Вашингтон закрывает оператора Крипто ATM из-за $8 миллионов неправомерно присвоенных средств клиентов

Источник: КриптоNewsNet Оригинальное название: Вашингтон закрывает Крипто-АТМ, который заявил о $8 миллионе долларов в пользовательских фондах как доход Оригинальная ссылка: Регуляторы штата Вашингтон приказали CoinMe приостановить все денежные переводы после обвинения оператора Крипто-АТМ в том, что он рассматривает более $8 миллиона долларов США в средствах клиентов как свои собственные доходы.

Департамент финансовых учреждений (DFI) издал приказ о прекращении деятельности в экстренном порядке 1 декабря, ссылаясь на “недостаточно безопасные и ненадежные практики.”

Регулятор отмечает злоупотребление средствами клиентов

DFI заявил, что CoinMe не обеспечила безопасность денег, которые потребители заплатили за крипто-талоны. Вместо этого компания якобы считала невостребованные или истекшие остатки талонов как доход.

Согласно подаче, клиенты покупали ваучеры в киосках CoinMe, но никогда их не обменивали. Закон Вашингтона требует от компаний хранить эти средства как собственность потребителей или передавать их как не востребованные активы.

Однако DFI утверждает, что CoinMe рассматривала балансы как корпоративный доход. Регулятор утверждает, что это навредило потребителям и исказило финансовое состояние компании.

Из-за этих выводов DFI приказал CoinMe прекратить все операции, связанные с переводом денег и киосками, в штате. Компании запрещено принимать новые средства от потребителей Вашингтона в соответствии с приказом.

Официальные лица также заявили, что они будут добиваться возмещения ущерба для пострадавших клиентов. Агентство дало понять, что планирует аннулировать лицензию CoinMe на передачу денег в штате.

В приказе о прекращении и запрещении деятельности перечислены несколько других нарушений. К ним относятся: несоблюдение требований к чистым активам, ведение неточных записей и подача неправильных отчетов.

DFI также отметило, что некоторые ваучеры CoinMe отображали номер телефона поддержки, который больше не работал. Регулятор заявил, что это способствовало плохой защите потребителей.

Существенный удар по крупной сети банкоматов для обмена наличных на Крипто

Это действие является одним из самых серьезных шагов государственного принуждения против оператора крипто-АТМ в США. CoinMe управляет одной из крупнейших сетей обмена наличных на Крипто в стране.

Дело подчеркивает растущее внимание к крипто-каналам, которые обрабатывают наличные деньги. Регуляторы ожидают, что эти компании будут следовать тем же стандартам, что и традиционные компании по переводу денег.

CoinMe может оспорить приказ, но регуляторы Вашингтона, похоже, готовы эскалировать дело. Если штат аннулирует лицензию компании, CoinMe потеряет возможность предоставлять услуги по переводу денег в Вашингтоне.

Тем временем DFI призвал пострадавших клиентов подготовить требования на возможные возвраты. Приоритетом агентства, как было заявлено, является защита потребителей, которые полагаются на лицензированные компании для безопасного обращения с их деньгами.