Мировой крупнейший финансовый рынок прямо перед глазами｜5 основных правил успешной торговли на валютных курсах

Почему валютный рынок стал новым любимцем инвесторов?

Фондовый рынок колеблется, золото постоянно достигает новых максимумов, облигации привлекают немалое количество капитала. Но по объему торгов эти рынки не идут ни в какое сравнение с глобальным валютным рынком. Ежедневный оборот свыше 6 триллионов долларов делает валютную торговлю самым активным финансовым рынком в мире. Что важнее, валютный рынок — это не только инструмент инвестирования, это часть повседневной жизни: путешествия, обмен валюты, покупки за границей, международная торговля — везде можно встретить валютные операции, и это позволяет обычным людям легко участвовать.

В последние годы в развитых рынках также наблюдаются резкие колебания валют, что создает бесконечные возможности для прибыльных сделок для умных инвесторов. В отличие от акций, для которых нужно изучать фундамент компании, логика роста и падения валют более ясна — достаточно знать о процентных ставках и денежно-кредитной политике стран, чтобы примерно предсказать направление.

Что такое валютный спред? Как извлечь из этого прибыль?

Суть валютного спреда: временная разница и ценовая разница

Валютный спред — это разница в обменных курсах одной и той же валюты в разное время или на разных торговых площадках. Самый распространенный способ у розничных инвесторов — зарабатывать на «покупке по низкой цене и продаже по высокой» или наоборот.

Допустим, вы ожидаете, что евро вырастет в цене, и покупаете 1 стандартный лот (100 000 единиц) EUR/USD по курсу 1.0800. Когда курс, как и ожидалось, поднимается до 1.0900, вы сразу закрываете позицию:

Прибыль = (цена закрытия - цена открытия) × объем сделки
= (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 долларов

Всего 100 пунктов колебания — и вы получаете чистую прибыль в 1 000 долларов. Вот почему так много людей увлечены валютной спекуляцией — даже небольшие колебания могут приносить значительный доход.

Три способа заработка на валютных спредах: сравнение риск-доход

Низкий риск: банковские депозиты в иностранной валюте

Открываете валютный счет в банке и кладете деньги по официальному курсу. Самый популярный — долларовые депозиты с высоким процентом и широким применением, а также депозиты в южноафриканских рэндах, которые привлекают инвесторов более высокой доходностью по сравнению с тайваньским долларом.

Плюс этого метода — низкий порог входа, небольшой риск, основная прибыль — от процентов. Минус — низкая гибкость: нельзя торговать в короткие сроки, досрочное расторжение приводит к потере процентов, нельзя делать шорт и полностью использовать рыночные колебания. Если вы хотите только получать проценты, это подойдет; если же хотите активно зарабатывать на спредах — стоит рассматривать более гибкие способы.

Напоминание: В текущих условиях доллар подвержен риску девальвации (цикл снижения ставок ФРС), чистый депозит может принести прибыль по ставкам, но потерю на валютных колебаниях.

Средний риск: валютные фонды

Такие фонды сочетают доходность от валютных колебаний и потенциал роста самих активов. Например, покупка фонда, номинированного в японской йене, — это возможность заработать на росте курса йены и на росте японских акций — настоящий «двойной доход».

По сравнению с депозитами, валютные фонды дают больше возможностей для роста, но требуют более глубокого анализа рынка.

Высокий доход: торговля с маржой (форекс с кредитным плечом)

Торговля через брокеров (банки, брокерские компании или CFD-платформы) с использованием кредитного плеча. Инвестор вносит лишь часть суммы (маржу), а остальное берется взаймы, что позволяет совершать сделки в разы превышающие собственный капитал. Коэффициенты плеча могут достигать десятков или сотен раз — при правильном прогнозе прибыль может увеличиться в разы, при ошибке — быстро исчезнуть.

Риск очень высок, но для опытных трейдеров это — возможность получить высокую прибыль за короткое время. Например, на платформе Mitrade можно открыть сделку с плечом 200x на USD/JPY. Если поймать волну, когда японская иена резко укрепилась (с 161 до 141 за прошлый год), доход может быть многократным.

Преимущества торговли с маржой

Низкие торговые издержки

Банки обычно взимают спред до 0.3%-0.47%. Например, при обмене тайваньского доллара на доллар США спред может достигать 0.47%, а краткосрочные колебания ставок зачастую не покрывают эти издержки.

На платформах вроде Mitrade спред EUR/USD — около 0.0082%, что практически не заметно. Даже без использования плеча, при краткосрочной торговле прибыль может значительно превзойти банковский обмен валюты.

Торговля T+0 без ограничений

Маржинальная торговля позволяет совершать неограниченное число сделок в один день, можно как покупать доллар против новых тайваньских долларов, так и продавать его в шорт. Обе стороны дают возможность заработать, а гибкость торговли значительно превосходит депозитные вклады.

Усиление с помощью плеча

Даже минимальные ценовые колебания с помощью плеча можно увеличить в десятки или сотни раз. Это — мощный инструмент для инвесторов с ограниченными средствами, но с точным анализом рынка, чтобы быстро увеличить капитал.

Пять практических стратегий торговли

Разные стратегии подходят разным стилям и временным рамкам. Выбирайте ту, которая подходит именно вам — это залог успеха.

1. Торговля в диапазоне｜против колебаний — покупать низко, продавать высоко

Когда курс колеблется в определенном диапазоне без явного тренда, диапазонная торговля — лучший выбор. Нужно определить уровни поддержки и сопротивления и торговать в ключевых точках.

Классический пример: в 2011–2015 годах, когда Банк Швейцарии объявил о сохранении EUR/CHF ниже 1.2000, многие инвесторы активно торговали в диапазоне 1.2000–1.2500, создавая яркую диапазонную структуру.

