Binance Australia оштрафовали на $6,9 млн после того, как инвесторы потеряли миллионы на деривативах

Вкратце

• Федеральный суд приказал Binance Australia Derivatives выплатить штраф в размере 6,9 миллиона долларов США за допуск неправильно классифицированных пользователей к высокорисковым продуктам.
• Всего 524 розничных инвестора были неправильно классифицированы как оптовые клиенты с июля 2022 года по апрель 2023 года, что привело к убыткам от торгов в размере около 6 миллионов долларов.
• Binance признала, что позволяла клиентам неограниченное количество попыток пройти тест с множественным выбором, чтобы квалифицироваться как опытные инвесторы.

Федеральный суд Австралии приказал Oztures Trading Pty Ltd, торговлю под маркой Binance Australia Derivatives, выплатить 10 миллионов австралийских долларов (около 6,9 миллиона долларов США) штрафа после того, как биржа признала, что подвергла 524 розничных инвестора высокорисковым криптодеривативным продуктам без необходимых потребительских защит. Неправильная классификация произошла с июля 2022 года по апрель 2023 года, при этом Binance признала наличие недостатков в процессе регистрации клиентов, которые позволили розничным клиентам делать неограниченное количество попыток пройти тест с множественным выбором, пока они не достигли проходного балла, чтобы квалифицироваться как опытные инвесторы, согласно сообщению ASIC. Неправильно классифицированная группа клиентов понесла убытки от торгов в размере 8,66 миллиона австралийских долларов (около 6 миллионов долларов) и заплатила 3,89 миллиона австралийских долларов (2,67 миллиона долларов) в виде сборов. Из 524 неправильно классифицированных клиентов 460 были ошибочно классифицированы как соответствующие тесту опытного инвестора, 33 — как соответствующие тесту индивидуального благосостояния, 26 — как профессиональные инвесторы, 4 — как связанные корпоративные структуры и 1 — как соответствующий тесту крупного бизнеса.

В одном из примеров Binance оценил индивидуального клиента как профессионального инвестора исключительно на основании их заявления о том, что они являются "освобожденным государственным органом", без адекватной проверки.  Decrypt связался с Binance для комментариев, но не получил немедленного ответа. “Binance не удалось установить базовые проверки соблюдения и неправильно одобрило сотни заявок на сложные продукты для оптовых инвесторов,” — сказал председатель ASIC Джо Лонго в заявлении. “Недостатки Binance оставили более 85% их австралийской клиентской базы подверженными высокорисковым продуктам, к которым они никогда не должны были иметь доступ, и без важных потребительских защит или прав, что стоило розничным инвесторам миллионов.”

Судья Мошинский также приказал Binance внести вклад в расходы ASIC, причем штраф добавляется к примерно 13,1 миллиона австралийских долларов компенсации, уже выплаченной пострадавшим клиентам в 2023 году.