Полное руководство по американскому фондовому рынку: с нуля научитесь зарабатывать на акциях

Американский рынок акций как самый крупный и зрелый мировой рынок, привлекает внимание инвесторов со всего мира. Этот рынок объединяет такие глобальные компании, как Apple, Microsoft, Google и другие, обладает прозрачной торговой системой и минимальными ограничениями, что делает его важным выбором для расширения портфеля активов. Но для новичков вход в американский рынок акций требует знания многих аспектов — каковы правила торговли? Сколько нужно средств для начала? Как зарабатывать? В этой статье мы подробно раскроем все тайны американского рынка акций.

Понимание правил торговли на рынке акций США

Чтобы инвестировать в американские акции, необходимо сначала освоить базовые торговые правила. Американский фондовый рынок состоит из трех основных бирж: Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE), NASDAQ и Американская фондовая биржа (AMEX).

Время торговли (учитывайте перевод часовых поясов)

Торговое время на американском рынке по восточному времени (GMT-5):

• Стандартное торговое время: с понедельника по пятницу, летом 9:30-16:00, зимой 10:30-17:00
• Предварительная торговля: с понедельника по пятницу, летом 4:00-9:30, зимой 5:00-10:30
• Послечасовая торговля: с понедельника по пятницу, летом 16:00-20:00, зимой 17:00-21:00

Инвесторы из разных регионов должны переводить время в свой часовой пояс, чтобы своевременно реагировать на торговые возможности.

Другие важные правила

Выбор подходящего типа счета для торговли акциями США

Разные типы счетов определяют ваши торговые возможности и уровень риска. Брокеры в США обычно предлагают три варианта счетов.

Наличный счет — самый базовый, с низким порогом входа, обычно около 500 долларов. Такой счет позволяет торговать акциями и ETF, но запрещает короткие продажи. Использует T+0, расчет по T+3. Подходит консервативным инвесторам и новичкам.

Маржинальный счет — требует большего стартового капитала, обычно от 2000 долларов. Основное преимущество — возможность использовать кредитное плечо для заемных сделок, как на покупку, так и на короткую продажу, что дает большую гибкость. Также поддерживает T+0, что позволяет быстро реагировать на рыночные изменения. Особенно подходит для опытных инвесторов, желающих увеличить доходность.

Договоры на разницу (CFD) — популярный современный инструмент. Минимальный депозит — всего 50-100 долларов, поддерживаются очень мелкие сделки от 0.01 лота. Позволяет использовать кредитное плечо для увеличения прибыли, подходит для краткосрочной торговли и стратегий высокого риска. Важно помнить, что использование плеча увеличивает риск.

Почему стоит инвестировать в американский рынок акций

Минимальные издержки на покупку акций

Главная особенность — отсутствие ограничения по минимальному количеству акций для покупки, можно купить всего 1 акцию. Например, акция Tesla стоит около 260 долларов, и инвестор может вложить именно эту сумму. В сравнении с другими рынками:

• Малайзийский рынок: минимальная сделка — 100 акций (1 лот), при цене RM5.5 за акцию — минимум RM550 (~130 долларов)
• Тайваньский рынок: минимум 1000 акций, например, TSMC по 1065 тайваньских долларов за акцию
• Гонконг: обычно от 100 до 1000 акций, с более высокими издержками
• Китайский A-рынок: минимум 100 акций, например, Changshan Beiming по 25.63 юаня за акцию, минимум — 2563 юаня

Очевидно, преимущество низкого порога входа в США особенно актуально для инвесторов с ограниченным капиталом.

Разнообразие инвестиционных возможностей

На американском рынке более 8000 компаний, что значительно превосходит другие рынки. Многие международные гиганты выбирают листинг в США, включая Alibaba, JD.com, TSMC и другие. Это связано с высокой ликвидностью и возможностями привлечения финансирования.

NASDAQ особенно концентрирует технологические инновации — Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Google и другие лидеры отрасли. Также здесь размещаются перспективные стартапы, что дает инвесторам шанс участвовать в инновациях и росте.

Глубина рынка и прозрачность

Средний дневной объем торгов на американском рынке превышает 100 миллиардов акций, что привлекает инвесторов со всего мира. Такой масштаб снижает вероятность манипуляций и обеспечивает прозрачность и честность рынка. В сравнении с меньшими рынками других стран, где отдельные акции могут легко манипулироваться.

Кроме того, США — крупнейшая экономика мира с населением более 330 миллионов человек, активным рынком и стабильными компаниями. Внутренний спрос создает прочную основу для роста компаний.

