HSBC Australia признал три основных нарушения и рискует штрафом в размере 35 млн австралийских долларов

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) 18 июня объявила, что изучает серьезные упущения HSBC (0005) в австралийском подразделении банка в части защиты от мошенничества, и добивается штрафа до 35 млн австралийских долларов. HSBC полностью признал три ключевых факта нарушений и к июню уже выплатил пострадавшим клиентам 21,5 млн австралийских долларов, заявив, что будет сохранять с ASIC «конструктивное сотрудничество».

ASIC объявила о запросе штрафа HSBC Australia в размере 35 млн австралийских долларов

Согласно описанию дела ASIC, в ходе этой процедуры внимание сосредоточено на том, что австралийское подразделение HSBC более четырех лет (с января 2020 года по август 2024 года) не исполняло нормативные обязательства по защите клиентов от мошенничества. За этот период было подано около 950 жалоб, связанных с несанкционированными платежами и транзакциями, а совокупный ущерб клиентов составил примерно 23 млн австралийских долларов.

Три ключевых нарушения: брешь в риск-контроле, средняя длительность расследования 145 дней, отсутствие механизма проактивного выявления

HSBC признал следующие три ключевых нарушения:

В системе риск-контроля переводов — серьезная уязвимость: в отношении основного в Австралии канала мгновенных платежей IAT HSBC не установил достаточные правила идентификации и перехвата мошеннических переводов, совершаемых под видом банков.

Расследования мошеннических жалоб — с существенным превышением сроков: средняя длительность расследования у HSBC достигала 145 дней; в некоторых случаях доступ к счетам пострадавших был заморожен до 542 дней, прежде чем его восстановили, что существенно превышает установленные регулятором предельные сроки.

Недостатки в механизмах компенсации клиентам и выявления рисков: в период, когда мошенничество сконцентрированно резко усилилось, HSBC не проводил проактивную проверку пострадавших клиентов и лишь пассивно ожидал, пока пользователи подадут жалобы.

К июню HSBC уже выплатил 21,5 млн австралийских долларов

После начала расследования HSBC запустил специальную программу компенсаций; к июню 2026 года он уже суммарно выплатил пострадавшим клиентам 21,5 млн австралийских долларов. Заместитель председателя ASIC Sarah Court заявила, что это дело отражает долгосрочную и повсеместную системную некомпетентность австралийского HSBC: банк, зная о том, что риск мошенничества распространяется, не принял действенных мер защиты.

Часто задаваемые вопросы

На каких правовых основаниях ASIC добивается штрафа для HSBC Australia?

Согласно сообщению HK01, обвинения ASIC основаны на долгосрочной системной ненадлежащей работе австралийского подразделения HSBC в части обработки несанкционированных транзакций и мошеннических жалоб; HSBC признал три ключевых факта нарушений. Сумма штрафа, которую запрашивает ASIC, составляет 35 млн австралийских долларов; окончательный размер штрафа будет определен судом, и на данный момент окончательное решение еще не вынесено.

В чем разница между выплатой HSBC Australia в размере 21,5 млн австралийских долларов и ущербом клиентов в 23 млн австралийских долларов?

Согласно описанию дела ASIC, совокупный ущерб клиентов составляет около 23 млн австралийских долларов; к июню 2026 года HSBC выплатил 21,5 млн австралийских долларов, оставив разницу примерно в 1,5 млн австралийских долларов. Конкретные причины разницы, порядок оставшихся выплат и сроки завершения в имеющихся материалах не уточняются.

Почему потери в период с октября 2023 по март 2024 были особенно сосредоточены?

Согласно описанию дела ASIC, из совокупного ущерба клиентов 23 млн австралийских долларов почти 16 млн австралийских долларов (около 70%) пришлись на период примерно пяти месяцев — с октября 2023 по март 2024 года. Это указывает на то, что мошенническая активность в это время резко усилилась, а механизмы риск-контроля и обработки жалоб HSBC не смогли своевременно реагировать. Конкретные способы мошенничества и фон в сообщениях подробно не раскрываются.