Испания: CNMV — до окончания переходного периода по MiCA осталось недолго; с 1 июля работать смогут только лицензированные компании

Испанская национальная комиссия по ценным бумагам (CNMV) 15 июня опубликовала уведомление, подтвердив, что переходный период для поставщиков услуг криптоактивов в рамках Регламента ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) завершится 30 июня. С 1 июля продолжать работу в Испании смогут только поставщики услуг, получившие необходимые разрешения; после того как инвесторы заключат сделки с платформами, не завершившими процедуру авторизации, они больше не будут пользоваться механизмами регулируемой защиты, предусмотренными MiCA.

Обязанности для незарегистрированных поставщиков услуг: конкретные требования к плану миграции

Согласно подтверждению CNMV, поставщики услуг криптоактивов, которые не смогут завершить авторизацию до 1 июля, должны соблюдать следующие требования:

Разработать эффективный план перевода клиентов: план должен позволять клиентам переводить хранимые криптоактивы на другие адреса, а также выводить средства, связанные с денежными счетами

Требования по безопасности и соблюдению норм: весь процесс миграции должен соответствовать необходимым мерам безопасности и требованиям по противодействию отмыванию денег (AML)

Сотрудничество с уполномоченным органом: можно заключить соглашение с другим уже уполномоченным поставщиком услуг, чтобы после прохождения клиентом идентификации активы были переведены на нового поставщика и деятельность продолжилась

Своевременное и полноценное информирование: необходимо своевременно и постоянно четко уведомлять клиентов о ситуации, сроках дедлайна плана миграции и конкретных действиях

Разумный срок вывода средств: план миграции должен устанавливать разумный срок для вывода активов; по истечении срока не выведенные активы могут быть переведены в уполномоченную организацию, и об этом нужно уведомить соответствующих клиентов

Три компании, отмеченные CNMV как незарегистрированные

CNMV в понедельник на этой неделе подтвердила, что следующие три организации не фигурируют в официальном реестре и не имеют права предоставлять в Испании регулируемые инвестиционные услуги:

· Cpkey App (мобильное приложение, распространяется через группы WhatsApp)

· JT-M (мобильное приложение, распространяется через группы WhatsApp)

· Investing IB (веб-сайт:

Каналы проверки для инвесторов: реестры ESMA и CNMV

CNMV рекомендует инвесторам в криптоактивы проверять статус авторизации своих поставщиков услуг в официальных реестрах Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA) и CNMV. Если поставщик услуг не уполномочен, инвесторам следует самостоятельно запросить у него план миграции и доступные варианты.

Часто задаваемые вопросы

Какие последствия ждут инвесторов при использовании незарегистрированных сервис-провайдеров после завершения переходного периода MiCA?

Согласно уведомлению CNMV, начиная с 1 июля 2026 года инвесторы, которые проводят сделки с организациями, не имеющими авторизации MiCA, больше не будут пользоваться механизмами регулируемой защиты, предусмотренными MiCA, включая требования по безопасному хранению и раздельному учету средств клиентов. CNMV прямо рекомендует инвесторам «избегать заключения контрактов или сохранения отношений с платформами или поставщиками, которые не завершили процедуру авторизации».

Как определяется дедлайн для плана миграции незарегистрированных поставщиков криптосервисов?

Согласно уведомлению CNMV, план миграции должен устанавливать «разумный срок» для вывода средств инвесторами; конкретный срок формулирует сам поставщик услуг, но окончательный дедлайн самого переходного периода — 30 июня 2026 года. По окончании срока не выведенные активы могут быть переведены поставщиком услуг в уполномоченную организацию, и об этом нужно уведомить соответствующих клиентов.

Как инвесторы могут проверить, получил ли их поставщик криптоуслуг авторизацию MiCA?

В уведомлении CNMV подтверждается, что инвесторы могут проверить это через два официальных канала: уполномоченный реестр Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA) и официальный реестр CNMV. Если поставщик услуг не указан в вышеупомянутых реестрах, значит он не может легально предоставлять в Испании регулируемые услуги по криптоактивам.