Сколько видов криптовалют? Полный анализ самых прибыльных инвестиционных сегментов в криптомире 2024 года

Сколько видов криптовалют существует на самом деле? Почему инвесторам важно различать сектора?

По мере зрелости экосистемы блокчейн, разнообразие криптовалют значительно превысило первоначальные ожидания. На рынке обращается уже несколько тысяч криптовалют, но не все из них заслуживают внимания. Понимание системы классификации криптовалют имеет решающее значение для инвестиционных решений — так же как инвесторы в акции различают технологические, финансовые и традиционные компании, криптоинвесторы должны знать особенности разных секторов.

Исходя из области применения и технических характеристик, криптовалюты условно делятся на основные активы (например, BTC, ETH) и несколько новых секторов, включая мем-криптовалюты, токенизацию реальных активов, искусственный интеллект, децентрализованные инфраструктуры, ончейн-игры, экосистемы мгновенных сообщений, публичные блокчейны и децентрализованные финансы.

Каждый сектор имеет свои циклы роста и падения, драйверы и факторы влияния. Именно поэтому профессиональные инвесторы гибко меняют направления инвестиций в зависимости от рыночных циклов, а не вкладывают все в один актив.

Какие криптовалютные сектора приносят наибольшую прибыль в первой половине 2024 года?

По данным рынка, мем-криптовалюты в первой половине 2024 года показали поразительные результаты, став самой прибыльной областью года. В этом секторе средняя доходность достигла 2405.1%, что значительно превосходит показатели других секторов.

Конкретно, прибыльность мем-криптовалют в 8.6 раза превышает у второго по доходности сектора — токенизацию реальных активов (RWA), и в 542.5 раза — у сектора децентрализованных финансов (DeFi). Такие показатели ярко демонстрируют высокорискованный и спекулятивный характер рынка мемов.

В топ-10 мемов по рыночной капитализации выделяются PEPE, Dogwifhat, FLOKI и BRETT, вызвавшие новую волну популярности мем-криптовалют. Особенно после успеха игры «Черный Бог: Восхождение» и глобального ажиотажа, связанного с ней, токен $WuKong на блокчейне Solana вырос за 24 часа более чем на 99999%. Некоторые проницательные инвесторы за короткое время заработали 350 000 долларов.

Причина привлекательности мемов — их экстремальная волатильность и культурное феноменальное влияние. Однако важно помнить, что такие активы связаны с очень высоким риском и не подходят для всех инвесторов.

Глубокий разбор 9 основных криптовалютных секторов

1. Мем-криптовалюты (Memes) — инвестиционное чудо, движимое культурой

Понятие мемов возникло в 1970-х годах благодаря биологу Ричарду Докинзу, который использовал его для объяснения распространения идей и культурных феноменов как вирусов. В криптомире мемы — это активы, которые становятся популярными благодаря культурному резонансу и эффекту сообщества.

Яркий пример — Dogecoin (DOGE). Изначально он был сатирой на пузырь криптовалют, но благодаря поддержке Илона Маска и энтузиазму сообщества стал одним из самых известных мемов в мире. Shiba Inu (SHIB) следует аналогичной логике распространения.

Эти валюты характеризуются высокой волатильностью, короткими инвестиционными циклами и неподходящими для крупных вложений. Но именно из-за этого они становятся районом для краткосрочных спекуляций — небольшие суммы могут принести колоссальные прибыли.

В первой половине 2024 года топ-10 мемов показывают среднюю доходность 2405%, значительно превосходя другие сектора. Наиболее ликвидным мемом остается DOGE.

Общая рыночная капитализация сектора: 44 млрд долларов

2. Токенизация реальных активов (RWA) — мост между традиционной финансовой системой и блокчейном

В реальной жизни существует множество активов с низкой ликвидностью. Например, в Тайване из-за многодетных наследований права собственности на землю разбросаны между множеством лиц, что затрудняет сделки. Аналогичные проблемы есть у антиквариата, винных коллекций, недвижимости — все это трудно быстро продать из-за низкой ликвидности.

Решение — токенизация реальных активов (RWA): деление физического объекта на несколько ценных токенов, которые позволяют инвесторам приобретать доли и торговать ими, делая активы более ликвидными.

В июне 2023 года через такой механизм был получен кредит в 40 тысяч тайваньских долларов под залог Rolex. Это только начало — антиквариат, картины, редкие вина и недвижимость тоже могут быть токенизированы.

Процесс токенизации включает: определение количества токенов, выбор платформы, создание смарт-контракта, выпуск токенов и регистрацию прав на актив.

По прогнозам, к 2030 году глобальный рынок RWA достигнет 16 трлн долларов, что составит около 10% ВВП мира. Этот огромный рынок привлекает крупнейшие инвестиционные компании, такие как BlackRock, уже запустившие токенизированные фонды BUIDL и вышедшие на рынок RWA.

Рост RWA не будет взрывным, поскольку реальные активы имеют фиксированную стоимость, но тренд очевиден. Инвесторы, ищущие долгосрочные сектора, могут обратить внимание на проекты вроде Maker (MKR).

