После новых правил от 13 ведомств: незаконно ли держать и торговать виртуальными валютами частным лицам?

«Не нарушает закон, играй спокойно!» — такую фразу вы, возможно, слышали много раз. Но правда в том, что, держа в руках биткоин или USDT, вы стоите в серой зоне: закон не запрещает, но и не гарантирует защиту.

I. Личное владение ≠ абсолютная безопасность
Да, личное владение криптовалютой и сделки между частными лицами на данный момент не считаются незаконными. Но вот две вещи, которые нужно понимать:
Если ваши монеты пропадут, возможно, никто не поможет
Вас обокрали, обманули или взломали? Полиция может отказать в возбуждении дела, ссылаясь на «незаконную сделку». Суд тоже может не принять дело, потому что сделки с криптовалютой не защищаются законом.
Ваши риски начинаются с момента «вывода»
Настоящая опасность начинается, когда вы обмениваете монеты на юани.

II. Три главные ловушки при выводе средств — попадание в любую из них может быть фатальным
🔴 Первая ловушка: скрытый обмен валюты? Осторожно с «незаконной предпринимательской деятельностью»!
В Китае действует валютный контроль, но криптовалюта за минуту может обойти весь мир.
⚠️ Если вы покупаете стейблкоин за юани, а потом обмениваете его на доллары за границей — это уже подозрение на скрытый обмен валюты. В случае проверки вас могут обвинить в незаконной предпринимательской деятельности.
🔴 Вторая ловушка: получили грязные деньги? За одну ночь — соучастник!
Кибермошенники часто используют криптовалюту для отмывания денег.
⚠️ Когда вы продаёте монеты и получаете перевод, есть большой риск получить украденные средства. В следующую секунду полиция может обвинить вас в сокрытии или легализации преступных доходов — как вы докажете свою непричастность?
🔴 Третья ловушка: знал и всё равно участвовал? Осторожно с «организацией азартных игр»!
Если вы знаете, что покупатель приобретает монеты для онлайн-азартных игр, но всё равно совершаете сделку —
⚠️ Поздравляем, вы уже стали пособником в организации азартных игр. Закон не проявит снисхождения только потому, что вы «просто продаёте монеты».

III. Памятка по самозащите: держите оборону до конца
Запомните это правило выживания: играть можно, но при выводе средств будьте предельно осторожны.
✅ Тщательно проверяйте источник средств: кто ваш контрагент? Откуда деньги?
✅ Сохраняйте все записи о сделках: переписку, подтверждения переводов — ничего не пропускайте
✅ Остерегайтесь слишком выгодных предложений: сделки сильно выше рынка часто связаны с грязными деньгами
✅ Отказывайтесь от подозрительных лиц: если собеседник уклончив или цель сделки неясна — немедленно прекратите сделку

В мире криптовалют нет чёрно-белого зонтика защиты.
Каждый ваш перевод может быть тихим приключением.
Обратная сторона «не нарушает закон» — это край, куда не дотягивается рука закона.
Пока вы смотрите на прибыль, риск тоже смотрит на вас.
Запомните: идя по серой зоне, ваш единственный свет — тот, который вы зажигаете сами.
Перед выводом спросите себя лишний раз, проверьте ещё раз — возможно, это последняя стена, защищающая от тюрьмы. #十二月行情展望 #广场发帖领$50