Могут ли акции сделать вас богатым? Вот что действительно работает и что, скорее всего, истощит ваш счет

Фондовый рынок предлагает множество путей к накоплению богатства, но не все из них должны быть у вас на радаре. В то время как некоторые стратегии обещают быстрые богатства, суровая реальность такова, что большинство розничных инвесторов, преследующих агрессивные тактики, в итоге теряют деньги. Давайте разберём, что работает, что нет, и почему терпение может стать вашей настоящей суперсилой, когда речь заходит о том, как акции делают вас богатым.

Агрессивные короткие пути, которые не работают большинству людей

Дневная торговля: Иллюзия легких денег

Быстрая торговля акциями в течение одного дня в теории звучит привлекательно. Опытный дневной трейдер входит и выходит из позиций несколько раз в день, иногда совершая несколько сделок по одной и той же ценности. Для тех, кто действительно понимает механику рынка и умеет читать финансовые сигналы, дневная торговля может приносить прибыль.

Но вот неприятная правда: примерно 95% дневных трейдеров теряют деньги. Еще хуже, что многие продолжают практику несмотря на постоянные убытки. Хотя профессиональные трейдеры зарабатывают таким образом, это не реалистичный способ накопления богатства для среднего инвестора. Расходы, налоговая неэффективность и психологическое давление постоянной торговли обычно перевешивают любые прибыли.

Продажа коротких позиций: ставка против рынка

Те, кто продает акции в короткую, зарабатывают, предсказывая падение цен на акции. Они берут акции взаймы, сразу продают их, а затем выкупают позже по более низкой цене, чтобы вернуть кредитору — получая разницу. Звучит логично, но рискованно.

Проблема? Долгосрочный тренд рынка акций — сильный рост. Вам нужно действительно убедительное основание, чтобы поверить, что конкретная акция упадет. Конечно, макроэкономические препятствия, переоценка или ухудшение бизнеса могут вызвать снижение, но это не гарантии. В бычьих рынках даже переоцененные или убыточные акции могут продолжать расти. Как и дневная торговля, короткие продажи награждают профессионалов, но обычно разоряют любителей.

Спекулятивные сделки на внебиржевом рынке: азартные игры с penny-акциями

Хотя такие компании, как Apple и Microsoft, привлекают внимание, менее известные акции, торгующиеся вне биржи (OTC), предлагают огромный потенциал прибыли — и столь же огромный риск убытков. Эти ценные бумаги часто торгуются за копейки и не работают через крупные биржи.

Да, некоторые инвесторы удвоили свои деньги только на слухах и спекуляциях. Но рынок OTC славится мошенничеством, манипуляциями и ложным ажиотажем. Продвижители искусственно раздувают акции, чтобы сбросить свои позиции перед крахом. Это не инвестиции; это азарт против профессионалов, которые действуют быстрее и знают больше.

Мем-акции: казино, замаскированное под возможность

Рост GameStop на 400% в январе 2021 года и годовая доходность AMC Entertainment в 1183% создали захватывающий нарратив: розничные инвесторы могут координироваться и обыграть Уолл-стрит. С тех пор обе акции пережили повторные обвалы и внезапные скачки — вряд ли это основа для построения реального богатства.

Выделять значительную часть портфеля на эти волатильные, основанные на настроениях акции — финансово безответственно. Они могут резко двигаться за короткое время, но это спекуляция, а не накопление богатства.

Стратегия, которая действительно делает акции богатством

Сложный процент: скучный путь к реальному богатству

Вот что отличает миллионеров от разорившихся дневных трейдеров: терпение и сложный процент.

Фондовый рынок создавал богатство в основном благодаря сложному проценту со временем, а не благодаря хитрым таймингам или агрессивным тактикам. Рассмотрим эту математическую реальность: если вложить 10 000 долларов с доходностью 10% в год и выводить прибыль каждый год, то через 30 лет вы получите чистую прибыль в 30 000 долларов — утроив свои деньги.

А теперь реинвестируйте эти прибыли: через 30 лет те же 10 000 долларов вырастут примерно до 200 000 долларов. Вы умножили свои деньги в 20 раз.

Это не совпадение. Исторические данные показывают, что индекс S&P 500 никогда не терял деньги за любой 20-летний период — несмотря на краткосрочную волатильность и периодические крахи. Чем дольше ваш инвестиционный горизонт, тем ниже ваш фактический риск.

Будь то 10, 20 или 30 лет, математическое преимущество сложного процента превосходит тайминг рынка или тактическую торговлю. Ваш потенциал для построения настоящего богатства экспоненциально возрастает с течением времени в рынке.

Итог: почему терпение превосходит стратегию

Акции могут сделать вас богатым, но не благодаря методам, которые большинство людей себе представляют. Дневная торговля, короткие продажи, спекуляции на OTC и азартные игры с мем-акциями создают азарт и иногда победителей — но статистически они созданы для проигравших.

Настоящее богатство на фондовом рынке приходит из противоположного места: оставьте деньги в покое и позвольте сложному проценту работать на вас десятилетиями. Это не то, что хотят услышать те, кто ищет быстрые богатства. Но это единственный способ, который действительно работает для большинства людей. Фондовый рынок щедро награждает терпение гораздо больше, чем хитрость.