Binance Australia оштрафована на 6,9 миллиона долларов после того, как инвесторы потеряли миллионы на деривативах.

Кратко

• Федеральный суд приказал Binance Australia Derivatives выплатить штраф в размере 6,9 миллиона долларов США за допуск неправильно классифицированных пользователей к высокорисковым продуктам.
• В общей сложности 524 розничных инвестора были неверно классифицированы как оптовые клиенты с июля 2022 года по апрель 2023 года, в результате чего они понесли убытки от торговли на сумму около 6 миллионов долларов.
• Binance признала, что позволила клиентам неограниченное количество попыток пройти тест с выбором ответа, чтобы квалифицироваться как опытные инвесторы.

Федеральный суд Австралии приказал Oztures Trading Pty Ltd, торгующему под брендом Binance Australia Derivatives, выплатить штраф в размере 10 миллионов австралийских долларов (около 6,9 миллиона долларов США) после того, как биржа признала, что подвергла 524 розничных инвестора высокорисковым продуктам криптодеривативов без необходимых потребительских защит. Неправильная классификация произошла с июля 2022 года по апрель 2023 года, при этом Binance признала неудачи в процессе регистрации клиентов, которые позволили розничным клиентам делать неограниченное количество попыток пройти тест с выбором ответа, пока они не достигли проходного балла для квалификации как опытные инвесторы, согласно заявлению ASIC. Группа неправильно классифицированных клиентов понесла убытки от торговли в размере 8,66 миллиона австралийских долларов (около 6 миллионов долларов) и заплатила 3,89 миллиона австралийских долларов (2,67 миллиона долларов) в виде сборов. Из 524 неправильно классифицированных клиентов 460 были неверно классифицированы как соответствующие тесту на опытного инвестора, 33 - как соответствующие тесту на индивидуальное богатство, 26 - как профессиональные инвесторы, 4 - как связанные корпоративные структуры, и 1 - как соответствующий тесту на крупный бизнес.

В одном из примеров Binance оценила индивидуального инвестора как профессионала только на основании его заявления о том, что он является "освобождённым государственным органом", без надлежащей проверки.  «Binance не смогла установить базовые процедуры соблюдения требований и неверно одобрила сотни заявок на сложные продукты для оптовых инвесторов», - сказал председатель ASIC Джо Лонго в заявлении. «Недостатки Binance оставили более 85% их клиентской базы в Австралии подверженными высокорисковым продуктам, к которым они никогда не должны были иметь доступ, и без важных потребительских защит или прав, что стоило розничным инвесторам миллионов». Судья Мошинский также приказал Binance покрыть расходы ASIC, причем штраф добавляется к примерно 13,1 миллиона австралийских долларов компенсации, уже выплаченной пострадавшим клиентам в 2023 году.

«Проблема была самоуправляемой, о ней было сообщено в ASIC и полностью исправлена в 2023 году, при этом около 13 миллионов австралийских долларов было компенсировано пострадавшим пользователям. Oztures прекратила свою деривативную деятельность и добровольно вернула свою AFSL в 2023 году», - сказал представитель Binance изданию Decrypt. «Binance Australia стремится предлагать пользователям в Австралии инновационные, соответствующие требованиям и надежные продукты, одновременно способствуя ответственному развитию блокчейна и цифровых активов страны». Примечание редактора: Эта история была обновлена, чтобы включить комментарий от Binance.