Регуляторы Южной Кореи усилили давление на криптовалютные биржи, налагая рекордный штраф в 36,8 миллиарда вон и частичную приостановку работы Bithumb на шесть месяцев после комплексной проверки по борьбе с отмыванием денег (AML). Финансовое управление по борьбе с отмыванием денег (FIU) при Комиссии по финансовым услугам (FSC) обнародовало результаты проверки, выявив около 6,65 миллиона нарушений AML, включая пробелы в проверке личности клиентов, ограничения на транзакции и ведение записей. Кроме того, власти отметили 45 772 криптовалютных переводов, связанных с 18 незарегистрированными зарубежными поставщиками виртуальных активов (VASPs), что подчеркивает регуляторные опасения по поводу трансграничной деятельности в секторе. Штрафы были вынесены после рассмотрения санкционного комитета, который оценил соблюдение Bithumb требований Закона о отчетности и использовании информации о конкретных финансовых транзакциях, что стало крупнейшим штрафом, наложенным на южнокорейскую криптобиржу, и сигналом о более широкой и продолжающейся регуляторной кампании на внутреннем рынке.
Ключевые моменты
Bithumb получил штраф в 36,8 миллиарда вон и шесть месяцев частичной приостановки обработки внешних переводов для новых клиентов.
Шестимесячная приостановка действует с 27 марта по 26 сентября; существующие пользователи не ограничены, новые клиенты могут продолжать торговать, вносить и выводить вон.
FIU неоднократно предупреждало Bithumb о необходимости прекратить операции с незарегистрированными зарубежными VASPs, однако биржа не предприняла эффективных мер блокировки.
Эта волна преследований распространяется не только на Bithumb: ранее Upbit был оштрафован на три месяца для новых клиентов и получил штраф в 35,2 миллиарда вон в феврале 2025 года.
Позже Korbit столкнулся с штрафами, связанными с AML, включая штраф в 2,73 миллиарда вон и предупреждение для институциональных участников в декабре 2025 года, что свидетельствует о расширении регуляторных мер в отношении крупнейших корейских бирж.
Контекст рынка: действия против Bithumb входят в более широкую инициативу Южной Кореи по снижению рисков AML/CTF в цифровых активах, что вынуждает биржи ужесточать процедуры KYC и контроль транзакций. Эти меры соответствуют текущим регуляторным дискуссиям и мерам, которые ведут к увеличению затрат на соблюдение правил и операционных изменений для операторов площадок. В рамках этого курса также сообщается о планах правительства использовать искусственный интеллект для контроля налогов на криптовалюту, что подчеркивает сдвиг в сторону технологически подконтрольного надзора за рынками криптовалют в Корее. Подробнее о планах использования ИИ для отслеживания налогов на крипто-прибыли: Южная Корея планирует использовать ИИ для налогового контроля в криптовалюте.
Почему это важно
Немедленный эффект — это более ясное подтверждение того, что Южная Корея намерена активно применять AML-правила во всей своей криптоэкосистеме. Для Bithumb санкции повлияют не только на финансовое состояние, но и могут сказаться на доверии пользователей и будущих лицензиях, поскольку биржа стремится восстановить соответствие регуляторным требованиям. Частичная приостановка на шесть месяцев особенно ограничивает ключевой канал привлечения новых пользователей — внешние переводы — при этом позволяя продолжать работу существующим клиентам, что показывает, как регуляторы нацелены минимизировать сбои для текущих пользователей, одновременно демонстрируя устрашающий эффект для нарушителей.
Более широкое значение заключается в регуляторном сигнале, который он посылает мировой крипто-сообществу. По мере того как корейские власти активнее требуют соблюдения трансграничных правил, операторы бирж в регионе вынуждены усиливать AML-программы, проверки KYC и системы мониторинга. Штрафы, наложенные на Upbit и Korbit в последние месяцы, подтверждают, что это не единичный случай, а часть систематической кампании. Эволюция ситуации может повлиять на ликвидность, издержки соблюдения правил и стратегические решения бирж, стремящихся балансировать рост и надежность контроля рисков.
Что ожидать дальше
Следите за тем, завершит ли Bithumb все необходимые меры по AML к концу шести месяцев (до 26 сентября) и как регулятор оценит текущий уровень соблюдения.
Отслеживайте возможные новые регуляторные обновления или разъяснения от FIU или FSC относительно процедур блокировки транзакций с незарегистрированными зарубежными VASPs.
Обратите внимание, изменят ли другие операторы бирж свою политику по привлечению клиентов и трансграничным транзакциям в ответ на штрафы Upbit и Korbit.
Следите за возможными новыми мерами или штрафами, объявленными в 2025 году и далее, в рамках более широкой кампании Южной Кореи по AML против криптокомпаний.
Источники и проверка информации
Сообщения агентства Yonhap о 6,65 миллионах нарушений AML и 45 772 переводах с участием 18 незарегистрированных зарубежных VASPs.
Решения и процедуры Комитета по санкциям FIU.
Предварительное уведомление FIU от 9 марта 2025 года о шести месяцах частичной приостановки для Bithumb.
Отчеты февраля 2025 года о трехмесячной блокировке новых клиентов Upbit и штрафе в 35,2 миллиарда вон.
Обновления декабря 2025 года о штрафах Korbit, включая штраф в 2,73 миллиарда вон и предупреждение для институциональных участников.
Регуляторные меры против Bithumb в Южной Корее: детали и последствия
Данный случай с Bithumb отражает систематическое ужесточение регуляторного контроля в Южной Корее. Выводы FIU показывают, что система сталкивается с масштабами и скоростью криптоактивной деятельности, особенно при трансграничных операциях. Обнаруженные 6,65 миллиона нарушений AML охватывают различные аспекты соблюдения, включая недостаточные проверки KYC и пробелы в сохранении транзакционных данных, необходимых для выявления подозрительных операций. В то же время, выявление 45 772 переводов с участием 18 незарегистрированных зарубежных VASPs подчеркивает риск трансграничных каналов ликвидности, которые могут обходить внутренний контроль без эффективного международного сотрудничества и механизмов проверки.
С точки зрения регуляторной политики, санкции основаны на Законе о отчетности и использовании информации о конкретных финансовых транзакциях, что свидетельствует о продолжении применения существующих рамок по отчетности о финансовых операциях. Шестимесячная приостановка обработки внешних переводов для новых клиентов Bithumb — это поэтапный подход: она ограничивает наиболее проблемные пути привлечения новых клиентов, позволяя при этом продолжать работу, чтобы не дестабилизировать доступ к рынку для существующих пользователей. Точный срок — с 27 марта по 26 сентября — дает Bithumb ограниченное время для демонстрации улучшений в контроле, чтобы предотвратить новых клиентов через незарегистрированные трансграничные каналы.
Эти меры не являются изолированными. Они вписываются в более широкую систему штрафных мер, которые FIU применяет к другим крупным корейским биржам, таким как Upbit и Korbit, каждая из которых сталкивалась с штрафами за недостатки в AML и проверке клиентов. Этот тренд сигнализирует о том, что несоблюдение правил влечет за собой серьезные последствия, независимо от размера или доли рынка биржи. В результате может произойти консолидация в сторону платформ с более сильными AML-системами, а операторы — вынуждены будут повышать затраты на соответствие KYC, мониторинг транзакций и отчетность, чтобы соответствовать новым стандартам.
Данная статья первоначально опубликована как South Korea Fines Bithumb $24M, Orders 6-Month Partial Suspension on Crypto Breaking News — ваш надежный источник новостей о криптовалютах, биткоине и блокчейне.
