Após uma autorização bancária, o México recebe apoio e torna-se o maior banco digital

No México, a subsidiária mexicana da holding da Nubank, com sede no Brasil, a Nu, recebeu autorização da Comissão Nacional Bancária e de Valores Mobiliários do México para operar como banco. A autorização transfere a Nu México do seu estado anterior de Sociedad Financiera Popular (SOFIPO), uma instituição financeira não bancária licenciada, para o sector bancário formal do país. Com mais de 15 milhões de clientes que representam mais de 15% da população mexicana, a Nu México torna-se o maior banco digital do país em número de clientes. A autorização bancária dá à Nu uma plataforma regulatória mais ampla para expandir depósitos, produtos de crédito, pagamentos e outros serviços financeiros, colocando-a numa concorrência mais directa com os bancos incumbentes do México.

Nu México Recebe Autorização Bancária da Comissão Nacional

A autorização da Comissão Nacional Bancária e de Valores Mobiliários do México leva a Nu México da categoria fintech não bancária para o sector bancário formal do país. Até agora, a Nu México operava como Sociedad Financiera Popular, ou SOFIPO, uma instituição financeira não bancária licenciada que pode oferecer produtos como contas de poupança, empréstimos, pagamentos e outros serviços financeiros, muitas vezes focados em consumidores subatendidos.

O novo estatuto bancário dá à Nu uma plataforma regulatória mais ampla e coloca-a numa concorrência mais directa com os bancos incumbentes do México. A medida marca um grande marco na estratégia internacional da Nubank. O México foi o primeiro mercado internacional da empresa, e o seu crescimento aí tornou-se central para a expansão de longo prazo do grupo fora do Brasil.

Como banco, a Nu pode alargar o seu leque de produtos, atrair e reter depósitos de forma mais eficaz e construir uma relação mais profunda com clientes que já utilizam os seus produtos de cartão, poupança e crédito.

Nu México Operou como SOFIPO Desde 2019

A Nu opera no México desde 2019 e lançou o seu primeiro produto no país em 2020: um cartão de crédito sem comissões, com planos de financiamento personalizáveis. Desde então, a empresa adicionou uma conta de poupança, empréstimos pessoais, cartões com garantias, Cajita Turbo e Scam Alert, uma funcionalidade criada para ajudar a proteger os clientes contra tentativas de fraude.

A Nu México diz que tem presença em 98% dos municípios do país, que deu 54% dos seus clientes o seu primeiro cartão de crédito e que ajudou 60% dos utilizadores a iniciar o hábito de poupar. A empresa tem vindo a adicionar, em média, 12.000 novos clientes por dia ao longo dos últimos sete anos, criando uma grande base de distribuição antes de concluir a sua transição para um banco completo.

Nubank Compromete Investimento de 4,2 mil milhões de dólares até 2030

O fundador da Nubank e CEO Global, David Vélez, disse que a autorização e o crescimento da empresa mostram que o seu modelo pode mudar a forma como milhões de pessoas gerem o dinheiro. “Estamos a construir uma nova forma de prestar serviços financeiros no México, verdadeiramente centrada nas pessoas”, disse Vélez. “A autorização que recebemos e o crescimento que alcançámos confirmam que este modelo funciona e tem potencial para transformar a relação que milhões de pessoas têm com o seu dinheiro. O México é um mercado-chave para a Nubank, e este é um passo decisivo no nosso compromisso de longo prazo com o país, com um investimento total projectado de 4,2 mil milhões de dólares até 2030.”

O investimento projectado de 4,2 mil milhões de dólares até 2030 mostra a dimensão do compromisso da Nubank. A autorização bancária dá à empresa mais ferramentas para converter o crescimento rápido de utilizadores em monetização mais profunda, mas também acarreta expectativas regulatórias mais exigentes, requisitos de capital e uma supervisão mais próxima.

O CEO da Nu México, Armando Herrera, enquadrou a medida como o resultado de uma transformação longa, de SOFIPO para banco. “Receber autorização após um processo sem precedentes de transformação de uma SOFIPO em banco é um marco que não alcançámos sozinhos”, disse Herrera. “Chegámos aqui ao lado de milhões de mexicanos que depositaram a sua confiança na Nu para transformar a forma como se relacionam com o seu dinheiro. Estamos prontos para continuar a construir com eles a experiência financeira que merecem.”

Nu México Tem 30 Dias para Concluir a Transformação Bancária

A Nu México tem 30 dias de calendário para concluir a sua transformação em banco. A empresa disse que pretende manter inalterada a experiência do cliente durante a transição e manter a comunicação com os utilizadores ao longo de todo o processo.

A autorização segue um processo regulatório que começou depois de a Nu México ter recebido aprovação para a sua licença bancária no ano passado. Desde então, a empresa passou por uma auditoria regulatória antes de receber permissão para começar a operar como banco.

A aprovação do México enquadra-se nas ambições internacionais mais vastas da Nubank. A empresa já estabeleceu operações no México e na Colômbia, e também está a visar o mercado dos EUA após garantir aprovação condicional, em janeiro, por parte do Office of the Comptroller of the Currency, para formar um banco nacional de novo.

FAQ

Que autorização recebeu a Nu México?

A Nu México recebeu autorização da Comissão Nacional Bancária e de Valores Mobiliários do México para operar como banco, transitando do seu estado anterior de Sociedad Financiera Popular (SOFIPO), uma instituição financeira não bancária licenciada, para o sector bancário formal do país.

Quantos clientes tem a Nu México?

A Nu México tem mais de 15 milhões de clientes, que representam mais de 15% da população do México. A empresa tem presença em 98% dos municípios do país e tem vindo a adicionar, em média, 12.000 novos clientes por dia ao longo dos últimos sete anos.

Qual é o compromisso de investimento da Nubank para com o México?

A Nubank anunciou um investimento total projectado de 4,2 mil milhões de dólares no México até 2030, demonstrando o compromisso de longo prazo da empresa com o mercado mexicano como prioridade estratégica de crescimento.