Центральный банк России предупреждает о криптовалютных мошенничествах, 84% сетевых маркетинговых организаций используют виртуальные валюты для привлечения средств

Российский центральный банк недавно опубликовал отчет, в котором предупреждает, что организаторы финансовых пирамид используют криптовалюту в качестве основного инструмента привлечения средств, доля которой выросла с 77% в 2024 году до 84% в 2025 году. В прошлом году ЦБ выявил 7087 случаев финансовых пирамид, мошенничества под видом брокеров и других мошеннических схем, из которых 80% работают онлайн, и большинство используют криптовалюту и деньги-мигрантов (Money Mule) для перевода средств.

Основные выводы исследования ЦБ России

Согласно отчету ЦБ, масштаб и организационный уровень мошеннических схем демонстрируют явную тенденцию к системной трансформации:

Масштаб мошенничества: из 7087 выявленных схем в прошлом году, были задействованы финансовые пирамиды, мошенничество под видом легальных брокеров и фальшивые криптовалютные инвестиционные проекты, обещающие высокие доходы

Онлайн-формат: 80% мошеннических схем полностью работают онлайн, без физических офисов; основное взаимодействие с потенциальными жертвами происходит через социальные сети, мессенджеры и телефон

Использование криптовалюты: к 2025 году 84% мошенников собирают средства с помощью криптовалюты, что выше чем 77% в 2024 году

Фальшивые криптоинвестиционные проекты: около 1500 компаний предлагают потенциальным клиентам ложные криптовалютные инвестиционные схемы

Инструменты перевода средств: в основном используют криптовалюту, а также сети деньги-мигрантов для многоуровневого и разобщенного перемещения средств, чтобы скрыть их поток

В отчете представитель ЦБ отметил, что мошенники «выбирают криптовалюту, потому что токены позволяют им оставаться анонимными и избегать наказания», что делает криптовалюту предпочтительным инструментом для уклонения от отслеживания в деятельности пирамид.

Меры противодействия и усиление регулирования рынка

В ответ на быстрое распространение криптовалютных мошенничеств ЦБ России предпринял следующие конкретные шаги:

Блокировка: приказано заблокировать 21 500 веб-страниц и публикаций в соцсетях, связанных с криптовалютными мошенниками и другими финансовыми мошенничествами.

Предупреждение потребителей: ЦБ ясно напоминает населению, что только компании с легальными лицензиями имеют право предлагать инвестиционные продукты российским розничным инвесторам, а также обещает продолжать выявлять все более сложные финансовые пирамиды и онлайн-мошенничества, а также усиливать борьбу с криптовалютными мошенничествами.

Эти меры принимаются на фоне быстрого роста использования криптовалют в России. По данным Минфина, ежедневные расходы россиян на криптовалюту достигают 648 миллионов долларов. Министерство активно разрабатывает новые нормативы, которые могут вскоре ввести блокировки доступа к зарубежным криптовалютным биржам, что свидетельствует о том, что Россия одновременно расширяет внутреннее использование криптовалют и ужесточает контроль за зарубежными платформами.

Часто задаваемые вопросы

Почему российские организации по продаже по схеме пирамиды так активно переходят на криптовалюту?
В отчете ЦБ ясно указано, что основная причина — анонимность и трудность отслеживания криптовалюты. В отличие от традиционных банковских переводов, цепочка транзакций в криптовалюте может быстро распыляться через множество промежуточных адресов, а трансграничные переводы не подчиняются традиционным финансовым регуляциям, что значительно усложняет правоохранительным органам работу.

Как ЦБ России выявляет и отслеживает эти мошеннические криптовалютные кошельки?
ЦБ использует мониторинг аномальных схем движения средств, анализ жалоб пострадавших с указанием адресов кошельков, а также сотрудничество с аналитическими агентствами по блокчейн-данным. В отчете отмечается, что было отмечено более 4600 адресов, контролируемых мошенниками, однако конкретные методы отслеживания не полностью раскрыты, что свидетельствует о продолжающейся доработке системы мониторинга.

Как новые законы о криптовалюте в России повлияют на иностранные биржи?
Минфин России ускоряет подготовку нормативных актов, которые могут заблокировать доступ к зарубежным криптовалютным биржам. В случае их вступления в силу, иностранные платформы без российского разрешения могут быть заблокированы, что вынудит российских пользователей перейти на местные регулируемые платформы, сокращая текущие каналы доступа к зарубежным рынкам.