Paxful оштрафован $4M после признания, что через его платформу проходили преступные средства

• Paxful было приговорено к выплате штрафа в размере 4 миллионов долларов после признания, что оно способствовало преступным сделкам.

• Прокуроры заявили, что Paxful игнорировало законы о борьбе с отмыванием денег для роста своей платформы.

• Paxful обработало сделок на сумму 3 миллиарда долларов, пока преступники перемещали незаконные средства.

Paxful Holdings Inc. было приговорено к выплате уголовного штрафа в размере 4 миллионов долларов после признания, что оно позволяло незаконным деньгам проходить через свою платформу. Прокуроры США заявили, что компания сознательно получала прибыль от пользователей, участвующих в мошенничестве, проституции и торговле людьми. Министерство юстиции подтвердило приговор после того, как Paxful признало свою вину в декабре. Власти сообщили, что обменник игнорировал обязанности по борьбе с отмыванием денег, привлекая клиентов с высоким уровнем риска.

🚨PAXFUL ПЛАТИТ 4 МЛН ДОЛЛАРОВ ЗА ПРОВАЛЫ В AML

Paxful было приговорено к выплате 4 миллионов долларов после того, как прокуроры США заявили, что оно получало прибыль из-за слабых мер по борьбе с отмыванием денег.

Власти утверждают, что платформа позволяла проходить средствам, связанным с мошенничеством и проституцией. pic.twitter.com/qzOs4fC6Te

— Coin Bureau (@coinbureau) 11 февраля 2026

Прокуроры заявили, что Paxful позиционировало себя как платформу с ограниченными проверками личности. Компания продвигала такой подход, чтобы привлечь больше пользователей. Однако следователи обнаружили, что руководители понимали, что преступники используют сервис. Несмотря на это, Paxful продолжало обрабатывать транзакции.

Между январем 2017 и сентябрем 2019 года Paxful обработало более 26 миллионов сделок. Эти сделки достигли почти 3 миллиардов долларов по стоимости. За этот период компания заработала более 29,7 миллиона долларов дохода. Прокуроры заявили, что часть этого дохода поступила от незаконной деятельности. В декабре Paxful был оштрафован на 7,5 миллиона долларов за незаконные транзакции с криптовалютой и нарушения требований по соблюдению законодательства.

Детали преступной деятельности Минюста

Министерство юстиции заявило, что Paxful было известно о передаче денег, полученных преступным путем. Кроме того, прокуроры обнаружили, что у Paxful не было эффективной программы по борьбе с отмыванием денег. В компании существовали письменные политики, которые не соответствовали реальности.

Следователи сообщили, что Paxful привлекало клиентов, подчеркивая слабые стандарты соблюдения правил. В результате преступники использовали платформу для перемещения средств с минимальным сопротивлением. Прокуроры пришли к выводу, что Paxful ставило рост и доходы выше соблюдения нормативных требований. Поэтому власти возбудили уголовные дела.

Первоначально Министерство юстиции установило уголовное наказание в размере 112,5 миллиона долларов. Однако, проанализировав финансы Paxful, они пришли к выводу, что компания не сможет выплатить такую сумму. В результате суд наложил уменьшенный штраф в 4 миллиона долларов. Прокуроры заявили, что их независимый финансовый анализ подтвердил это решение.

Связи с Backpage и незаконной прибылью

Прокуроры выявили, что Backpage был одним из клиентов Paxful. Власти закрыли Backpage после установления связи с незаконной проституцией. Следователи сообщили, что Paxful осуществлял переводы биткоинов, связанных с Backpage и еще одним подобным сайтом.

Кошельки Paxful переводили примерно 17 миллионов долларов в биткоинах на эти платформы в период с 2015 по 2022 год. В результате Paxful получил как минимум 2,7 миллиона долларов прибыли от этих транзакций. Прокуроры также заявили, что основатели компании ссылались на рост, связанный с такими транзакциями.

Власти пришли к выводу, что слабый контроль Paxful позволил преступным сетям действовать. Они заявили, что компания понимала риски, связанные с этими переводами. Тем не менее, Paxful продолжало способствовать этой деятельности.

Признание вины основателя и продолжающееся сотрудничество

Бывший технический директор и соучредитель Paxful Артур Шабак признал свою вину в июле 2024 года. Он признался, что не смог разработать и поддерживать успешную программу по борьбе с отмыванием денег. Прокуроры также утверждали, что он лгал пользователям о требованиях по знанию клиента (KYC).

Шабак сейчас ожидает вынесения приговора в Калифорнии. Суд перенес слушание по делу с января на май. Прокуроры заявили, что он продолжает сотрудничать с правительством в рамках расследования. Это сотрудничество может повлиять на его окончательный приговор.

Американские власти не предъявили обвинений соучредителю Рэю Юсефу по этому делу. Тем временем Paxful закрылась в ноябре из-за своих прошлых нарушений и увеличенных затрат на соблюдение правил. Регуляторы продолжают преследовать криптовалютные компании, не соблюдающие требования. В начале 2025 года BitMEX был оштрафован на 100 миллионов долларов судом США за нарушение правил AML и KYC в течение пяти лет.