Поставщики услуг виртуальных активов в Южной Корее столкнутся с более строгими требованиями к комплаенсу в связи с поправками к Закону о раскрытии и использовании определенной информации о финансовых операциях, которые вступают в силу 20 августа. Обновленный закон вводит проверку крупных акционеров, расширяет обязательства по противодействию отмыванию денег и требует усиленных систем внутреннего контроля. Изменения в регулировании отражают намерение законодателей предъявлять операторам виртуальных активов стандарты, сопопоставимые с требованиями к традиционным финансовым учреждениям.
Поправленный закон вводит требования по проверке крупных акционеров
Подразделение финансовой разведки в составе Комиссии по финансовым услугам будет проводить проверку крупных акционеров дополнительно к действующим проверкам представителей и руководителей. К крупным акционерам относятся крупнейший акционер и связанные с ним лица, акционеры, владеющие долями 10% или более, а также акционеры, оказывающие существенное влияние. Регуляторы изучат уголовные записи по расширенному перечню применимых законов, финансовое состояние и социальную добропорядочность представителей, руководителей и крупных акционеров до одобрения регистрации поставщиков услуг виртуальных активов.
Поставщики должны подтвердить наличие достаточной организации, персонала, включая сотрудников по ПОД/ФТ, ИТ-систем, а также систем внутреннего контроля с функциями комплаенс-мониторинга и независимого аудита. Проверка охватывает всю структуру корпоративного управления поставщиков услуг виртуальных активов.
«Путевое правило» распространяется на все переводы виртуальных активов
Обязательства по противодействию отмыванию денег существенно усиливаются по обновленному закону. В настоящее время «Путевое правило» применяется только к переводам на сумму 1 миллион вон и более между внутренними поставщиками услуг виртуальных активов. В пересмотренном требовании отменяются ограничения по сумме, и оно распространяется на все переводные операции.
Внутренние поставщики, проводящие переводные операции с зарубежными поставщиками услуг виртуальных активов, должны оценить меры ПОД/ФТ иностранного оператора и разрешать операции на основе результатов оценки. Закон допускает операции с зарубежными операторами, соответствующими стандартам Целевой группы по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег, при этом ограничивая операции с операторами из стран с высокой степенью риска или с незарегистрированными операторами. Эти правила для зарубежных операций вступают в силу 1 января 2027 года поэтапно.
Действующим поставщикам нужно перерегистрироваться в течение трех месяцев
Статья 3 дополнительных положений к обновленному закону требует, чтобы поставщики услуг виртуальных активов, которые завершили регистрацию по предыдущему закону, перерегистрировались в течение трех месяцев с даты вступления закона в силу. Процесс перерегистрации включает содержательную проверку соответствия критериям крупных акционеров, финансовой устойчивости и систем внутреннего контроля, которые не оценивались при первоначальной регистрации.
Поставщикам предстоит подготовиться по четырем ключевым направлениям
Поставщики услуг виртуальных активов должны готовиться к требованиям комплаенса независимо от статуса регистрации. Обязательные шаги подготовки включают уточнение круга акционеров и связанных с ними лиц, которые классифицируются как крупные акционеры по обновленному закону, проведение предварительных проверок уголовных записей и финансовой устойчивости крупных акционеров, усиление подразделений по ПОД/ФТ и организаций комплаенс-мониторинга, а также ускорение разработки систем для выполнения расширенных требований «Путевого правила». Поставщики должны создать системы оценки рисков для зарубежных операторов и для операций с индивидуальными кошельками, поскольку это напрямую влияет на устойчивость бизнеса.
FAQ
Какой срок установлен для действующих поставщиков услуг виртуальных активов на перерегистрацию по обновленному закону?
Действующие поставщики, которые завершили регистрацию по предыдущему закону, должны перерегистрироваться в течение трех месяцев с 20 августа, когда вступает в силу обновленный Закон о раскрытии и использовании определенной информации о финансовых операциях.
Кто подпадает под определение крупного акционера, подлежащего проверке по обновленному закону?
К крупным акционерам относятся крупнейший акционер и связанные с ним лица, акционеры, владеющие 10% или более акций, а также акционеры, оказывающие существенное влияние на поставщика услуг виртуальных активов. Регуляторы проверят их уголовные записи, финансовое состояние и социальную добропорядочность.
