Binance Australia оштрафовали на $6.9M после того, как инвесторы потеряли миллионы на деривативах

Кратко

• Федеральный суд обязал Binance Australia Derivatives выплатить штраф в размере 6,9 млн USD за предоставление некорректно классифицированным пользователям доступа к продуктам с высоким риском.
• Всего 524 розничных инвестора были неверно классифицированы как клиенты-«оптовики» в период с июля 2022 по апрель 2023 года, что привело примерно к 6 млн USD торговых убытков.
• Binance признала, что позволяла клиентам неограниченное число попыток в викторине с вариантами ответов, чтобы пройти квалификацию как искушенные инвесторы.

Федеральный суд Австралии обязал Oztures Trading Pty Ltd, торгующуюся как Binance Australia Derivatives, выплатить штраф в размере 10 млн AUD (около 6,9 млн USD) после того, как биржа признала, что подвергла 524 розничных инвестора воздействию продуктов криптовалютных деривативов с высоким риском без требуемых мер защиты потребителей. Неправильная классификация произошла между июлем 2022 и апрелем 2023 года; Binance признала сбои при онбординге клиентов, которые позволили розничным клиентам делать неограниченное число попыток в викторине с вариантами ответов до тех пор, пока они не набирали проходной балл, чтобы соответствовать статусу искушенных инвесторов, говорится в сообщении ASIC. Эта группа неправильно классифицированных клиентов понесла убытки от торговли на сумму 8,66 млн AUD (около 6 млн USD) и заплатила 3,89 млн AUD (2,67 млн USD) в виде комиссий. Из 524 неправильно классифицированных клиентов 460 были неверно отнесены к числу тех, кто соответствует тесту для искушенных инвесторов (Sophisticated Investor Test), 33 — к числу тех, кто соответствует тесту на индивидуальное благосостояние (Individual Wealth Test), 26 — как профессиональные инвесторы, 4 — как Related Body Corporate, и 1 — как соответствующий тесту для крупного бизнеса (Large Business Test).

В одном из примеров Binance оценил человека как профессионального инвестора, основываясь только на его заявлении об «освобожденном публичном органе» (“exempt public authority”), без достаточной проверки.  «Binance не настроила базовые проверки на соответствие требованиям и неверно одобрила сотни заявок на сложные продукты для оптовых инвесторов», — сказал председатель ASIC Джо Лонго (Joe Longo) в заявлении. «Недостатки Binance привели к тому, что более 85% их австралийской клиентской базы оказались подвержены воздействию продуктов с высоким риском, к которым они не должны были иметь возможности получить доступ, и при этом у них не было важных мер защиты потребителей или прав, что стоило розничным инвесторам миллионов». Г-н Мошинский (Justice Moshinsky) также распорядился, чтобы Binance внесла вклад в расходы ASIC, при этом штраф был добавлен к примерно 13,1 млн AUD компенсации, уже выплаченной пострадавшим клиентам в 2023 году.

«Проблема была выявлена самими, сообщена в ASIC и полностью исправлена в 2023 году, при этом примерно 13 млн AUD было компенсировано затронутым пользователям. Oztures прекратила свой бизнес по деривативам и добровольно вернула свой AFSL в 2023», — сообщил представитель Binance Decrypt. «Binance Australia привержена тому, чтобы предлагать пользователям в Австралии инновационные, соответствующие требованиям и надежные продукты, одновременно помогая содействовать ответственному росту блокчейн- и цифрово-активной экосистемы страны». Примечание редактора: Эта история была обновлена, чтобы включить комментарий от Binance.