Что такое иностранная валюта? От базового понимания до полного обзора торговли

Что такое валютный рынок — суть обмена валют

Что такое валютный рынок? Проще говоря, валютный рынок — это процесс обмена одной валюты на другую. На английском его называют Foreign Exchange (сокращенно Forex или FX), это одна из самых базовых и важных форм торговли на современном финансовом рынке.

Когда вы хотите купить товары за границей, инвестировать в иностранные активы или путешествовать за границу, вы сталкиваетесь с валютным обменом. Например, предположим, инвестор собирается купить американские Технологические акции, ему нужно сначала обменять свои новозеландские доллары на доллары США, и этот процесс связан с валютным рынком. При обмене банки или торговые платформы используют текущий курс — если курс 1 доллар = 30 новозеландских долларов, то 10,000 новозеландских долларов можно обменять примерно на 333 доллара США.

Валютная торговля расширяет это понятие. Трейдеры не только совершают обмен валют, но и зарабатывают на колебаниях курсов. Это типичная стратегия инвестирования — покупать валюту, которая, по прогнозам, вырастет в цене, или продавать, если ожидается снижение. Такие сделки формируют один из крупнейших финансовых рынков в мире.

Что такое валютный рынок — 24 часа в сутки, без перерыва

Валютный рынок — это глобальный децентрализованный рынок, на котором нет единой биржи, а существует огромная сеть банков, финансовых институтов, трейдеров и частных инвесторов. У этого рынка есть несколько уникальных особенностей:

Огромный объем торгов. Ежедневный объем валютных сделок достигает 6.6 триллионов долларов, что значительно превышает любой другой финансовый рынок. Для сравнения, крупнейшая фондовая биржа — Нью-Йоркская фондовая биржа — ежедневно обрабатывает около 22,4 миллиардов долларов, что менее 1% от объема валютного рынка. Такой огромный объем обеспечивает ликвидность, трейдеры могут быстро входить и выходить из сделок, а издержки остаются низкими.

Непрерывность работы. В отличие от фондового рынка, валютный рынок работает 24/5 — пять дней в неделю, круглосуточно. Торги начинаются в Окленде, Новая Зеландия, затем переходят в Сидней, Сингапур, Гонконг, Токио, Франкфурт, Лондон и, наконец, Нью-Йорк, образуя бесшовную глобальную цепочку. Это означает, что независимо от вашего местоположения, всегда найдется подходящее время для торговли.

Факторы, влияющие на курсы. Курсы валют меняются каждую секунду, отражая совокупное влияние различных экономических факторов: экономическая мощь страны, политика центральных банков, международная торговля, геополитические события и др. Инвесторы используют прогнозы этих факторов, чтобы зарабатывать на колебаниях курсов.

Основные валюты на валютном рынке

На валютном рынке торгуется огромное количество валютных пар, но для новичков обычно фокус — на основных валютных парах. Основные валюты — это те, что имеют наибольший объем торгов и самую высокую ликвидность, они представляют крупнейшие экономики мира:

• Доллар США (USD) — самая популярная торговая валюта, известна как «Buck» и «Greenback»
• Евро (EUR) — стандартная валюта Европейского экономического пространства
• Фунт стерлингов (GBP) — валюта Великобритании и связанных с ней регионов
• Японская иена (JPY) — валюта второй по величине экономики Азии
• Австралийский доллар (AUD) — валюта богатой ресурсами Австралии
• Канадский доллар (CAD), Швейцарский франк (CHF), Новозеландский доллар (NZD)

Каждая валюта имеет трехбуквенный код по стандарту ISO, например, доллар — USD — первые два символа обозначают страну (US), последний — название валюты (D — Dollar). Эта система кодирования существует с 1973 года и стала международным стандартом.

Основные преимущества валютной торговли

Низкие издержки. Большинство сделок на рынке не требуют комиссий, брокеры зарабатывают на спреде — разнице между ценой покупки и продажи. В розничной торговле спред обычно менее 0.1%, а при крупном объеме — даже до 0.07%, что значительно ниже, чем в других инвестиционных рынках.

Гибкость в объеме сделок. В отличие от фьючерсов, где контракт имеет фиксированный размер, на валютном рынке трейдеры могут открывать позиции от 1,000 единиц валюты, что позволяет инвесторам с небольшим капиталом участвовать.

Кредитное плечо. Брокеры обычно предоставляют кредитное плечо 50:1 или выше, что означает, что инвестор с 50 долларами маржи может контролировать сделку на 2,500 долларов. Это значительно снижает входной порог, но увеличивает риски.

Высокая ликвидность и быстрая исполнение. Благодаря огромному объему сделок, трейдеры могут мгновенно закрывать и открывать позиции, цены более стабильны, риск проскальзывания минимален.

Круглосуточная торговля. 24 часа в сутки — это дает возможность торговать в удобное для вас время, не ограничиваясь конкретными часами работы.

Чем отличается валютный рынок от других рынков инвестиций

По сравнению с фондовым рынком. В Нью-Йоркской фондовой бирже торгуется около 2800 акций, на NASDAQ — 3300 компаний, кажется, выбор богат. Но наиболее активные валютные пары — всего семь, и их проще изучать. Влияние аналитиков на акции значительно сильнее — неожиданный отчет может вызвать сильные колебания цен, а валютный рынок — инфраструктура мировой экономики, влияние аналитиков здесь менее заметно. Также на валютном рынке нет ограничений на короткие продажи — можно зарабатывать как на росте, так и на падении.

По сравнению с фьючерсами. Ежедневный объем фьючерсных контрактов — около 30 миллиардов долларов, что значительно меньше 6.6 триллионов долларов валютного рынка. В то время как фьючерсы позволяют торговать с overnight-открытием, ликвидность там ниже. Валютный спот обеспечивает точные цены и мгновенное исполнение, а фьючерсы — нет. В управлении рисками валютные платформы автоматически закрывают позиции при убытках, превышающих маржу, в то время как в фьючерсах возможны отрицательные балансы, и инвестор несет ответственность за убытки сверх своих средств.

Реальный масштаб валютной торговли и участие розничных трейдеров

Объем в 6.6 триллионов долларов в день кажется огромным, но валютный спот — лишь часть этого, около 2 триллионов долларов. Размеры розничных инвесторов — еще меньше — примерно 3-5% от общего объема, то есть около 200-300 миллиардов долларов, а может и меньше. Это говорит о том, что рынок по-прежнему доминируют крупные институты и банки, а участие частных трейдеров — возможно, но с осторожностью.

Что такое истинное значение валютного рынка

По сути, что такое валютный рынок? Он служит как для реальной экономики — обеспечивая необходимые обменные операции для международной торговли, инвестиций и туризма; так и для спекулянтов — зарабатывая на прогнозах колебаний курсов. Благодаря высокой прозрачности, низким входным барьерам и гибкому графику работы, он стал одним из самых эффективных каналов инвестирования для глобальных инвесторов.

Понимание, что такое валютный рынок и как он работает, — основа участия в современном финансовом мире. Постоянное обучение и практика помогут инвесторам найти свои торговые возможности на этом огромном и динамичном рынке.