O ecossistema de criptomoedas na Tailândia enfrenta uma intensificação na fiscalização, à medida que as autoridades implementam um regime mais rigoroso para transações de ativos digitais. Operadores no país relatam que mais de 10.000 contas suspeitas de lavagem de dinheiro foram congeladas após o fortalecimento das regras de triagem. As mudanças visam desacelerar transferências duvidosas e exigir verificações adicionais de Conheça o Seu Cliente (KYC) antes que movimentos de maior risco sejam concluídos, de acordo com informações do Bangkok Post. A medida marca um esforço mais amplo por parte dos reguladores e associações do setor para combater atividades ilícitas em um mercado que tem visto um aumento de medidas de conformidade nos últimos anos.
Principais pontos
Operadores licenciados de ativos digitais na Tailândia congelaram mais de 10.000 contas identificadas como suspeitas de serem contas de mula após a implementação de novas medidas de triagem e verificações aprimoradas de KYC para transferências de maior risco.
O fortalecimento das regras baseia-se em esforços coordenados pela Comissão de Valores Mobiliários (SEC) da Tailândia e pela Associação de Operadores de Ativos Digitais da Tailândia (TDO), com apoio do Banco da Tailândia e de várias agências de aplicação da lei.
No início de 2025, operadores relataram ter congelado um número muito maior de contas de mula, com 47.692 identificadas nesse período e gerenciadas dentro do framework de ativos digitais tailandês.
As autoridades sinalizaram uma iniciativa mais ampla para fechar brechas de lavagem de dinheiro, aplicando a Travel Rule para transferências de ativos digitais e aprimorando o compartilhamento de dados entre operadores de criptomoedas, bancos e forças de segurança.
O momentum regulatório na Tailândia continua a se desenvolver juntamente com ações contra o “dinheiro cinza” nos mercados de ouro, refletindo um aperto abrangente na supervisão financeira de várias classes de ativos.
Contexto de mercado: A repressão reflete movimentos regionais e globais em direção a padrões mais rígidos de AML/CFT para atividades de criptomoedas. Isso ocorre enquanto os reguladores buscam diretrizes mais claras e cooperação entre agências para conter fluxos ilícitos, equilibrando inovação e proteção aos investidores no Sudeste Asiático.
Por que isso importa
A abordagem das autoridades tailandesas sinaliza um ambiente regulatório mais disciplinado para ativos digitais no Sudeste Asiático. Ao combinar triagem mais rigorosa com procedimentos explícitos de Conheça o Seu Cliente, os responsáveis pretendem bloquear as chamadas contas de mula que movimentam fundos por várias camadas antes de chegar a destinos ilícitos. Para os operadores, as medidas representam verificações mais aprofundadas na integração e controles mais rígidos em transferências de alto risco, potencialmente aumentando os custos de conformidade, mas também reduzindo o risco de reputação associado ao crime.
Para investidores e usuários, o quadro em evolução pode trazer maior transparência e previsibilidade, embora com maior fricção em algumas transações. A aplicação da Travel Rule adiciona uma camada extra de requisitos de identificação do cliente, especialmente para transferências de carteira para carteira realizadas por exchanges. Isso alinha a Tailândia a um conjunto crescente de jurisdições que priorizam a rastreabilidade nos movimentos de ativos digitais, mesmo enquanto o setor busca manter o acesso fluido a financiamentos e mercados de capitais para participantes legítimos.
Do ponto de vista político, a colaboração entre a SEC, a TDO e órgãos de aplicação da lei federais e locais demonstra uma abordagem madura e multiagências na regulação de criptomoedas. Os esforços conjuntos para ampliar o compartilhamento de dados, fortalecer a triagem e padronizar respostas a atividades suspeitas demonstram disposição para agir rapidamente ao surgirem sinais de alerta, mantendo o envolvimento do setor na criação de salvaguardas práticas.
O que acompanhar a seguir
Resultados do workshop da SEC e TDO de fevereiro de 2025, incluindo novas diretrizes para monitoramento e investigação de contas de mula e quaisquer medidas aceleradas publicadas.
Próximos passos para a ampliação do compartilhamento de dados entre operadores de criptomoedas, bancos e forças de segurança para prevenir transferências para contas suspeitas de mula.
Quaisquer novas rodadas de identificação ou congelamento de contas de mula, e se essas ações visam plataformas ou segmentos específicos do mercado.
Orientações regulatórias sobre salvaguardas mais amplas para ativos digitais, incluindo possíveis atualizações na Travel Rule e requisitos de conformidade relacionados.
