Регуляторное давление нарастает, поскольку Binance Australia сталкивается с штрафом в размере 10 миллионов австралийских долларов.

Штраф ASIC показывает, что нарушения в соблюдении норм привели к тому, что розничные пользователи оказались подвержены рисковым деривативам, что усиливает давление на криптоплатформы.

Австралийские регуляторы ужесточили контроль за криптоторговыми платформами после еще одного крупного решения суда. Местный деривативный бизнес Binance теперь столкнулся с серьезным штрафом за ошибки в классификации клиентов. Выводы суда добавляют обеспокоенности по поводу того, как биржи обеспечивали доступ розничных клиентов к рискованным криптовалютным продуктам.

Австралийский регулятор наложил штраф на Binance за неверную классификацию розничных клиентов

Федеральный суд Австралии обязал Binance Australia Derivatives выплатить 10 миллионов австралийских долларов после того, как установил, что компания неверно классифицировала более 85% своих австралийских клиентов. Согласно Комиссии по ценным бумагам и инвестициям Австралии, эти ошибки подвергли розничных пользователей высокорисковым криптовалютным деривативам без потребительских гарантий, предусмотренных местным законодательством.

ASIC подала иск в конце 2024 года, утверждая, что Binance неправильно относилась к многим розничным клиентам как к оптовым инвесторам. Этот ярлык позволил этим клиентам торговать сложными продуктами, к которым обычные инвесторы не должны были иметь доступ.

Binance Australia Derivatives признала недостатки соблюдения норм в заявлении о согласованных фактах с регуляторами. Между июлем 2022 года и апрелем 2023 года компания заявила, что 524 розичных инвестора были неверно подвергнуты высокорисковым деривативным продуктам из-за неправильной классификации.

Более того, ASIC заявила, что эти клиенты понесли убытки от торговли в размере 8,7 миллиона австралийских долларов и оплатили 3,9 миллиона австралийских долларов в виде сборов. Binance также признала серьезные недостатки в процессе приема клиентов и обучении сотрудников.

Клиенты, стремящиеся получить статус квалифицированного инвестора, могли многократно сдавать тест с выбором ответа до тех пор, пока не пройдут. Этот процесс позволил пользователям продолжать попытки до получения одобрения, ослабляя контроль, предназначенный для ограничения доступа к сложным продуктам.

ASIC указывает на недостатки надзора, так как клиенты Binance сталкиваются с миллионами убытков

Старшие сотрудники по соблюдению норм также не смогли должным образом проверить заявки клиентов и сопроводительные документы, согласно согласованным фактам, представленным в суд. В одном случае клиент был одобрен как профессиональный инвестор. Это произошло даже после того, как пользователь заявил, что он является "освобожденным государственным органом", без надлежащих проверок.

ASIC отметила, что судебный штраф является дополнением к примерно 13,1 миллиона австралийских долларов компенсации, уже выплаченной пострадавшим клиентам в 2023 году. Эта предыдущая компенсация последовала за рассмотрением вопроса Binance.

Согласно Reuters, Binance Australia заявила, что выявила проблему, сообщила о ней в ASIC и полностью разрешила ее в 2023 году. Тем не менее, регуляторы ясно дали понять, что саморепортинг не снимает ответственности за недостатки.

Отвечая на результаты, председатель ASIC Джо Лонго сказал, что Binance не смогла внедрить базовые контролирующие меры соблюдения норм. Более того, сотни клиентов были неправомерно одобрены для продуктов для оптовых инвесторов.

Он сказал, что эти недостатки подвергли более 85% австралийских клиентов компании высокорисковым продуктам, к которым они не имели права доступа. Лонго добавил, что розничные инвесторы потеряли миллионы, упустив важные юридические защиты и права.