Count Finance запустила Stocks and Shares ISAs на своей инвестиционной платформе в Великобритании, используя инфраструктуру недавно приобретённой Alpaca компании WealthKernel, чтобы объединить регулируемые финансовые консультации с налогоэффективным инвестированием. Этот шаг решает структурную проблему в розничных финансах Великобритании, где, согласно последнему опросу Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA) о фирмах, предоставляющих финансовые консультации, лишь 9% взрослых получают регулируемые финансовые консультации, а основным барьером остаётся стоимость. Запуск позволяет подходящим британским инвесторам открывать индивидуальные сберегательные счета (ISA) непосредственно на платформе Count, интегрируя рекомендации по ISA в более широкий процесс финансового планирования, охватывающий бюджетирование, пенсии, сбережения, инвестирование и налоговую оптимизацию.
Данные FCA показывают, что лишь 9% взрослых британцев получают регулируемые финансовые консультации
Согласно последнему опросу FCA о фирмах, предоставляющих финансовые консультации, лишь около 9% взрослых в Великобритании получают регулируемые финансовые консультации. Подавляющее большинство принимают инвестиционные решения без профессионального руководства, в первую очередь из-за того, что традиционные консультации остаются слишком дорогими или недоступными. В условиях роста затрат на соблюдение требований многие консалтинговые фирмы ввели минимальные требования к портфелю или структуры комиссий, которые фактически исключают мелких инвесторов. Хотя робо-советники помогли автоматизировать часть инвестиционного процесса, они обычно предлагают модельные портфели, а не комплексное регулируемое финансовое планирование.
Count Finance интегрирует ISA в комплексное финансовое планирование
Лора Корнели, главный исполнительный директор и сооснователь Count Finance, заявила, что ISA являются частью более широкой финансовой стратегии, а не самостоятельными инвестиционными продуктами. «Для наших пользователей ISA — это не просто продукт, а ключевая часть финансового плана. Мы не просто предоставляем доступ к ISA. Мы оцениваем, является ли этот инструмент подходящим для каждого пользователя. Мы определяем соответствующие суммы распределения, рекомендуем базовые фонды и ETF и объясняем, как они сочетаются с пенсионными взносами и другими финансовыми приоритетами», — сказала Корнели. В отличие от платформ, работающих только по поручению клиента, Count определяет, уместен ли ISA в общем финансовом плане клиента, прежде чем рекомендовать уровни распределения и инвестиционные продукты.
Stocks and Shares ISAs обеспечивают безналоговые инвестиционные преимущества
Stocks and Shares ISAs позволяют жителям Великобритании инвестировать без налога на прирост капитала и налога на дивиденды в пределах годовой льготы по ISA. По данным HM Revenue & Customs, миллионы инвесторов в совокупности держат сотни миллиардов фунтов в Stocks and Shares ISAs, что делает их одним из наиболее широко используемых розничных инвестиционных инструментов в стране. Допустимые инвестиции включают акции, ETF, фонды и инвестиционные трасты.
Alpaca предоставляет инфраструктуру исполнения через приобретение WealthKernel
Запуск демонстрирует позиционирование Alpaca после приобретения WealthKernel. Вместо прямой конкуренции с потребительскими инвестиционными платформами Alpaca всё чаще предоставляет регулируемую инфраструктуру исполнения, позволяя финтех-компаниям быстрее запускать локальные инвестиционные продукты. Через единый API Count получает доступ к открытию счетов, исполнению портфелей, переводам, ETF, фондам и кастодиальному обслуживанию, не строя эту инфраструктуру внутри компании. Каран Шанмугараджах, главный исполнительный директор Alpaca Europe, заявил, что партнёрство направлено на расширение доступа к регулируемым консультациям. «Count решает одну из важнейших задач в современных финансах, расширяя доступ к регулируемым инвестиционным консультациям. Через Alpaca мы гордимся тем, что поддерживаем таких партнёров, как Count, в создании решений, делающих финансовые консультации доступными для более широкого рынка», — отметил Шанмугараджах.
Йоси Йококава, главный исполнительный директор и сооснователь Alpaca, добавил: «Count решает одну из самых насущных проблем в розничных финансах Великобритании, и мы гордимся тем, что поддерживаем их. Благодаря локальным знаниям и инфраструктуре Alpaca мы упрощаем для таких партнёров, как Count, создание и масштабирование финансовых продуктов по всему региону».
Count Finance работает в рамках регуляторной «песочницы» FCA
В настоящее время Count работает в рамках регуляторной «песочницы» FCA, тестируя свою бизнес-модель под надзором регулятора. Компания сообщает, что уже привлекла более 10 миллионов фунтов в виде обязательств по активам под управлением.
FAQ
Какой процент взрослых британцев получает регулируемые финансовые консультации согласно данным FCA?
Согласно последнему опросу FCA о фирмах, предоставляющих финансовые консультации, лишь около 9% взрослых в Великобритании получают регулируемые финансовые консультации, причём основным барьером остаётся стоимость.
Какую инфраструктуру Count Finance использует для запуска ISA?
Count Finance использует инфраструктуру недавно приобретённой Alpaca компании WealthKernel, которая предоставляет регулируемую инфраструктуру исполнения, включая открытие счетов, исполнение портфелей, переводы, ETF, фонды и кастодиальное обслуживание, через единый API.
Какой объём обязательств по активам привлёк Count Finance?
Count Finance привлёк более 10 миллионов фунтов в виде обязательств по активам под управлением, работая в рамках регуляторной «песочницы» FCA.
