Troy Hunt reduz as doações em criptomoeda após a aplicação da regra de viagem na Austrália

Troy Hunt, criador do site de segurança Have I Been Pwned, anunciou planos para deixar de disponibilizar donativos em criptomoeda depois de a AUSTRAC ter imposto requisitos da Regra de viagem a 1 de Julho. A Coinbase levou Hunt a fornecer informação detalhada do remetente — incluindo nome completo, país, número de identificação, endereço e data de nascimento — para um donativo de 6 dólares, tornando pouco prática a captação anónima de fundos ponto-a-ponto. A AUSTRAC, agência australiana de inteligência financeira e regulador de combate à lavagem de dinheiro, passou a exigir que os Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais recolham e transmitam dados detalhados do remetente para todas as transações em criptomoeda, perturbando modelos de donativos de pequena escala que antes funcionavam sem requisitos de identificação.

Coinbase Exigiu Dados do Remetente para um Donativo de 6 Dólares

Hunt partilhou nas redes sociais que a Coinbase pediu informação detalhada sobre um doador não identificado devido a novas regulamentações australianas. A plataforma afirmou que “novas regulamentações australianas exigem informação sobre o remetente quando recebe criptomoeda fora da Coinbase”. Para resgatar o montante, Hunt tem de fornecer o nome completo, país de residência, número de identificação, morada e data de nascimento do remetente. Hunt declarou nas redes sociais: “Acho que consigo remover os endereços de cripto da página de doação do haveibeenpwned. Isto é um requisito impossível do governo australiano; parece que é só voltar ao PayPal.” Quando lhe foi sugerido usar carteiras auto-hospedadas ou mudar de empresa, Hunt respondeu: “Essa é a segunda doação de cripto que tive este ano e são cerca de 6 dólares, por isso não, tentar mudar o circo inteiro para outra pessoa não faz sentido. E em todo o lado estão a apertar os requisitos de KYC.”

AUSTRAC Aplicou a Regra de Viagem a 1 de Julho

A AUSTRAC, agência de inteligência financeira do governo australiano e regulador de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CTF), começou a aplicar requisitos da Regra de viagem aos Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) a 1 de Julho. A Regra de viagem exige que os VASPs recolham e transmitam informações detalhadas do remetente e do destinatário para transações de criptomoeda. Segundo a 21 Analytics, se a carteira for auto-hospedada, “não há obrigação de transmitir informações da Regra de viagem, mas continuam a aplicar-se obrigações de recolha e verificação de informação”. A aplicação representa um aperto da supervisão de KYC para fornecedores de ativos virtuais a operar na Austrália.

Carteiras Auto-Hospedadas Enfrentam Requisitos de Recolha

Embora as carteiras auto-hospedadas não exijam a transmissão de informações da Regra de viagem, continuam a aplicar-se obrigações de recolha e verificação de informação, de acordo com a 21 Analytics. O site Have I Been Pwned da Hunt permite aos utilizadores descobrir se os seus emails fizeram parte de violações de dados para verificar se as suas informações estão em risco. O projeto aceitava anteriormente donativos em criptomoeda como alternativa a métodos de pagamento tradicionais como o PayPal. As novas exigências regulamentares tornam impraticáveis donativos de pequena escala em que os doadores preferem manter-se anónimos.

FAQ

O que é que Troy Hunt anunciou sobre donativos em cripto no Have I Been Pwned?
Troy Hunt anunciou planos para deixar de disponibilizar donativos em criptomoeda no Have I Been Pwned depois de a Coinbase ter exigido informação extensa do remetente para um donativo de 6 dólares devido a novas regulamentações australianas da Regra de viagem impostas pela AUSTRAC a 1 de Julho.

Porque é que a Coinbase pediu informação do remetente para a doação em cripto da Hunt?
A Coinbase afirmou que “novas regulamentações australianas exigem informação sobre o remetente quando recebe criptomoeda fora da Coinbase”. Para resgatar o montante, Hunt tem de fornecer o nome completo, país de residência, número de identificação, morada e data de nascimento do remetente, tornando impossíveis os donativos anónimos.

As carteiras auto-hospedadas evitam requisitos da Regra de viagem na Austrália?
De acordo com a 21 Analytics, se a carteira for auto-hospedada, “não há obrigação de transmitir informações da Regra de viagem, mas continuam a aplicar-se obrigações de recolha e verificação de informação”, o que significa que alguns requisitos de KYC permanecem mesmo com soluções de auto-custódia.