Общая рыночная капитализация сектора: 7 млрд долларов

3. Искусственный интеллект и криптовалюты (AI Crypto) — отражение технологической революции

AI-криптовалюты — это новые активы, сочетающие технологии искусственного интеллекта и блокчейн. Эти проекты используют AI для оптимизации транзакций, повышения безопасности и реализации децентрализованных смарт-контрактов.

SingularityNET (AGIX) — один из самых известных проектов в этой области. Он создает децентрализованную экономику на базе AI, позволяя пользователям делиться разработанными AI-сервисами. Примеры — анализ методов лечения в медицине, обнаружение мошенничества в финансах, услуги для художников.

Из-за ожиданий будущих технологий и постоянных инвестиций AI-криптовалюты с реальной ценностью и научной базой показывают впечатляющие росты. В первой половине 2024 года AI занимает третье место по доходности после мемов и RWA.

Если вы верите в технологические инновации и готовы к рискам, стоит рассматривать рынок AI. Среди популярных проектов — NEAR, FET, AGI.

Общая рыночная капитализация сектора: 25.9 млрд долларов

4. Децентрализованные физические инфраструктуры (DePIN) — революция в физическом мире через блокчейн

DePIN — это проекты, использующие блокчейн для соединения физических активов и инфраструктуры в децентрализованной сети. Такой подход обеспечивает безопасность, прозрачность и эффективность.

JasmyCoin (JASMY) — представитель этого сектора. Японская платформа IoT, зарегистрированная как легальный оператор, объединяет блокчейн и IoT, позволяя пользователям полностью контролировать свои данные и делиться ими в прозрачной среде.

С ростом внимания к цифровой приватности и перспективам IoT и больших данных, DePIN-проекты с реальной ценностью показывают значительный рост.

Общая рыночная капитализация сектора: 20.3 млрд долларов

5. Ончейн-игры (GameFi) — экономика виртуальных миров

Концепция игровых валют существует давно — от Monopoly до классических онлайн-игр. Но традиционные игровые деньги имеют главный недостаток: их выпуск полностью контролируется разработчиками, и игроки зачастую не знают об этом, что ведет к быстрому обесцениванию.

Блокчейн изменил ситуацию. Появилась концепция GameFi — сочетание DeFi и NFT, создающее новые игровые опыты. Внутри игр предметы приобретают редкость и право собственности, что помогает сохранять их ценность.

Разработчики постоянно вводят новые механики, чтобы удержать игроков. Например, NFT-объекты можно заложить в DeFi-платформах, получая криптовалюту. Так игры превращаются в платформы для развлечений и заработка.

Инновации позволяют переносить активы между играми — NFT, полученные в одном, можно использовать в другом, что увеличивает ликвидность и стоимость. Когда прибыль становится привлекательной, привлекаются новые инвесторы и спекулянты, формируя полноценную индустрию.

Перспективы GameFi большие, но, как и мемы, он еще не сформировал единого мнения и не рекомендуется вкладывать крупные суммы. В первой половине 2024 года большинство крупных проектов, таких как GALA, показывают отрицательную доходность.

Общая рыночная капитализация сектора: 14 млрд долларов

6. Экосистема Telegram — эволюция мгновенных сообщений в Web3.0

Telegram — одна из крупнейших платформ для обмена сообщениями. Благодаря функции самоуничтожающихся сообщений она особенно ценна в эпоху AI и становится важным объектом внимания в развитии Web3.0.

Помимо коммуникации, Telegram поддерживает платежи. Встроенный кошелек @wallet похож на LINE Wallet, позволяет переводить деньги между пользователями. Поддерживаемые валюты — USDT, биткоин и собственная криптовалюта TON.

TON — ключевой блокчейн Telegram, обладает функциями, превосходящими обычные ожидания. Помимо переводов, он поддерживает смарт-контракты, аналогичные Ethereum, с возможностью отслеживания транзакций для повышения безопасности. Можно сравнить TON с LINE POINT, но его возможности гораздо шире.

В Тайване использование TON пока невелико, но глобальная база пользователей огромна, и перспективы развития впечатляют.

Общая рыночная капитализация сектора: 700 млн долларов

7. Экосистема Solana — ответ Ethereum

По сравнению с Bitcoin и Ethereum, Solana — относительно молодой проект, существует чуть более 4 лет, но его инновационное значение очень велико.

Первоначальная цель Solana — решить две главные проблемы Ethereum: низкая скорость из-за перегруженности смарт-контрактов и высокие комиссии. В ранних этапах команда Ethereum не могла предвидеть такой взрывной рост приложений, что создало узкие места.

Solana использует инновационный механизм доказательства времени (PoH), заменяющий Ethereum’s PoS, что значительно снижает скорость транзакций и издержки. Эта технология позволила Solana стать одной из немногих криптовалют, которые продолжили рост после краха FTX, что подтверждает её статус не только инвестиционного инструмента, но и инфраструктуры для приложений.

Пока что Solana не достигла уровня Bitcoin на биржах, но уже сотрудничает с крупнейшей платежной системой Visa, запустив платежи на базе Solana с использованием стейбкоинов USDC. В будущем Solana может стать основным средством оплаты в повседневной жизни.

