O modelo de 10 anos de Bitcoin de Fred Krueger mostra um resultado de $49.7M a partir de vendas constantes, em comparação com $11M utilizando ativos geradores de rendimento.
Vender Bitcoin com cautela para obter rendimento supera a reinvestimento em ativos tradicionais de alto rendimento como imóveis, mesmo com impostos considerados.
Pedir emprestado contra Bitcoin e usar ações ou ETFs relacionados com cripto pode oferecer estratégias alternativas com diferentes riscos e recompensas.
Fred Krueger, um investidor proeminente e autor do livro The Big Bitcoin Book, compartilhou um modelo financeiro detalhado demonstrando os benefícios a longo prazo de usar Bitcoin como um ativo principal. Publicando para seus 163.400 seguidores no X, Krueger comparou duas estratégias de portfólio ao longo de um período de 10 anos, cada uma começando com $2 milhões.
Na primeira estratégia, Krueger assumiu uma taxa composta de crescimento anual de 40% (CAGR) para o Bitcoin. O modelo inclui uma retirada anual de US $ 100.000 para cobrir as despesas, com um imposto de renda de 20% aplicado. Nessas condições, a carteira cresceria para US$ 49,7 milhões em caixa ao final de dez anos. A abordagem destaca o potencial de vender Bitcoin de forma constante em vez de mudar para ativos alternativos.
Estratégia focada em imóveis gera $11M
Krueger contrastou isso com um plano alternativo em que 80% da carteira, ou US$ 1,59 milhão, é investida em um ativo gerador de rendimento de 10%, como o setor imobiliário do Texas. Os $410.000 restantes são mantidos em Bitcoin. Ao final do mesmo período de dez anos, essa abordagem resultaria em US$ 11 milhões. De acordo com a análise de Krueger, a estratégia focada no Bitcoin produz retornos significativamente maiores.
O post atraiu ampla atenção da comunidade cripto. Vários usuários observaram que, embora a estratégia Bitcoin pareça promissora, ela depende fortemente do timing das vendas de ativos devido aos ciclos de preço voláteis do Bitcoin. Alguns apontaram que tomar empréstimos contra o Bitcoin em vez de vender poderia preservar a exposição e evitar impostos sobre ganhos de capital, apesar dos custos de juros de 12% envolvidos.
Alternativas e riscos considerados
Os utilizadores também mencionaram outras alternativas, como ações da MicroStrategy (MSTR) ou ETFs baseados em opções como o MSTY. Esses instrumentos podem oferecer diferentes perfis de risco-recompensa para investidores que buscam exposição a ativos relacionados ao Bitcoin sem posses diretas.
Na altura da publicação de Krueger, o Bitcoin estava a ser negociado a $104,500, marcando uma queda de 1.5% nas 24 horas anteriores. A criptomoeda continua a ser a maior do mercado por capitalização.
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