**US$ 81 trilhões foram erroneamente creditados pelo Citigroup, já que o cliente deveria receber apenas US$ 280. O pagamento contornou todos os controlos do Citigroup e teve de ser revertido várias horas após a sua execução, o que o banco refere como um “quase acidente”. **
Citigroup Payment Fumble: Transferência Errónea de $81 Trilhões Bypasses Controles
Citigroup, um dos bancos mais reconhecidos do mundo, esteve quase envolvido num erro de triliões de dólares no ano passado. Em abril, o banco executou uma transferência de 81 triliões de dólares para um cliente, um erro que teria sido crítico para a instituição.
De acordo com a CNBC, a transferência passou pela revisão de dois funcionários, mas foi detetada por um terceiro 90 minutos depois. Embora os fundos não pudessem ter sido movidos, o episódio mostra as deficiências que assolam o mundo da banca fiat.
O banco reverteu os fundos várias horas mais tarde, pois o cliente só deveria ser creditado com $280. As circunstâncias que motivaram este erro não foram divulgadas.
Este tipo de evento, em que um pagamento errôneo é cobrado, mas o banco pode recuperar os fundos, é chamado de “quase acidente”. Para o Citigroup, os quase acidentes são mais comuns do que deveriam ser, pois isso aconteceu dez vezes durante 2024, envolvendo $1 bilhão ou mais. No ano anterior, aconteceu 13 vezes.
Num comunicado, a Citigroup explicou:
Os nossos controlos preventivos também teriam impedido a saída de quaisquer fundos do banco. Embora não tenha havido impacto para o banco ou para o nosso cliente, o episódio sublinha os nossos esforços contínuos para continuar a eliminar processos manuais e a automatizar controlos através da nossa Transformação.
O Citigroup tem sido fortemente criticado pelos reguladores, levando à expulsão do seu ex-CEO Michael Corbat. A imprensa financeira relatou que Corbat teve dificuldades em implementar tecnologia e controlos de conformidade.
Uma das razões que levaram Corbat à reforma antecipada foi um pagamento erróneo aos credores da Revlon. A empresa enviou quase 900 milhões de dólares por engano em 2020, dando origem a uma saga que terminou com um acordo judicial em 2022.
Embora o novo CEO tenha se comprometido a melhorar a conformidade e os métodos de supervisão do banco, este evento mostra que ainda há trabalho a ser feito.
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