Recentemente, o mercado norte-americano de caixas automáticos de criptomoedas atingiu um marco crucial em matéria de conformidade. A Bitcoin Depot, um dos principais operadores do sector, anunciou que irá passar a exigir a apresentação de identificação por parte dos clientes sempre que utilizem os seus caixas automáticos. Esta nova política, que será implementada de forma faseada a partir de fevereiro de 2026, assinala uma mudança no sentido de uma regulamentação mais rigorosa e abrangente dos procedimentos anti-fraude e KYC (Know Your Customer) no segmento dos caixas automáticos de criptoativos.
Atualização de Política: Da Verificação Inicial ao Controlo Contínuo
Sediada em Atlanta, a Bitcoin Depot é atualmente um dos maiores operadores de caixas automáticos de criptomoedas na América do Norte, contando, em agosto de 2025, com mais de 9 000 equipamentos instalados em todo o mundo. Até agora, a empresa apenas exigia identificação dos utilizadores na primeira transação. Segundo o comunicado oficial, a mais recente política de conformidade obriga à apresentação de documento de identificação em cada operação.
O CEO, Scott Buchanan, afirmou que a verificação contínua da identidade permite detetar atividades suspeitas com base no comportamento do utilizador, localização ou montante da transação, antes de aprovar qualquer operação. Esta medida visa combater a partilha de contas, o roubo de identidade e a fraude por apropriação de conta, sendo descrita pela empresa como um "avanço significativo" na prevenção de atividades ilícitas.
Reação do Setor sob Pressão Regulamentar
Esta atualização surge num contexto de crescente escrutínio por parte das autoridades reguladoras. De acordo com o FBI, em 2025, os norte-americanos perderam até 333 milhões $ em burlas relacionadas com caixas automáticos de criptomoedas. A natureza irreversível das transações na rede Bitcoin tornou os seniores um alvo preferencial dos burlões, que frequentemente os convencem a depositar dinheiro nestes equipamentos sob o pretexto de "pagamentos governamentais" ou "assistência técnica".
No início deste mês, a Procuradora-Geral do Massachusetts, Andrea Campbell, intentou uma ação judicial contra a Bitcoin Depot, alegando que a empresa facilitou conscientemente esquemas fraudulentos em criptoativos e removeu salvaguardas anti-fraude. Documentos judiciais revelam que, entre agosto de 2023 e janeiro de 2025, mais de 80% dos clientes que gastaram mais de 10 000 $ em caixas automáticos da Bitcoin Depot estiveram associados a transações fraudulentas. Anteriormente, o Iowa também tinha apresentado uma ação semelhante, enquanto o Maine chegou a um acordo de 1,9 milhões $ com a Bitcoin Depot para reembolsar vítimas de fraude.
Reação do Mercado e Impacto no Setor
Apesar dos esforços da Bitcoin Depot para recuperar a sua reputação através do reforço proativo dos padrões de conformidade, o preço das suas ações caiu cerca de 80% nos últimos seis meses. Os reguladores consideram que a verificação de identidade numa única ocasião é insuficiente para prevenir fraudes recorrentes. A nova política exige a verificação de identificação em todas as operações, acrescentando, em teoria, uma camada adicional de proteção para travar esquemas fraudulentos antes que ocorram.
Entretanto, a legislação estadual dirigida aos caixas automáticos de criptomoedas está a acelerar em vários estados dos EUA. Em 2026, 17 estados já aprovaram leis que impõem limites diários de transação, obrigações de divulgação de riscos e requisitos de licenciamento para a operação destes equipamentos. As restrições rigorosas impostas pela Califórnia ao valor das transações estabeleceram um novo padrão regulamentar para outros estados.
Conclusão
Ao alargar a verificação de identidade a todas as transações, a Bitcoin Depot adota uma postura defensiva perante os processos judiciais e sinaliza a transição do setor dos caixas automáticos de criptomoedas para padrões de conformidade mais maduros. À medida que o enquadramento regulamentar nos EUA se torna mais exigente, equilibrar conveniência e segurança será um desafio de longo prazo para todos os operadores deste mercado.
No segmento dos criptoativos mais populares, os dados de mercado da Gate indicam que, a 25 de fevereiro de 2026, o Bitcoin (BTC) está cotado em 65 618 $, registando uma subida de 3,59% nas últimas 24 horas, com uma capitalização de mercado de aproximadamente 1,31 biliões $ e uma dominância de mercado de 55,37%. O Ethereum (ETH) negoceia a 1 913,14 $, com uma valorização de 4,46% nas últimas 24 horas e uma capitalização de cerca de 23 109 milhões $.
