$81 trilhões foram erroneamente creditados pelo Citigroup, pois o cliente deveria receber apenas $280. O pagamento contornou todos os controles do Citigroup e teve que ser revertido várias horas após sua execução, o que o banco se refere como um “quase erro.”
Falha de Pagamento da Citigroup: Transferência Errônea de $81 Trilhões Ignora Controles
O Citigroup, um dos bancos mais reconhecidos do mundo, quase se envolveu em um erro de um trilhão de dólares no ano passado. Em abril, o banco executou uma transferência de 81 trilhões de dólares para um cliente, um erro que teria sido crítico para a instituição.
De acordo com a CNBC, a transferência passou pela revisão de dois funcionários, mas foi detetada por um terceiro 90 minutos depois. Embora os fundos não pudessem ser movimentados, o episódio mostra as deficiências que assolam o mundo da banca fiat.
O banco moveu-se para reverter os fundos várias horas depois, uma vez que o cliente só deveria ter sido creditado com $280. As circunstâncias que levaram a este erro não foram divulgadas.
Esse tipo de evento, onde um pagamento errôneo é cobrado, mas o banco pode recuperar os fundos, é chamado de “quase erro”. Para a Citigroup, os quase erros são mais comuns do que deveriam, já que isso aconteceu dez vezes durante 2024, envolvendo 1 bilhão de dólares ou mais. No ano anterior, aconteceu 13 vezes.
Em um comunicado, o Citigroup explicou:
Os nossos controlos preventivos também teriam impedido que quaisquer fundos saíssem do banco. Embora não tenha havido impacto para o banco ou para o nosso cliente, o episódio sublinha os nossos esforços contínuos para eliminar processos manuais e automatizar controlos através da nossa Transformação.
O Citigroup foi fortemente criticado pelos reguladores, levando à destituição do seu ex-CEO Michael Corbat. A mídia financeira relatou que Corbat teve dificuldades na implementação de controles tecnológicos e de conformidade.
Uma das razões que levaram Corbat à aposentadoria antecipada foi um pagamento errôneo aos credores da Revlon. A empresa enviou quase 900 milhões de dólares por engano em 2020, dando lugar a uma saga que terminou com um acordo judicial em 2022.
Embora o novo CEO tenha se comprometido a melhorar os métodos de conformidade e supervisão do banco, este evento mostra que ainda há trabalho a ser feito.
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