Центральный банк Нигерии выбирает шесть организаций для нового пилотного проекта с виртуальными активами

Нигерийский центральный банк запустил пилотную программу для надзора за соблюдением требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма среди крипто- и финтех-компаний.

Шесть VASP привлечены для нового пилота надзорного сопровождения

Центральный банк Нигерии официально запустил пилотную программу надзора за соблюдением требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Новый пилот разработан для согласования Нигерии с Рекомендациями 15 и 16 Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) — в частности с правилом о поездках (travel rule), которое требует, чтобы поставщики услуг по операциям с виртуальными активами передавали информацию об отправителе и получателе для транзакций.

Всего несколько лет назад нигерийский криптоландшафт определялся трением. В феврале 2021 года CBN фактически запретил коммерческим банкам обслуживать криптобиржи. Однако после снятия этого запрета в декабре 2023 года и последующего принятия Закона об инвестициях и ценных бумагах 2025 года акцент сместился с исключения к интеграции.

Согласно пресс-релизу, CBN отобрал в качестве участников на этом начальном этапе избранную группу финтех- и криптоорганизаций. В их числе Африканский консорциум по стейблкоинам, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin и Paystack. При этом CBN аккуратно отметил, что участие «не предоставляет какого-либо регуляторного статуса, права на одобрение или лицензирование». Вместо этого это контролируемая и структурированная среда, чтобы банк мог изучить бизнес-модели и операционные риски.

В рамках пилота участвующие VASP обязаны ежемесячно представлять данные о результативности по AML/CFT и проходить аудиты в части онбординга клиентов, проверки санкций и мониторинга транзакций. Они также должны продемонстрировать убедительные планы по отслеживанию потоков цифровых активов через границы.

«Пилот предназначен для формирования структурированного понимания рисков AML/CFT/CPF, бизнес-моделей и операционных практик среди участвующих организаций», — заявил CBN. «Он также помогает VASP укреплять свои рамки AML/CFT/CPF в соответствии с формирующимися надзорными ожиданиями».

Банк подчеркнул, что все собранные данные будут защищены в соответствии с Законом Нигерии о защите данных 2023 года.

Привлекая биржи вроде Kucoin и платежных гигантов вроде Flutterwave в формальный надзорный контур, CBN стремится выявить недобросовестных участников, одновременно обеспечивая, чтобы Нигерия — один из самых активных в мире крипторынков — оставалась стабильным узлом в глобальной финансовой системе.

CBN уже запланировал последующие этапы пилота, хотя подтвердил, что в настоящее время они не открыты для внешних выражений заинтересованности.

FAQ ❓

• Что запустил CBN? Нигерийский центральный банк представил пилотную программу надзора по AML/CFT.
• Какие правила FATF применяются? Пилот соответствует Рекомендациям FATF 15 и 16, включая правило о поездках.
• Кто участвует? Отобранные финтехи и криптокомпании, такие как Flutterwave, Kucoin, Paystack и другие, присоединились.
• Какова цель? Программа проверяет соблюдение требований, отчетность по данным и меры контроля рисков, чтобы усилить надзор Нигерии за криптовалютами.