Трой Хант прекращает крипто-пожертвования после введения в Австралии правила путешествий

Трой Хант, создатель сайта о безопасности Have I Been Pwned, объявил о планах отказаться от пожертвований криптовалютой после того, как AUSTRAC 1 июля ввела требования Правила путешествий. Coinbase подтолкнула Ханта предоставить подробные данные отправителя — включая полное имя, страну, номер удостоверения личности, адрес и дату рождения — для пожертвования в размере 6 долларов США, из-за чего анонимное peer-to-peer финансирование стало непрактичным. AUSTRAC, австралийское агентство финансовой разведки и регулятор по противодействию отмыванию денег, теперь требует, чтобы Провайдеры услуг по работе с виртуальными активами собирали и передавали детальные данные отправителя для всех криптотранзакций, нарушая небольшие модели пожертвований, которые ранее работали без требований к идентификации.

Coinbase Требовала данные отправителя для пожертвования в $6

Хант сообщил в соцсетях, что Coinbase запросила подробную информацию о неизвестном доноре из-за новых австралийских норм. Платформа заявила, что «новые австралийские правила требуют информацию об отправителе, когда вы получаете крипто вне Coinbase». Чтобы получить средства, Хант должен предоставить полное имя, страну проживания, номер удостоверения личности, домашний адрес и дату рождения отправителя. Хант заявил в соцсетях: «Я думаю, что могу убрать криптоадреса со страницы пожертвований haveibeenpwned. Это невыполнимое требование со стороны правительства Австралии, похоже, возвращаемся только к PayPal». Когда ему рекомендовали использовать самохостируемые кошельки или перенести компанию, Хант ответил: «Это второе криптопожертвование у меня в этом году, и оно примерно на 6 баксов, так что нет, попытки переехать со всем цирком, чтобы это сделал кто-то другой, не имеет смысла. И везде ужесточаются требования KYC».

AUSTRAC Применил Правило путешествий 1 июля

AUSTRAC, финансовая разведка правительства Австралии и регулятор по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF), начал применять требования Правила путешествий для Провайдеров услуг по работе с виртуальными активами (VASPs) 1 июля. Правило путешествий обязывает VASP собирать и передавать подробную информацию об отправителе и получателе для криптовалютных транзакций. По данным 21 Analytics, если кошелек самохостируемый, «нет обязанности передавать информацию по Правилу путешествий, но обязательства по сбору и верификации данных все равно действуют». Применение нормы означает ужесточение надзора KYC для провайдеров виртуальных активов, работающих в Австралии.

Самохостируемые кошельки сталкиваются с требованиями по сбору данных

Хотя самохостируемые кошельки не требуют передачи информации по Правилу путешествий, обязательства по сбору и верификации данных по-прежнему действуют, отмечает 21 Analytics. Сайт Ханта Have I Been Pwned позволяет пользователям узнать, были ли их email частью утечек данных, чтобы проверить, затронута ли их информация. Проект ранее принимал пожертвования криптовалютой как альтернативу традиционным платежным методам вроде PayPal. Новые регуляторные требования делают непрактичными пожертвования небольшого масштаба, когда доноры предпочитают оставаться анонимными.

FAQ

Что Трой Хант объявил о пожертвованиях криптовалютой на Have I Been Pwned?
Трой Хант объявил о планах прекратить пожертвования криптовалютой на Have I Been Pwned после того, как Coinbase потребовала от него подробные данные отправителя для пожертвования в 6 долларов США из-за новых австралийских норм Правила путешествий, примененных AUSTRAC 1 июля.

Почему Coinbase запросила данные отправителя для криптопожертвования Ханта?
Coinbase заявила, что «новые австралийские правила требуют информацию об отправителе, когда вы получаете крипто вне Coinbase». Чтобы получить средства, Хант должен предоставить полное имя, страну проживания, номер удостоверения личности, домашний адрес и дату рождения отправителя, из-за чего анонимные пожертвования становятся невозможными.

Обходят ли самохостируемые кошельки требования Правила путешествий в Австралии?
Согласно 21 Analytics, если кошелек самохостируемый, «нет обязанности передавать информацию по Правилу путешествий, но обязательства по сбору и верификации данных все равно действуют», то есть некоторые требования KYC сохраняются даже при решениях с самокастодиальным хранением.