20-го числа Корейский банк развития (Korea Development Bank) запустил обновление системы по борьбе с отмыванием денег (AML), проведя оценку воздействия на конфиденциальность, охватившую примерно 2 миллиона записей клиентов. Инициатива включает создание системы электронного документооборота на базе ИИ для перехода от бумажных процессов. Банк перестраивает свою цифровую финансовую инфраструктуру в ответ на растущие требования регулирования и опасения, возникшие после недавнего наблюдения за политическими фондами по итогам проверки в прошлом году в парламенте.
KDB проводит оценку конфиденциальности по 2 миллионам записей клиентов
Как сообщают источники в финансовом секторе по состоянию на 20-е число, Корейский банк развития недавно запустил проект обновления своей AML-системы и инициативу по переводу документов в безбумажный формат, начав процедуры обязательной оценки воздействия на конфиденциальность. Оценка воздействия на конфиденциальность является обязательной процедурой в соответствии с Законом о защите персональных данных для государственных учреждений, обрабатывающих крупномасштабную персональную информацию при создании или изменении информационных систем.
Банк рассмотрит процедуры обработки персональной информации и выявит потенциальные риски нарушений конфиденциальности для обоих проектов, которые обрабатывают персональную информацию и персональную кредитную информацию примерно 2 миллионов клиентов. В целях оценки входят персональные данные, такие как имена клиентов и даты рождения, а также персональная кредитная информация, включая номера счетов.
Поставщики услуг проанализируют весь процесс сбора, использования, предоставления и уничтожения персональной информации, изучат потоки данных и структуру систем, чтобы выявить факторы риска, разработать меры по улучшению и проверить, что эти улучшения действительно отражены в системе.
Финансовый сектор усиливает возможности мониторинга AML
Роль систем по борьбе с отмыванием денег в финансовом секторе расширяется. По мере роста сделок с виртуальными активами и перемещений средств через границы, а также усложнения методов отмывания преступных доходов через финансовую систему — с использованием голосового фишинга и инвестиционного мошенничества — возможности мониторинга транзакций финансовых компаний начинают выступать в качестве ключевой конкурентоспособности.
Целевая группа по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег (FATF) рекомендует финансовым компаниям применять риск-ориентированный подход, чтобы точнее оценивать риски, связанные с клиентами и конкретными транзакциями. Соответственно, отечественные банки постоянно обновляют AML-системы, чтобы повышать точность выявления подозрительных операций с помощью ИИ и технологий анализа данных, а также анализировать идентификацию клиентов (KYC) и проверку по санкциям в режиме реального времени.
Ужесточается надзор за политическими фондами после инцидента Myeongnyundang
Решение Корейского банка развития обновить свою AML-систему обусловлено растущими требованиями к усилению пост-менеджмента потоков средств политического финансирования и укреплению внутреннего контроля. В ходе парламентской проверки прошлого года так называемый «инцидент Myeongnyundang» вызвал споры: политические средства из учреждений, включая Корейский банк развития, направлялись через специально связанные компании по кредитованию и использовались для займов под высокие проценты.
Инцидент вызвал призывы к более тщательному мониторингу злоупотреблений с политическими фондами, специально связанных сделок с аффилированными сторонами и потоков средств после выдачи кредитов.
KDB планирует интегрированную систему анализа транзакций
В рамках этого обновления Корейский банк развития планирует всесторонне анализировать информацию, связанную с клиентами и транзакциями, и доработать системы выявления и отчетности по подозрительным операциям. Банк улучшит критерии выявления и аналитические функции, чтобы снизить число ложных срабатываний, когда обычные транзакции ошибочно классифицируются как подозрительные, одновременно обеспечивая раннее выявление реальных операций с риском.
Банк внедряет технологию AI-OCR для оцифровки документов
Корейский банк развития реализует проект по переводу документов в безбумажный формат параллельно с обновлением AML-системы. Ключевая цель выходит за рамки простого оцифровывания бумажных документов: она включает создание системы электронного документооборота и конвертацию накопленных данных в активы, которые может использовать ИИ.
Проект оцифровки электронных документов будет переводить в цифровой формат кредитные, валютно-обменные и депозитные бизнес-документы, а также создаст систему, которая автоматически классифицирует документы и извлекает информацию с помощью технологии AI-OCR (оптического распознавания символов). Банк планирует стандартизировать бизнес-процессы, накапливать неструктурированные данные как данные-активы и расширять ИИ-ориентированную автоматизацию бизнеса для внутренних контролей, надзора и аудитов.
Официальный представитель Корейского банка развития заявил: «Этот проект направлен на модернизацию системы по борьбе с отмыванием денег, одновременно создавая электронную рабочую среду на основе документов, чтобы повысить и операционную эффективность, и уровень внутреннего контроля. Мы планируем проактивно выявлять потенциальные факторы риска, которые могут возникнуть в ходе построения системы, посредством оценок воздействия на конфиденциальность».
FAQ
Сколько записей клиентов охватит оценка конфиденциальности KDB?
Оценка воздействия на конфиденциальность Корейского банка развития охватит примерно 2 миллиона записей клиентов, включая персональную информацию, такую как имена клиентов и даты рождения, а также персональную кредитную информацию, включая номера счетов.
Что послужило причиной обновления AML-системы Корейского банка развития?
Обновление было инициировано инцидентом Myeongnyundang, который вскрылся в ходе парламентской проверки прошлого года: политические средства Корейского банка развития и других учреждений направлялись через специально связанные компании по кредитованию для займов под высокие проценты, что привело к призывам усилить надзор за потоками политического финансирования и специально связанными сделками с аффилированными сторонами.