Fontes e verificação
Bangkok Post: operadores de criptomoedas congelam 10.000 contas suspeitas — https://www.bangkokpost.com/business/general/3213543/crypto-operators-freeze-10000-suspect-accounts
Declaração da SEC sobre colaboração com TDO e outras agências para fortalecer salvaguardas — https://www.sec.or.th/EN/Pages/News_Detail.aspx?SECID=11581&rand=113627
Bangkok Post: SEC expandirá o framework de ativos digitais — https://www.bangkokpost.com/business/investment/3180638/sec-to-expand-digital-asset-framework
Pattaya Mail: Primeiro-ministro tailandês ordena fiscalização mais rigorosa de transações de ouro e ativos digitais para fechar brechas financeiras — https://www.pattayamail.com/thailandnews/thai-pm-orders-tighter-oversight-of-gold-and-digital-asset-transactions-to-close-financial-loopholes-532051?utm_source=chatgpt.com
Tailândia intensifica repressão a contas de mula em ativos digitais
O ecossistema de criptomoedas na Tailândia entrou numa fase de maior vigilância, enquanto reguladores pressionam por maior integridade nos mercados de ativos digitais. O desenvolvimento mais visível até agora foi o congelamento de mais de 10.000 contas sinalizadas como contas de mula — veículos usados para lavar fundos ilícitos ou mascarar a origem de lucros criminosos. Essa ação seguiu a implementação de medidas de triagem mais rígidas, projetadas para desacelerar transferências suspeitas e exigir verificações adicionais de Conheça o Seu Cliente antes de concluir transações de maior risco. O Bangkok Post destacou essas mudanças, observando que operadores começaram a identificar e congelar um número substancial de contas como consequência do regime de diligência reforçada.
Participantes do setor de ativos digitais na Tailândia apontam para um esforço mais amplo e contínuo para combater atividades ilícitas. Att Thongyai Asavanund, CEO da KuCoin Tailândia e presidente da Associação de Operadores de Ativos Digitais da Tailândia (TDO), descreveu a fase atual como uma resposta direta aos indicadores de risco em evolução. Ele afirmou que o processo de triagem mais rigoroso permitiu às exchanges e corretores identificar e congelar mais de 10.000 contas de mula, refletindo um esforço coordenado do setor para manter os padrões de conformidade enquanto continua a atender traders e investidores legítimos.
A colaboração entre reguladores e setor tornou-se mais estruturada ao longo do tempo. Em fevereiro de 2025, a SEC revelou que trabalhou com a TDO, o Banco da Tailândia, a Cyber Crime Investigation Bureau, o Central Investigation Bureau, a Anti-Money Laundering Office e a Associação de Bancários da Tailândia para desenvolver salvaguardas adicionais contra contas de mula. Esse esforço multissetorial reforça a intenção do governo tailandês de fechar brechas exploradas por criminosos — especialmente à medida que o mercado de ativos digitais do país se expande e se integra cada vez mais aos sistemas financeiros tradicionais.
Relatórios anteriores de autoridades e mídia tailandesa indicaram uma abordagem mais ampla e sistêmica para combater contas de mula, com uma sequência de ações de fiscalização que se estenderam até 2025. Foram reportadas 47.692 contas de mula congeladas por operadores de ativos digitais tailandeses em 2025, sinalizando uma abordagem sustentada e baseada em dados para identificar riscos e aplicar contramedidas. A TDO, que representa operadores licenciados de ativos digitais, continua a defender uma governança equilibrada que proteja os consumidores enquanto permite inovação legítima no setor. À medida que o setor se amplia, espera-se que exchanges e corretores reforcem a integração, aprimorem o monitoramento e cooperem com as forças de segurança em tempo real.
A pressão regulatória também se cruza com esforços para combater o fluxo de “dinheiro cinza” em outras classes de ativos. A Tailândia lançou recentemente uma campanha abrangente para fechar brechas de lavagem de dinheiro tanto no mercado de ouro físico quanto em ativos digitais, enfatizando uma abordagem holística na prevenção de crimes financeiros. Paralelamente, o governo tem reforçado a aplicação rigorosa da Travel Rule, exigindo que provedores licenciados de ativos digitais coletem e transmitam informações de identificação sobre remetentes e destinatários de certas transferências de ativos digitais — especialmente para transferências de carteira para carteira facilitadas por exchanges. Essa integração entre criptomoedas, bancos e órgãos de aplicação da lei marca um passo decisivo rumo a uma supervisão mais completa, que visa desencorajar atividades ilícitas enquanto mantém a resiliência do mercado para participantes legítimos.
O cenário regulatório em evolução na Tailândia sinaliza uma mudança mais ampla na forma como os mercados do Sudeste Asiático abordam a conformidade com criptomoedas. Com múltiplas agências coordenando e grupos do setor participando ativamente na formulação de regras, a região parece estar avançando em direção a padrões mais interoperáveis capazes de resistir à pressão de financiamentos ilícitos, ao mesmo tempo em que apoia inovação e investimento legítimos.
Este artigo foi originalmente publicado como Plataformas de criptomoedas na Tailândia congelam 10 mil contas em meio a repressão AML no Crypto Breaking News — sua fonte confiável de notícias de criptomoedas, Bitcoin e atualizações de blockchain.
