Золото в 2025: Полное руководство по инвестированию с любой цифровой платформы

Инвестирование в золото становится все более популярной стратегией для защиты капитала. С 2024 года этот актив не перестает бить рекорды. Почему? Благодаря своей способности сохранять инвестиции в периоды экономической волатильности.

Чтобы понять масштаб явления: 50 лет назад унция золота стоила всего лишь 35 долларов. Сегодня она достигает 4200 долларов, что в 120 раз больше. Только за первый полугодие 2025 года цена выросла более чем на 103% с начала 2024 года.

Почему стоит инвестировать в золото в 2025 году

Золото работает как «актив убежища». Во время экономических кризисов (например, кризис 2008-2012 годов, когда цена выросла более чем на 100%), в то время как другие активы падают, золото, как правило, сохраняет или увеличивает свою стоимость.

Кроме того, оно защищает от инфляции. Когда валюта теряет покупательную способность, цена золота растет, чтобы компенсировать это. Для диверсифицированных портфелей добавление золота снижает общий риск без полного отказа от потенциала доходности.

Пять способов доступа к золоту

Нет единственного способа инвестировать в этот драгоценный металл. Каждый вариант имеет свои особенности в зависимости от вашего профиля как инвестора.

Физическое золото: осязаемость и логистические сложности

Покупка слитков или ювелирных изделий из золота дает реальную собственность на актив. Однако это связано с рисками кражи, затратами на хранение в сейфе или банке, трудностями быстрой продажи (низкая ликвидность) и более высокими налогами на прибыль.

CFD: самый доступный вариант для новичков

Контракт на разницу позволяет спекулировать на цене золота без владения активом. Идеально для тех, у кого ограниченный капитал (менее 1000 USD), CFD предлагают доступ к множеству инструментов с гибким кредитным плечом.

Ключевые преимущества: минимальный депозит всего 20 USD для начала. Можно открывать длинные (ставка на рост) или короткие (выигрыш при падении). Однако кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки.

Акции горнодобывающих компаний: для инвесторов с финансовыми знаниями

Компании такие как Wheaton Precious Metals Corp (WPM), Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO) или DRDGold Limited (DRD) напрямую связаны с ценой золота. Инвестирование в их акции косвенно связано с товаром.

Требует анализа балансов, денежных потоков и операционных перспектив. Доход может включать дивиденды, но существует риск, связанный с конкретной компанией, выходящий за рамки поведения золота.

ETF: автоматическая диверсификация

Фонды, такие как SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust или SPDR Gold MiniShares Trust, объединяют множество активов, связанных с золотом. Обеспечивают высокую ликвидность и мгновенную диверсификацию, хотя взимаемые комиссии снижают доходность и ограничивают индивидуальные решения.

Фьючерсы на золото: продвинутые инструменты

Стандартизированные контракты, по которым спекулируют на будущей цене золота в определенные даты. Требуют опыта и строгого управления рисками из-за вовлеченного кредитного плеча.

Пять надежных платформ для инвестирования в золото в 2025 году

Mitrade: доступ с 20 долларов

Регуляция: ASIC, CIMA и FSC

Особенности: минимальный депозит всего 20 USD, низкие спреды, один бесплатный вывод в месяц, кредитное плечо до 100 раз, множество способов оплаты (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, банковские переводы).

Основана в Мельбурне, более 5 миллионов пользователей по всему миру. Платформа интуитивно понятна как на мобильных устройствах, так и на десктопе. Предлагает бесплатный демо-счет для практики.

eToro: инструменты социального трейдинга

Регуляция: в нескольких юрисдикциях

Особенности: более 30 миллионов пользователей, функция CopyTrader™ для копирования сделок успешных трейдеров, более 5000 активов, включая 100 криптовалют.

Минимальный депозит 100 USD, комиссия за вывод 5 USD. В случае неактивности более 12 месяцев взимается плата 10 USD в месяц. Идеально для тех, кто хочет учиться, копируя стратегии.

