Chokepoint 2.0？JPMorgan devido às sanções contra a Venezuela, congelou contas de duas startups de stablecoin

As sanções dos Estados Unidos contra a Venezuela já envolveram o setor financeiro, o JPMorgan (JPMorgan) recentemente congelou as contas de duas novas empresas de stablecoin, Blindpay e Kontigo, provocando mais uma vez um confronto entre o sistema bancário e as empresas de criptomoedas. O banco nega sempre que isso seja uma repressão, enfatizando que foi uma exigência das regulamentações atuais.

Momento de congelamento de bancos e startups: por que o JPMorgan agiu?

De acordo com o The Information, o JPMorgan recentemente congelou as contas da empresa de pagamentos de stablecoin Blindpay e Kontigo, apoiadas pelo conhecido acelerador de startups Y Combinator, aparentemente devido ao fato de seus serviços envolverem regiões de alto risco de sanções, como a Venezuela.

Sabe-se que ambas as empresas estabeleceram conexões com a empresa de pagamentos americana Checkbook e o JPMorgan, e o banco respondeu imediatamente ao tomar conhecimento da notícia.

O JPMorgan enfatiza que essa ação não tem relação com “combate a stablecoins ou empresas de criptomoedas”: “Nós fornecemos serviços bancários tanto para emissores de stablecoin quanto para negócios relacionados a stablecoins, e recentemente ajudamos uma emissora de stablecoin a abrir seu capital.”

Não é difícil entender que, ao enfrentar riscos jurídicos que podem atrair a atenção da SEC (SEC) ou do Departamento do Tesouro, os bancos precisam entender quem são os clientes e a origem dos fundos, para evitar ultrapassar limites regulatórios.

(JPMorgan Dimon: as regulamentações atuais forçam os bancos a fecharem contas, não fatores políticos ou religiosos)

Chokepoint 2.0? A indústria de criptomoedas foi alvo?

Desde o governo anterior de Biden, ações de aplicação da lei e repressão à indústria de criptomoedas e ao sistema financeiro tradicional, sob o nome de “Chokepoint 2.0”, têm sido frequentes.

Incluem-se aí o CEO da Trump Media (Trump Media) Devin Nunes, o CEO da Strike Jack Mallers, o diretor de marketing da ShapeShift Houston Morgan, e mais de 30 fundadores de empresas de tecnologia e criptomoedas, que já acusaram o JPMorgan de fechar contas sem motivo ou recusar-se a prestar serviços.

(OCC dos EUA: JPMorgan, Citibank e outros nove grandes bancos continuam a reprimir a indústria de criptomoedas, e continuarão a perseguir legalmente)

Trump adotou uma postura ainda mais dura: interceptar petroleiros e confiscar petróleo

Voltando ao contexto atual, o governo Trump voltou a intensificar a repressão total contra a Venezuela. Nas últimas duas semanas, os EUA interceptaram e apreenderam dois petroleiros carregados de petróleo venezuelano. Trump comentou de forma irônica:

Talvez vendamos, talvez mantenhamos, talvez usemos como reserva estratégica.

Sabe-se que as sanções recentes focaram na PDVSA, a estatal venezuelana de petróleo, que já estava na lista negra desde 2019. O Departamento do Tesouro dos EUA acusou a empresa de sustentar o regime de Maduro com suas receitas de petróleo, e em 11 de dezembro sancionou novamente seis empresas de transporte marítimo suspeitas de manipular dados de navegação ou falsificar informações de localização.

Como as pressões geopolíticas afetam as startups, e como elas podem resistir à regulamentação bancária

Em um ambiente de sanções mais rigorosas e sensibilidade geopolítica, os bancos precisam ser mais cautelosos com qualquer fluxo financeiro envolvendo países de alto risco.

Para o JPMorgan, se uma empresa de pagamentos de criptomoedas tiver relações com regiões sancionadas, enfrentará critérios de revisão mais rigorosos do que as empresas tradicionais, levando-as a agir de forma mais preventiva, para evitar serem alvo de fiscalização.

Este artigo, Chokepoint 2.0? JPMorgan, por sanções à Venezuela, congela contas de duas startups de stablecoin, foi originalmente publicado na Chain News ABMedia.