Хотите войти в крупнейший финансовый рынок мира? Сначала разберитесь в английском языке валютного рынка и логике торговли

В чем привлекательность валютного рынка? Говоря прямо: ежедневный объем торгов в 6.6 триллионов долларов, круглосуточный режим торговли, относительно низкий порог входа по сравнению с акциями. Если вы хотите участвовать в этом гигантском финансовом рынке, сначала нужно понять, что такое валютный рынок.

Что такое Foreign Exchange (FX) — валютный обмен с целью получения прибыли на разнице курсов

Валютный рынок (Foreign Exchange, сокращенно Forex или FX) по сути очень прост — обмен одной валюты на другую с целью заработать на разнице курсов.

Представьте ситуацию: вы планируете поездку в США, на пункте обмена валюты в аэропорту видите экран с текущими курсами различных валют. Например, курс новозеландского доллара к доллару США — 1:0.034, вы меняете 10 000 новозеландских долларов на 3 400 долларов США. Этот процесс кажется простым, но на самом деле вы уже участвуете в валютном рынке — продаете новозеландский доллар, покупаете доллар США, и разница — это ваш доход (или убыток).

Но отличие валютной торговли от туристического обмена в том, что: трейдеры не используют валюту для реальных покупок, а делают спекуляции, основываясь на прогнозах движения курсов. Курсы меняются каждую секунду, под влиянием экономической ситуации страны, фискальной политики, международных отношений и множества других факторов. Большинство участников рынка стремятся поймать эти колебания, покупая дешевле и продавая дороже.

Почему валютный рынок такой особенный?

Объем торгов настолько огромен, что трудно представить. Ежедневный объем в 6.6 трлн долларов значительно превосходит все остальные финансовые рынки мира. Для сравнения, дневной объем торгов на Нью-Йоркской фондовой бирже (одной из крупнейших в мире) — около 22,4 млрд долларов — а валютный рынок в 290 раз больше.

Что это означает? Высокая ликвидность. В нормальных условиях вы можете мгновенно совершить сделки любого объема, не боясь не найти контрагента.

Торговля ведется почти круглосуточно. Валютный рынок открыт 5 дней в неделю, 24 часа в сутки, закрывается только на выходных. Торги начинаются в Новой Зеландии, проходят через Сидней, Гонконг, Токио, Франкфурт, Лондон, и заканчиваются в Нью-Йорке, после чего цикл повторяется. В отличие от этого, фондовые рынки работают только в рабочие часы — например, американский рынок открывается в 9:30 утра и закрывается в 16:00.

Что именно торгуется на валютном рынке?

Проще говоря — деньги. Но вы не покупаете физическую валюту, а делаете ставку на экономические перспективы страны.

Можно понять так: покупка валюты = покупка «экономической акции» этой страны. Курсы отражают мнение рынка о текущем и будущем состоянии экономики.

Допустим, вы уверены в развитии экономики США, ожидаете ускорения роста ВВП и повышения прибыли компаний. Тогда по отношению к другим странам доллар должен укрепиться. Вы покупаете доллары (против других валют), ждете, пока экономические показатели США улучшатся, и доллар подорожает, после чего продаете и получаете прибыль. Аналогично, если вы ожидаете падения валюты какой-то страны, можете зарабатывать на понижении курса, открыв короткую позицию.

Какие валютные пары стоит торговать новичкам?

Основные валютные пары (Major Pairs) — лучший выбор для новичков в валютной торговле — эти пары имеют наибольший объем торгов, самую высокую ликвидность и минимальные спреды (разницу между ценой покупки и продажи).

К основным валютам относятся: доллар США (USD), евро (EUR), британский фунт (GBP), японская иена (JPY), канадский доллар (CAD), швейцарский франк (CHF), австралийский доллар (AUD), новозеландский доллар (NZD).

У каждой валюты есть международный трехбуквенный код (ISO 4217): первые два символа обозначают страну, третий — название валюты. Например, USD = US(Америка) + D(Dollar). Эта система кодирования используется с 1973 года и является международным стандартом.

Доллар США — самая торгуемая валюта, и у него есть прозвище “Greenback” (Зеленый билет), которое появилось во время Гражданской войны в США 1861 года, когда на обратной стороне доллара был изображен ярко-зеленый цвет.

Практические преимущества валютной торговли

Низкие издержки — практически отсутствуют. В отличие от акций, за торговлю валютой не взимается комиссия. Брокеры зарабатывают на спреде — разнице между ценой покупки и продажи, который обычно составляет менее 0.1%, а при больших объемах может быть и 0.07%.

Нет ограничения по минимальному объему сделки. В фьючерсных рынках есть стандартные контракты (например, серебряный фьючерс — 5000 унций), а на валютном рынке минимальный объем — 1000 единиц валюты, что позволяет новичкам начинать с очень небольших сумм.

Кредитное плечо увеличивает прибыль. Это острый меч. Обычно брокеры предоставляют кредитное плечо 50:1 — вложив 50 долларов гарантийных средств, вы можете контролировать позицию на 2 500 долларов. Это увеличивает как прибыль, так и риск убытков.

Нет ограничений на короткие продажи. В любой момент можно зарабатывать на падении курса. В отличие от фондового рынка, где есть ограничения на короткие продажи, на валютном рынке торговать в обе стороны — легко и свободно.

Меньшее влияние аналитиков. Цены на акции легко подвержены влиянию отчетов компаний и прогнозов аналитиков, а валютный рынок — это глобальный инструмент, где ценность валюты определяется крупными банками и государствами, а влияние отдельного аналитика минимально.

Почему валютный рынок лучше акций и фьючерсов?

По сравнению с фондовым рынком:

• Время работы — 24 часа в сутки, а акции торгуются только в определенные часы
• Основных валютных пар всего около 7, а акций — тысячи, что усложняет анализ
• Ликвидность валютного рынка значительно выше
• Нет ограничений на короткие продажи, торговля более свободна

По сравнению с фьючерсами:

• Объем торгов в валюте — 6.6 трлн долларов в день, а фьючерсы — всего 300 млрд долларов
• Валютный рынок работает 24 часа, а ликвидность фьючерсов в нерабочие часы падает
• Торговля на валютном рынке быстрее, цены более прозрачны
• Управление рисками — более строгое (при убытках, превышающих гарантийное обеспечение, автоматическая ликвидация), а в фьючерсах возможен долг

Итоговые советы

Валютный рынок — действительно крупнейший инвестиционный рынок мира, с высокой прозрачностью и низкими входными барьерами, но это не означает отсутствие рисков. Кредитное плечо, круглосуточные колебания, глобальные события — все это может быстро увеличить убытки.

Перед началом реальной торговли важно хорошо понять терминологию, механизм рынка и принципы управления рисками.