Инвестиционные активы, заслуживающие внимания

Новичкам рекомендуется выбирать компании с долгосрочным потенциалом или стабильным денежным потоком. Ниже — некоторые примеры (для ознакомления, перед инвестированием учитывайте свои финансы и риски):

Технологические гиганты: Apple (AAPL) — лидер в потребительской электронике; NVIDIA (NVDA) — в области AI-чипов, звезда технологического сектора; Microsoft (MSFT) — доминирует в ОС и офисных приложениях; Amazon (AMZN) — растущий бизнес облачных сервисов и электронной коммерции.

Здравоохранение: Johnson & Johnson (JNJ) — более 250 дочерних компаний, продукция в более чем 170 странах, лидер в медицине.

Традиционный потребительский сектор: Procter & Gamble (PG) — один из крупнейших производителей товаров повседневного спроса, входит в топ-10 самых уважаемых компаний Fortune 500; Walmart (WMT) — крупнейший ритейлер мира, стабильная модель бизнеса; Starbucks (SBUX) — сильный глобальный бренд.

Полупроводники: Intel (INTC) — крупнейший в мире производитель чипов, 52 года инноваций.

Международные компании: Alibaba (BABA) — владеет Taobao, Tmall, Alipay и другими активами, динамично развивается.

Три основных способа инвестирования в американские акции и их сравнение

Покупка американских акций напрямую

Самый классический способ — приобретение реальных акций американских компаний. Инвестор становится владельцем активов, получает дивиденды и участвует в росте стоимости.

Плюсы: T+0 — можно купить и продать в тот же день, высокая ликвидность, легко ловить рыночные возможности. Торговые издержки очень низкие — только комиссия брокера, без дополнительных налогов. Для американских инвесторов возможен налоговый вычет на прибыль (30% налог на дивиденды).

Минусы: разница во времени — приходится ждать ночных сессий. Открытие реального счета — более сложная процедура.

Как купить: инвесторы из Тайваня могут использовать доверительное управление (доверительное обслуживание иностранных ценных бумаг) с комиссией около 1%. Малайзийцы — платформы Malacca Securities, Moomoo, Rakuten Trade с комиссиями от 3.8 до 25 долларов. Пользователи из Китая — через Futu NiuNiu, Webull и другие брокеры.

Инвестиции в американские ETF

ETF — биржевые инвестиционные фонды, торгуемые на бирже. В США их много — технологические, медицинские, золотые, облигационные и др.

Плюсы: диверсификация рисков, снижение влияния отдельной акции. Очень низкие управленческие сборы — например, VOO с 0.04% годовых, что в 10 раз меньше, чем у тайваньских ETF. Не нужно самостоятельно подбирать акции — удобно для ленивых инвесторов.

Минусы: разные ETF по сектору могут отличаться по охвату, требуют изучения. Есть риск спреда — разницы между ценой покупки и продажи, особенно в первые полчаса после открытия.

Где покупать: платформы типа Firstrade предлагают полностью бесплатную торговлю ETF.

Торговля контрактами на разницу (CFD)

CFD — производный финансовый инструмент, позволяющий торговать по цене акций, не владея ими.

Плюсы: высокий кредитный рычаг, можно внести небольшой депозит и торговать с плечом. T+0 — возможность открывать и закрывать позиции в один день, работать как на рост, так и на падение. Множество рынков — не только акции, но и валюты, золото, индексы, криптовалюты.

Минусы: использование плеча увеличивает риск, при неправильном управлении можно потерять все вложения. Перед открытием позиции важно тщательно оценить риск.

Ключевые отличия трех способов

CFD — самый доступный и гибкий инструмент благодаря низкому порогу входа и кредитному рычагу, но он сопряжен с высоким риском. Если у вас небольшой капитал, хотите увеличить доход с помощью плеча и готовы к рискам — CFD подойдет. Для стабильного роста лучше выбрать акции или ETF.

Важные советы для новичков перед входом на рынок

Инвестиции в американский рынок — не мгновенное дело. Успешный инвестор — это тот, кто сочетает теорию и практику. Уоррен Баффетт стал мастером благодаря тому, что пережил множество финансовых кризисов и накопил богатый опыт, умея спокойно реагировать в любых условиях.

Новичкам не стоит торопиться. Нужно постепенно изучать основы, начинать с демо-счетов, накапливать опыт. Также важно осознавать риски и подбирать стратегию, соответствующую своему финансовому положению и уровню риска. Только сочетание теории и практики поможет добиться успеха на рынке.