Акции Paytm падают после того, как RBI аннулирует банковскую лицензию из‑за нарушений комплаенса

Gate News сообщение, 27 апреля — Акции Paytm, индийской компании в сфере платежей и финансовых услуг, падали до 8,4%, прежде чем потери сократились примерно до 3,5% после того, как Резервный банк Индии (RBI) на прошлой неделе аннулировал банковскую лицензию Paytm Payments Bank. В RBI заявили, что банку были введены ограничения с 2022 года из‑за нарушений в проверке надлежащей должной осмотрительности клиентов (KYC verification), использования средств и технологической инфраструктуры. Разрешение продолжать работу не будет служить ни вкладчикам, ни общественным интересам, отметил регулятор.

Проблемы с комплаенсом были существенными. Регуляторы выявили сотни тысяч аккаунтов без надлежащей проверки Know Your Customer (KYC) — проверки личности, требуемой финансовыми компаниями. Кроме того, тысячи случаев показывали, что один Permanent Account Number (PAN) — идентификационный номер налога Индии, — был привязан к нескольким аккаунтам, что вызывало опасения по поводу отмывания денег. RBI также обнаружил, что комплаенс‑отчеты, представленные банком, были неполными или ложными, что указывало на более широкие проблемы с управлением.

Материнская компания One 97 Communications одобрила ликвидацию банка и ускорит партнерства с банками третьих сторон для распределения платежей и финансовых услуг. Некоторым торговцам могут потребоваться новые схемы оплаты, если их QR‑коды Paytm, саундбоксы или POS‑терминалы привязаны к счетам Paytm Payments Bank. Пользователям, имеющим FASTags (электронные стикеры для оплаты дорожных сборов), выданные банком, потребуется их замена, поскольку пополнение прекращается после 15 марта 2024 года. Paytm ожидает прямое годовое влияние EBITDA (operating profit) в размере 300–500 крор рупий (примерно $32–54 миллиона USD), при этом возможен и больший долгосрочный ущерб из‑за подорванного доверия клиентов.