Использование индикаторов силы (RSI), CCI и других осцилляторов для сигналов входа и выхода, а также строгие стоп-лоссы позволяют стабильно зарабатывать на колебаниях внутри диапазона.

Риск: при пробое границ диапазона возможны крупные убытки. Строго соблюдайте стопы.

2. Трендовая торговля｜следовать за трендом — самый популярный подход

Когда рынок показывает сильное одностороннее движение, трендовая стратегия — самый легкий и стабильный способ. Время сделки — от нескольких недель до месяцев. Нужно подтверждать вход по индикаторам и устанавливать стопы и цели по соотношению риск/доход.

Классический пример: с мая 2021 по октябрь 2022 года, после жесткого повышения ставок ФРС (более 400 базисных пунктов, самый быстрый рост за 30 лет), а ЕЦБ не менял политику, рынок активно ставил на укрепление доллара, что привело к продолжительному падению EUR/USD. Трейдеры, следовавшие за трендом, получили хорошую прибыль.

Мастерство торговли: как только тренд сформировался, его трудно изменить. Важна дисциплина и соблюдение целей по прибыли и стопам.

3. Дневная торговля｜новости как драйвер коротких сделок

Ключ к успеху — новости. Изменения ставок, важные экономические показатели, решения центробанков — эти моменты вызывают сильные колебания курса.

Например, каждое заседание FOMC может привести к значительным движениям, публикация CPI, отчета по занятости и других важных данных — мгновенно шокируют рынок. Успешные дневные трейдеры быстро входят и выходят из сделок, за 1-2 дня получая прибыль.

Мастерство: быстрое и решительное действие. Не стоит держать позиции на ночь — короткие сделки лучше.

4. Волновая торговля｜сочетание технического анализа и фундаментальных факторов

Волновая торговля — между дневной и долгосрочной стратегией. Требует и технического анализа, и анализа фундаментальных данных. Важна идентификация волатильных инструментов и отслеживание четырех сигналов: пробой вверх, пробой вниз, разворот тренда, откат.

Классический пример: 15 января 2015 года, когда Банк Швейцарии внезапно отменил ограничение EUR/CHF на уровне 1.2000, разрушив «зону комфорта» рынка, вызвав шок — «черный лебедь» для франка. Это был сигнал к сильному падению, и инвесторы, заранее подготовившиеся, получили огромную прибыль.

Мастерство: зарабатывайте на разнице волатильности, но помните — чем больше волатильность, тем выше риск. Лучше фиксировать прибыль при хорошем движении.

5. Размер позиции｜используйте макроэкономический анализ для входа по низкой цене

Если не хотите часто торговать, выбирайте позиционную стратегию. Держите позиции месяцами или годами, торгуя редко, но по правильным точкам. Важна макроэкономика, исторические тренды — и вход по низкой стоимости.

Валютный рынок обычно колеблется в больших диапазонах, и резких скачков не бывает. Индекс доллара за последние 10 лет достигал 114 — это естественный ориентир. Если ожидаете ослабления доллара из-за рецессии в США, лучше постепенно наращивать короткие позиции на высоких уровнях, а не ловить падение.

Мастерство: определите главный тренд и ищите самые выгодные точки входа в периоды волатильности. Терпение — залог прибыли.

Преимущества рынка валютных операций

Широкий спектр применения — жизнь сама по себе торговля

Путешествия, покупки за границей, экспорт и импорт — у большинства есть потребность в обмене валюты. Знание фундаментальных показателей валютных стран помогает подготовиться к реальным операциям, а также использовать арбитраж или хеджирование. Например, при низком курсе йены заранее обменять часть, чтобы подготовиться к поездке и одновременно участвовать в арбитраже.

Легко отслеживать тренды

В отличие от анализа отдельных компаний на фондовом рынке, в валюте логика проще — достаточно знать о процентных ставках, позициях центробанков и инфляции, чтобы примерно предсказать среднесрочное направление. Для краткосрочной торговли нужны детали, но долгосрочные тренды — более очевидны.

Самый прозрачный рынок

Глобальный крупнейший финансовый рынок с ежедневным оборотом 6 трлн долларов, работающий круглосуточно через четыре основных торговых сессии (Сидней, Токио, Лондон, Нью-Йорк). Огромный объем делает практически невозможным манипуляции, а решения принимаются на основе реальных данных, а не догадок.

Сравнение времени работы различных торговых каналов

Банковская торговля валютой

Работает обычно с 9:00 до 15:30 (время зависит от банка). В выходные и праздники рынок закрыт, что мешает оперативно реагировать на важные события.

Время работы рынка форекс

Из-за отсутствия централизованной биржи, торговля возможна 24 часа в сутки (с понедельника по пятницу). Ниже — график по основным сессиям и их соответствие по тайваньскому времени:

Пересечения сессий позволяют выбрать наиболее удобное время для торговли без ограничений по времени работы.

Построение собственной системы торговли

Нет универсального лучшего метода — есть только тот, что подходит именно вам. При выборе учитывайте:

• Объем капитала: малый — с высоким плечом и краткосрочно, крупный — более консервативно, на долгий срок
• Толерантность к рискам: агрессивные — маржа, консервативные — депозиты или фонды
• Время, которое можете уделять: работающим — волна или позиционная торговля, полный день — дневная или диапазонная
• Знания и опыт: начинайте с простых трендовых стратегий, постепенно усложняйте

Рекомендуется сначала тренироваться на демо-счете, чтобы понять работу стратегий без риска. Только после этого — переходить к реальным деньгам. Что такое валютный спред? Это награда за подготовку и знание рынка. Внимательное изучение и практика помогут найти свой ритм и получать прибыль в валютной торговле.