Три акции с самыми высокими дивидендами, стоящие ваших $2,000 инвестиций

Почему акции с дивидендами заслуживают вашего внимания

Данные рассказывают убедительную историю: с 1960 года 95% совокупной общей доходности S&P 500 обусловлено сложным процентом и реинвестированными дивидендами. Это не просто историческая любопытность — это план для современных инвесторов. Компании, которые постоянно увеличивают выплаты дивидендов, значительно опережают своих конкурентов, не выплачивающих дивиденды, при этом обеспечивая ежегодную доходность 10,2% по сравнению с жалкими 4,3%.

Секрет кроется в том, что разделяют дивидендные платильщики: надежные бизнес-модели, стабильный денежный поток и разумное управление рисками. Когда компания обязуется возвращать капитал акционерам, это сигнал уверенности в своих фундаментальных показателях. Для тех, у кого есть $2,000 и кто хочет вложить капитал, акции с высокими дивидендами предлагают привлекательное сочетание пассивного дохода и диверсификации портфеля.

Доход с предсказуемостью: Realty Income по ежемесячному графику

Realty Income (NYSE: O), инвестиционный траст в сфере недвижимости (REIT), выделяется своей уникальной структурой выплат. В отличие от квартальных дивидендов, которые придерживаются большинство компаний, Realty Income выплачивает дивиденды ежемесячно.

Траст управляет более чем 15 000 коммерческими объектами по долгосрочным, тройным арендным договорам — соглашениям, при которых арендаторы несут операционные расходы, включая налоги, обслуживание и страхование. Эта модель создает чрезвычайно стабильные денежные потоки. Сроки аренды от 10 до 20 лет с встроенными повышениями арендной платы позволяют Realty Income генерировать надежные доходы на десятилетия вперед.

Инвесторы получают примерно $0.27 в месяц, что соответствует годовой дивидендной доходности 5.6%. Трехдесятилетний опыт компании говорит сам за себя: 133 повышения дивидендов, что делает ее основным активом для портфелей, ориентированных на доход.

Рост плюс доход: двойная привлекательность BlackRock

BlackRock (NYSE: BLK) действует как крупнейший в мире управляющий активами, управляя более чем $13.5 трлн активов (AUM). Его биржевые фонды iShares (ETFs) доминируют на глобальном рынке, занимая примерно треть рынка ETF.

Бизнес-модель легкая по капиталу, но с высокой маржой. BlackRock собирает регулярные сборы по всей своей обширной платформе без необходимости в крупной инфраструктуре. Эта эффективность приводит к ощутимой доходности: за последние десять лет цена акции выросла на 14.8% в год, включая реинвестированные дивиденды.

Дивидендная доходность составляет около 1.8%, что скромно по отраслевым стандартам, но компенсируется 16-летней последовательной динамикой увеличения дивидендов. Для инвесторов, ищущих баланс между доходом и ростом капитала, BlackRock предлагает оба варианта — делая его изощренным выбором для смешанных портфелей.

Максимальный доход для инвесторов с высокой толерантностью к риску: Ares Capital

Ares Capital Corporation (NASDAQ: ARCC) привлекает инвесторов, готовых принять повышенные риски в обмен на повышенные доходы. Компания предлагает дивидендную доходность свыше 9% — значительно выше традиционных инструментов с доходом от акций.

Этот высокий доход отражает структуру Ares Capital как бизнес-развитийной корпорации (BDC). Налоговые нормы требуют, чтобы BDC распределяли 90% налогооблагаемой прибыли акционерам, создавая модель с пропускной способностью. Уже более двух десятилетий BDC заполняют пробелы в кредитовании среднеразмерных компаний, секторов, традиционно игнорируемых крупными банками, избегающими рисков.

Цена вопроса реальна. Кредитование связано с риском дефолта, особенно во время экономических спадов. Недавние потрясения с крупными заемщиками оказали давление на акции. Однако операционный опыт Ares Capital — включая устойчивость во время Великой рецессии — демонстрирует стойкость.

Делайте свой ход

Инвестирование $2,000 в акции с высокими дивидендами требует согласования уровня риска с целями по доходности. Realty Income обеспечивает стабильные ежемесячные выплаты с минимальной волатильностью. BlackRock сочетает доход с потенциалом долгосрочного роста. Ares Capital ориентирована на тех, кто ищет максимальную доходность с учетом соответствующих рисков. Каждый из них отвечает на разные потребности инвесторов в рамках дивидендной вселенной.