Один цифра раскрывает правду о маржинальной торговле — знакомство с Margin call и уровнем маржи

Лимитная точка в торговле с кредитным плечом

Когда вы торгуете на Форекс или деривативами с использованием кредитного плеча, платформа не дает вам эти деньги просто так. Как только ваша позиция начнет терпеть убытки до определенного уровня, маржа (ваши собственные средства) быстро уменьшится. Когда эта маржа опустится ниже минимального уровня, установленного платформой, она отправит вам уведомление о необходимости пополнения маржи — это Margin call, то есть платформа предупреждает вас: либо немедленно пополняете счет, либо я принудительно закрою вашу позицию.

Проще говоря, Margin call — это уведомление брокера о необходимости внести дополнительные средства или о принудительном закрытии позиции, когда из-за убытков на счету становится недостаточно маржи. Это самая опасная красная линия в торговле с кредитным плечом.

Уровень маржи: жизненно важная граница за цифрами

Уровень маржи выражается в процентах — он показывает, сколько у вас еще «торгового пространства». Формула расчета очень проста:

Уровень маржи = (Чистая стоимость счета ÷ Используемая маржа) × 100%

Где:

• Чистая стоимость счета = наличные средства + нереализованная прибыль (или - нереализованный убыток)
• Используемая маржа = сумма маржи по всем открытым позициям

Пример для понимания этой логики:

У вас есть счет на 1000 долларов, вы покупаете 1 мини-лот евро/доллар (требуется 200 долларов маржи), тогда:

• Уровень маржи = (1000 ÷ 200) × 100% = 500%

На этом этапе вы еще в безопасности. Но вдруг евро/доллар резко падает, и ваш плавающий убыток достигает 800 долларов, чистая стоимость счета становится 200 долларов:

• Уровень маржи = (200 ÷ 200) × 100% = 100%

Когда уровень маржи опустится до 100%, платформа заблокирует возможность открытия новых позиций. Если цена продолжит падать до уровня стоп-лосса, установленного платформой (обычно 20%–50%), платформа немедленно принудительно закроет ваши позиции, и вы потеряете все вложенные средства.

Почему срабатывает Margin call?

Margin call происходит в трех случаях:

1. Одна позиция слишком сильно убыточна — вы ошиблись с направлением или неправильно установили стоп-лосс, убытки съедают маржу
2. Несколько позиций одновременно убыточны — портфель не диверсифицирован, несколько позиций падают одновременно
3. Кредитное плечо слишком высокое — при 10x, 20x кредитном плече даже небольшие колебания могут привести к ликвидации

Как выжить в торговле с кредитным плечом?

Первый шаг: установите стоп-лосс, пусть даже небольшие убытки лучше, чем большие

Стоп-лосс — это ваш защитный шлем. Когда цена достигает заданного уровня, система автоматически закрывает позицию, ограничивая убытки. Торговля с кредитным плечом без стоп-лосса — это как прогулка на краю пропасти — убытки могут стать безграничными.

Второй шаг: выбирайте подходящее кредитное плечо

5x — это безопаснее, чем 20x. Чем выше плечо, тем быстрее падает уровень маржи. Для новичков достаточно 3–5x, остальное лучше сосредоточить на правильном выборе направления торговли.

Третий шаг: диверсифицируйте портфель

Не вкладывайте все средства в одну валютную пару. Распределите маржу между разными активами (евро/доллар, золото, нефть и т.д.), чтобы даже при убытке по одной позиции, другие могут компенсировать риск.

Четвертый шаг: регулярно проверяйте уровень маржи

Следите за уровнем маржи в торговом терминале. Как только он приблизится к 100%, действуйте — пополняйте средства или закрывайте позиции, не ждите, пока платформа сама закроет.

Итог

Margin call — это не внезапная атака, а постепенный предупредительный процесс. Уровень маржи от 500% до 100% и до срабатывания стоп-лосса — каждый шаг дает вам шанс среагировать. Настоящий мастер не избегает убытков, а уходит раньше, чем убытки станут критическими. Кредитное плечо — это острый нож — научитесь им управлять, чтобы дольше оставаться в игре.