AvaTrade: профессиональный анализ

Регуляция: глобальные лицензии

Особенности: доступ к MT4, инструменты технического анализа, новости в реальном времени, операции со спот-золотом и фьючерсами на золото.

Минимальный депозит 100 USD, комиссия за неактивность 10 USD в месяц при отсутствии сделок в течение 2 месяцев и остатке менее 2000 USD. Лучше для долгосрочных трейдеров.

TIOmarkets: гибкость с регулированием FCA

Регуляция: FCA Великобритании

Особенности: настраиваемые типы счетов, комиссии в зависимости от типа счета, неограниченное кредитное плечо, доступ к MetaTrader, без вывода средств.

Основана в 2019 году, позиционируется как конкурентоспособный вариант. Интерфейс требует некоторого привыкания, особенно для новичков.

Tickmill: низкие издержки, несколько регуляторов

Регуляция: FCA, FSA, CySEC

Особенности: более 785 000 открытых счетов, конкурентные спреды, без комиссий на обычных счетах, разнообразие финансовых инструментов.

Минимальный депозит 100 USD, комиссия за неактивность 10 USD в месяц после 1 года без сделок. Доступна в приложении, на вебе и MetaTrader. Платформы требуют определенной кривой обучения.

Преимущества и ограничения инвестирования в золото

Очевидные преимущества: защита во время падений рынка, сохранение от инфляции, диверсификация портфеля, снижающая общий риск.

Недостатки: ограниченная волатильность означает меньшую доходность по сравнению с акциями или криптовалютами. Владение физическим золотом связано с затратами на хранение, транспортировку, страховку и более высокими налогами при продаже. Упущенная возможность при инвестировании в активы с большим потенциалом.

Операции в короткую: прибыль при падении золота

Даже при снижении цены можно получать доход через короткие продажи. Механизм — продажа золота, которого у вас нет, с ожиданием выкупить его по более низкой цене.

Практический пример: если золото торгуется по 1800 USD/унцию и вы ожидаете снижение до 1700 USD, вы продаете в короткую по 1800. Когда цена падает, вы выкупаете по 1700. Чистая прибыль: 100 USD за унцию.

Шаг 1 — Технический анализ: войдите в свой брокерский аккаунт и оцените, показывает ли золото нисходящую тенденцию. Используйте скользящие средние, линии тренда, новости экономики и глобальные события для подтверждения ожидаемого направления.

Шаг 2 — Настройка: выберите «продать» или «короткая позиция» в окне ордеров. Определите, будет ли это рыночный ордер (исполняется по текущей цене) или отложенный (исполняется при достижении уровня). Укажите количество лотов (1 лот стандартный = 100 унций). Настройте кредитное плечо в соответствии с вашей толерантностью к риску.

Шаг 3 — Защита: перед выполнением установите take profit (уровень выхода с прибылью) и stop loss (уровень закрытия для ограничения убытков). Используйте уровни поддержки, сопротивления или ретроспективные уровни Фибоначчи как ориентиры. Эти уровни автоматически защитят вашу инвестицию.

Шаг 4 — Исполнение: подтвердите сделку и следите за позицией. Следите за новостями рынка, чтобы при необходимости вносить коррективы.

Итог: 2025 год — время инвестировать в золото?

Увеличение в 120 раз за 50 лет, в сочетании с текущей волатильностью, делает золото серьезным объектом для всей диверсифицированной стратегии. Будь то CFD для новичков, ETF для автоматической диверсификации, акции горнодобывающих компаний для фундаментального анализа или фьючерсы для продвинутых трейдеров — вариантов много.

Представленные пять платформ предлагают проверенную регуляцию, разнообразные инструменты и доступные депозиты. Главное — выбрать ту, которая соответствует вашему начальному капиталу, опыту и временным рамкам. И помните: даже если цена на золото падает, операции в короткую позволяют сохранять доходность в условиях нисходящего рынка.