Autoridade de Supervisão Financeira dos EUA: 9 grandes bancos americanos já implementaram medidas de "desbancarização" no setor de criptomoedas

Deep Tide TechFlow Notícias, 11 de dezembro, de acordo com a Cointelegraph, a Autoridade de Supervisão Financeira dos Estados Unidos (OCC) revelou em resultados preliminares que nove dos maiores bancos americanos implementaram restrições financeiras a setores politicamente sensíveis, incluindo criptomoedas, entre 2020 e 2023.

A OCC afirmou que esses bancos trataram de forma inadequada os clientes com atividades comerciais legítimas, adotando políticas que restringem o acesso a serviços bancários ou exigindo avaliações e aprovações mais rigorosas antes de fornecer serviços financeiros. Além das criptomoedas, os setores restritos incluem exploração de petróleo e gás, mineração de carvão, armas de fogo, prisões privadas, fabricantes de tabaco e cigarros eletrônicos, bem como a indústria de entretenimento adulto.

No que diz respeito à indústria de criptomoedas, as restrições bancárias envolvem “emitentes, exchanges ou administradores, geralmente atribuídas a considerações de crimes financeiros”. Os bancos investigados incluem JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank e BMO Bank.

A OCC afirmou que continuará as investigações e que os resultados poderão ser submetidos ao Departamento de Justiça.