FalconX e Sygnum lançam crédito tokenizado para instituições

O prime broker cripto FalconX e o banco Sygnum Bank estabeleceram uma parceria para lançar uma facilidade de crédito estruturado onchain: um produto de concessão de empréstimos tokenizado e sobrecolateralizado, concebido para investidores institucionais que procuram exposição aos mercados de crédito em ativos digitais através de um canal bancário regulamentado, segundo um comunicado partilhado com a The Block. Com sede na Suíça, a Sygnum atuará como credora oficial através da sua plataforma Desygnate, envolvendo a estratégia de crédito nativa em cripto da FalconX num enquadramento regulatório tradicional.

Estrutura do Produto e Administração

A facilidade da FalconX estende crédito através de uma sociedade de finalidade específica apoiada por empréstimos sobrecolateralizados e monitorizados em tempo real. M11 Credit e Pareto tratarão da administração, da supervisão do colateral e da infraestrutura de cofre, enquanto as ferramentas de compliance estão integradas para cumprir os requisitos institucionais. O produto foi desenhado para proporcionar exposição aos mercados de concessão de crédito em ativos digitais, mantendo ao mesmo tempo a aparência e a função de instrumentos tradicionais de rendimento fixo, apesar da infraestrutura subjacente baseada em blockchain.

Âmbito Regulatório e Elegibilidade

A oferta não estará disponível para investidores dos EUA. A participação é limitada a clientes elegíveis da Sygnum Bank e está sujeita a requisitos de elegibilidade por jurisdição.

Perspetivas das Empresas

“A tokenização está a transformar o crédito institucional, e as instituições procuram cada vez mais formas estruturadas e transparentes de participar nos mercados de concessão de crédito em ativos digitais”, afirmou Austin Reid, diretor global de receitas e negócios na FalconX. “Esta parceria alarga o alcance do crédito institucional on-chain através de um banco de ativos digitais de referência e estabelece o modelo para a adoção regulamentada a nível global.”

Fatmire Bekiri, responsável por tokenização na Sygnum, acrescentou: “É encorajador ver a rapidez com que os mercados financeiros estão a evoluir on-chain, e mantemos o compromisso de apoiar os nossos clientes à medida que esta nova infraestrutura financeira se desenvolve.”

Contexto e Atividades Recentes da FalconX

A parceria representa mais um caso de uso de tokenização na plataforma da Sygnum, num momento em que os bancos estão cada vez mais a experimentar produtos financeiros baseados em blockchain. A FalconX é apoiada pela Accel, American Express Ventures, Lightspeed Venture Partners, Thoma Bravo, Tiger Global Management e Wellington Management, entre outras.

Entre as iniciativas recentes da FalconX estão uma parceria com o Standard Chartered no passado mês de maio para reforçar as ofertas de cripto para clientes institucionais, o lançamento de uma plataforma de negociação de opções OTC de cripto 24/7 e a aquisição da gestora de ativos 21Shares (que gere 11 mil milhões de dólares em ativos).