popular (SOFIPO), uma instituição financeira não bancária licenciada, para ingressar no setor bancário formal do país.

Quantos clientes a Nu Mexico tem?

A Nu Mexico tem mais de 15 milhões de clientes, representando mais de 15% da população do México. A empresa tem presença em 98% dos municípios do país e vem adicionando, em média, 12.000 novos clientes por dia ao longo dos últimos sete anos.

Qual é o compromisso de investimento da Nubank com o México?

A Nubank anunciou um investimento total projetado de US$ 4,2 bilhões no México até 2030, demonstrando o compromisso de longo prazo da empresa com o mercado mexicano como prioridade estratégica de crescimento.