За пределами Уолл-стрит: ваш полный гид по альтернативным стратегиям инвестирования

Инвестиции не начинаются и не заканчиваются на фондовом рынке. В то время как многие спрашивают, как инвестировать в фондовый рынок, правда в том, что для построения реального богатства зачастую необходимо смотреть за пределы традиционных акций. Умные инвесторы понимают, что диверсификация по некоррелированным или отрицательно коррелированным классам активов — один из самых эффективных способов защитить и приумножить свой портфель.

Почему стоит смотреть за пределы традиционных акций?

Фондовый рынок — не единственная игра. От недвижимости до цифровых активов — у современного инвестора есть беспрецедентный доступ к инвестиционным инструментам, которые могут приносить доход независимо от рыночных циклов. Будь то скептицизм по отношению к Уолл-стрит или желание просто снизить риски через диверсификацию — есть множество вариантов, которые стоит изучить.

Варианты инвестиций с низким уровнем риска

Государственные ценные бумаги

Сберегательные облигации — один из самых безопасных способов вложения капитала. Выпускаемые федеральным правительством, они обеспечивают гарантированный доход через облигации серии EE с фиксированными ставками или серии I, которые корректируются с учетом инфляции. Поскольку они поддерживаются полной верой и кредитом правительства США, ваш основной капитал фактически защищен, за исключением крайне маловероятного дефолта правительства.

Аналогично, сертификаты депозита (CD) обеспечивают доход с фиксированной ставкой и защитой FDIC на заранее определенный срок. Хотя доходность может быть скромной по сравнению с ростом на фондовом рынке, гарантированный характер этих инструментов делает их идеальными для инвесторов, избегающих рисков.

Корпоративные и муниципальные облигации

Компании и местные органы власти привлекают капитал, выпуская облигации, которые платят предсказуемый процент со временем. Корпоративные облигации предлагают более высокие доходы, чем государственные ценные бумаги, но несут риск дефолта. Муниципальные облигации делают предложение более привлекательным за счет налоговых льгот, иногда обеспечивая после-налоговую доходность, сопоставимую с более доходными вариантами.

В отличие от акций, держатели облигаций не участвуют в росте компании, но защищены от бизнес-спадов, поскольку выплаты по процентам остаются фиксированными независимо от результатов.

Недвижимость без хлопот

Реестры инвестиций в недвижимость (REITs)

Нет миллионов для прямого приобретения недвижимости? REITs демократизируют рынок недвижимости, объединяя капитал инвесторов для покупки жилых, коммерческих и промышленных объектов. Эти трасты распределяют арендный доход акционерам, обеспечивая доступ к недвижимости без необходимости управлять ею или иметь крупный капитал.

Аренда и владение недвижимостью для отдыха

Для тех, кто готов активно управлять недвижимостью, дома для отдыха предлагают двойную выгоду: личное использование по желанию и доход от аренды в межсезонье. Платформы упростили управление, хотя неликвидность недвижимости означает, что вы не сможете быстро получить доступ к своему капиталу при необходимости.

Альтернативы с доходом

Кредитование peer-to-peer

Эта модель позволяет инвесторам финансировать займы через платформы, такие как Prosper и Lending Club, а заемщики возвращают основной долг плюс проценты. Ключ к управлению рисками — диверсификация — распределение небольших сумм ($25 минимум) по десяткам займов, чтобы отдельные дефолты не разрушили весь портфель.

Аннуитеты

Страховые компании предлагают аннуитеты как контракты, при которых вы платите заранее и получаете регулярные выплаты со временем или на всю жизнь. Хотя они обеспечивают налоговое отсроченное накопление, покупатели должны учитывать высокие комиссии и брокерские сборы, которые ставят интересы продавца выше интересов инвестора.

Варианты с высоким риском и высокой наградой

Товары и фьючерсы

Спекулянты могут торговать контрактами на поставку товаров в будущем, от сельскохозяйственной продукции до драгоценных металлов. По мере изменения спроса и предложения стоимость контрактов колеблется — возможны как значительные прибыли, так и убытки. Этот сложный рынок подходит только опытным инвесторам с капиталом для риска.

Золото и драгоценные металлы

Золото можно покупать как слитки, монеты, акции горнодобывающих компаний, ETF или фьючерсные контракты. Физическое владение требует надежного хранения, а FTC предупреждает, что цены значительно колеблются. Перед тем как доверить кому-либо хранение, убедитесь в репутации поставщика.

Венчурный капитал и частный капитал

Финансирование стартапов через венчурный капитал или фонды частного капитала может приносить исключительную прибыль, но такие инвестиции обычно блокируют капитал на годы и часто доступны только аккредитованным инвесторам. Высокие управленческие сборы и низкая ликвидность делают их подходящими только для опытных инвесторов с высоким уровнем чистых активов.

Криптовалюты

Цифровые валюты, такие как Bitcoin (в настоящее время торгуется около $87.20K с суточным ростом +0.75%), представляют собой передовую линию альтернативных инвестиций. С рыночной капитализацией свыше $1.7 трлн и ежедневным объемом около $968 миллион, криптовалюты стали невозможными для игнорирования. Однако экстремальная волатильность делает этот вариант только для тех, кто готов потерять весь свой капитал. Bitcoin и тысячи альтернативных криптовалют не гарантируют дохода и привлекают в первую очередь риск-терпеливых инвесторов, верящих в будущее технологий.

Итог

Путь к тому, как я могу инвестировать в фондовый рынок, не должен исключать эти разнообразные альтернативы. Хорошо сформированный портфель балансирует различные уровни риска и классы активов, снижая зависимость от одного рынка. Будь то консервативные государственные облигации, умеренная недвижимость или спекулятивные позиции в криптовалюте — главное — понять профиль риска и доходности каждого инвестиционного инструмента и свою собственную толерантность к рискам перед вложением капитала.

Помните: диверсификация по разным типам инвестиций исторически показывает большую устойчивость, чем концентрация только на рынке акций.