Partes interessadas da criptomoeda no Quénia contestam as $77K multas no projecto-lei VASP

Os intervenientes do mercado queniano de criptomoedas estão a instar o parlamento a reconsiderar as multas de $77,303 (Sh10 milhões) propostas no Projecto-lei dos Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASP), 2025, argumentando que as sanções são excessivamente punitivas e podem travar a inovação. O projecto-lei, apresentado pela Líder da Maioria Kimani Ichung’wah, procura criar um quadro regulamentar para os provedores de serviços de ativos virtuais e para os emitentes de ofertas iniciais de ativos virtuais no Quénia. De acordo com as apresentações do sector ao Comité de Finanças e Planeamento Nacional da Assembleia Nacional, as multas propostas, juntamente com potenciais penas de prisão até cinco anos, são desproporcionadas face às sanções aplicadas a outras instituições financeiras.

Quadro regulamentar do projecto-lei

O Projecto-lei VASP exige que todos os provedores de serviços de ativos virtuais abram e operem contas bancárias no Quénia para aumentar a transparência e travar actividades ilícitas como a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. A legislação introduz disposições para tributar transacções de cripto, promover a inovação e regular actividades como a mineração de cripto e a distribuição de tokens. Se for aprovado, o Quénia juntaria-se à Nigéria e à África do Sul como o terceiro país africano com legislação abrangente sobre criptomoedas.

Oposição das partes interessadas

A Câmara de Ativos Virtuais (VAC) e a bolsa de criptomoedas Yellow Card apresentaram críticas formais ao comité da Assembleia Nacional. Um representante da VAC disse ao comité: “As penalizações são demasiado elevadas e podem desencorajar o investimento e a inovação no sector,” sublinhando que estas medidas podem afastar os negócios de cripto do Quénia ou dissuadir novos participantes. Alan Kakai, director para assuntos jurídicos e de políticas na Blockchain Association of Kenya, também criticou uma cláusula que exige aprovação regulamentar para nomear directores executivos, argumentando que impõe encargos administrativos indevidos. “As empresas devem manter a autonomia para nomear os seus CEOs, sujeitas aos critérios adequados e de idoneidade existentes,” disse Kakai ao comité. O Comité de Finanças e Planeamento Nacional, presidido por David Mboni (Kitui Rural), concordou em eliminar a disposição de aprovação do CEO, sinalizando abertura a algumas preocupações do sector.

Dimensão do mercado de cripto do Quénia

O mercado de criptomoedas do Quénia é significativo: um relatório de 2022 da Conferência das Nações Unidas sobre Comércio e Desenvolvimento (UNCTAD) indica que 8,5% da população (4,25 milhões de pessoas) possui moedas digitais, colocando o Quénia à frente até de economias desenvolvidas como os Estados Unidos. O crescimento do sector tem sido impulsionado pelos riscos de hiperinflação nas moedas locais, pela elevada penetração da internet e por uma população jovem, ansiosa por explorar oportunidades financeiras digitais. Estima-se que Sh3 biliões tenham sido transaccionados no mercado de cripto do Quénia entre Julho de 2021 e Junho de 2022, um valor que as disposições de tributação do projecto-lei procuram captar para a receita do governo.

Fraude e historial regulamentar

Apesar do crescimento do mercado, a ausência de regulamentação deixou os investidores vulneráveis a fraudes. Entre os casos notáveis está o esquema fraudulento Bitstream Circle, que defraudou quenianos em Sh1,18 mil milhões em apenas 97 dias, e o esquema de pirâmide Velox 10 Global, que custou aos investidores milhões. O Banco Central do Quénia (CBK) tem alertado há muito tempo contra as criptomoedas, citando a falta de estatuto de moeda legal e os riscos inerentes. Em 2015, o CBK avisou que moedas digitais como o Bitcoin estão sem regulação e não são garantidas por qualquer governo. Um circular do CBK de 2019 proibiu os bancos de operarem contas para firmas de cripto, criando desafios para a remessa de impostos. A Blockchain Association of Kenya observou que, apesar de cobrar um imposto de 3% sobre activos digitais (DAT) desde Setembro de 2023, o sector tem sido incapaz de remeter milhares de milhões de xelins à Kenya Revenue Authority (KRA) devido a estas restrições bancárias.

Um relatório de 2021 do Institute for Security Studies destacou a vulnerabilidade do continente a burlas de cripto, citando o esquema Ponzi Mirror Trading International da África do Sul, que defraudou investidores em $588 million(, e a Africrypt, onde os fundadores fugiram com $3,6 mil milhões. No Quénia, uma apreensão de 2023 de $768,959 de um estudante universitário ligado a um comerciante belga de criptomoedas sublinha os riscos dos mercados não regulamentados.

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Equilíbrio entre regulação e inovação

Os defensores do Projecto-lei VASP argumentam que a regulação é essencial para proteger os consumidores e legitimar o sector. “As criptomoedas já estão a ser negociadas por milhões de quenianos, mas não existe lei para as governar,” disse Ichung’wah. No entanto, as empresas de cripto avisam que regulamentações demasiado rigorosas, como o Projecto-lei VASP, poderiam empurrar o sector para a clandestinidade ou para jurisdições com supervisão mais leve. O debate destaca o delicado equilíbrio entre regulação e inovação — enquanto o governo procura proteger os consumidores e travar crimes financeiros, o sector das criptomoedas defende um quadro que incentive o crescimento sem impor sanções incapacitantes.

Perguntas frequentes

O que é o Projecto-lei VASP 2025? O Projecto-lei dos Provedores de Serviços de Ativos Virtuais )VASP(, 2025, apresentado pela Líder da Maioria Kimani Ichung’wah, procura estabelecer um quadro regulamentar para provedores de serviços de ativos virtuais e para emitentes de ofertas iniciais de ativos virtuais no Quénia. Exige contas bancárias no Quénia, introduz tributação de cripto e regula actividades como mineração e distribuição de tokens.

Quais são as sanções propostas? De acordo com o projecto-lei, as multas atingem até Sh10 milhões )($77,303) por infracção, juntamente com potenciais penas de prisão até cinco anos. As partes interessadas do sector sustentam que estas sanções são desproporcionadamente elevadas face às impostas a outras instituições financeiras.

Porque razão o Quénia está a prosseguir a regulação de criptomoedas? O Quénia está a prosseguir a regulação para proteger os consumidores contra fraudes, captar receitas fiscais de um montante estimado de Sh3 biliões transaccionados entre Julho de 2021 e Junho de 2022, e travar actividades ilícitas como a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Se for aprovado, o Quénia tornar-se-ia o terceiro país africano com legislação abrangente sobre criptomoedas.