Представьте будущее: если распространение Solana достигнет широких масштабов, компании смогут платить зарплату в SOL, а люди — оплачивать услуги без конвертации. Тогда «не принимать оплату в Solana» станет проблемой, и потребуется обмен на другие валюты. Чем шире применение, тем больше возможностей для использования — и это очевидно.

Исторически доллар стал мировой резервной валютой потому, что его можно купить за большее количество товаров и услуг, чем любую другую валюту. Если какая-то криптовалюта станет широко распространенной и в большинстве стран, она может стать следующим «долларом».

Общая рыночная капитализация сектора: 6.8 млрд долларов

8. Децентрализованные финансы (DeFi) — окончательная замена традиционной финансовой системы

Суть криптовалют — обходить банки и финансовые посредники, контролируемые государством. Почему это вызывает сопротивление? Основные причины — лимиты на валютные операции, высокие комиссии, медленная обработка и возможность заморозки средств. В прошлом эти ограничения не были критичны, но с развитием технологий они стали тормозами прогресса. Поэтому появилась идея — создать альтернативу на базе блокчейна, — и так появился Bitcoin.

Позже появились различные криптовалюты и NFT, совершенствующие децентрализованные финансы, объединенные под термином DeFi.

В традиционной системе при оплате картой деньги сначала переводятся в банк, а затем — на счет продавца. В DeFi — прямой p2p перевод через блокчейн. На первый взгляд разницы нет, но при международных транзакциях она очевидна: в обычной системе деньги проходят через банк Тайваня, международные посредники, зарубежные банки, и каждый этап — комиссия и риск заморозки. В блокчейне таких посредников нет, и возможности расширения без границ.

С этой точки зрения, криптовалюты — это не только инвестиции, а жизненно важные инструменты. Чем больше пользователей, тем выше их ценность. Bitcoin — лидер по раннему входу, но Ethereum с умными контрактами и возможностью применения вне инвестиций, а также Solana, решающая проблему скорости, — тоже важны.

Инвестировать в криптовалюты нужно с учетом рыночных трендов, а не только в Bitcoin. Важно следить за динамикой и выбирать наиболее популярные сектора, привлекающие капитал.

Эти факторы показывают, что речь идет не о возможности одного актива, а о всей экосистеме, которая со временем может стать такой же повседневной, как фиатные деньги. Например, сейчас люди меняют йену для поездки в Японию, а в будущем — ETH для покупки билетов на концерт. Поэтому свойства и функции криптовалют важны для инвестиционных решений.

Хотя перспективы DeFi большие, оно сталкивается с сопротивлением, особенно со стороны традиционных финансов. В первой половине 2024 года, несмотря на сильный рост фондового рынка и отток капитала в акции, доходность сектора DeFi оказалась наименее привлекательной.

Общая рыночная капитализация сектора: 74 млрд долларов

9. Другие новые сектора — вечное чередование секторов

Помимо перечисленных восьми, есть и другие направления, заслуживающие внимания. В криптомире «чередование секторов» — важный и устойчивый феномен. Влияние макроэкономики, политики и рыночных трендов вызывает смену лидеров: одни проекты взлетают, другие — затухают.

Исторически это выглядит так: во второй половине 2020 года лидировал Bitcoin, привлекая институциональные инвестиции. В начале 2021 года интерес к DeFi резко вырос, появились Uniswap, Aave и другие проекты на Ethereum. В середине и конце 2021 года рынок NFT взорвался, популярность получили Bored Ape Yacht Club, Axie Infinity, а также новые NFT-платформы на Solana и Ethereum, с ценами активов, взлетающими в разы.

Конец 2022 — начало 2023 — период роста Layer 2 решений, таких как Arbitrum и Optimism, а также стабильный интерес к Layer 1 — ETH, SOL, AVAX. Недавние события, запуск ETF и ожидания снижения ставок вызвали рост Bitcoin и возвращение интереса к Layer 1, в то время как Layer 2 остались в тени.

Все эти циклы связаны с технологическими новшествами, изменениями рынка и политической ситуацией.

Почему профессиональные инвесторы должны следить за сегментацией криптовалют?

По мере взросления рынка, эпоха «все растет и падает вместе» уходит в прошлое. Разные активы имеют свои логики и аудитории, как в традиционных рынках — когда растет индекс, инвесторы спрашивают «какие сектора растут больше всего». В криптомире тоже сформировалась идея — «какой сектор самый сильный».

Рынок не однороден: разные сектора реагируют по-разному на фундаментальные показатели, политику, технологические прорывы и глобальные тренды. В начале бычьего рынка технологические акции обычно лидируют, в конце — энергетика и сырье. Аналогично, интерес к DeFi, NFT, мемам, AI и IoT меняется в зависимости от рыночных циклов.

Понимание циклов и смены секторов помогает диверсифицировать риски и находить новые возможности. Анализируя исторические показатели, можно предсказать, какой сектор может дать прибыль. Глубокое понимание циклов помогает избегать «покупать на вершине» и «продавать на дне». Изучая закономерности смены трендов, инвесторы могут более рационально распределять активы.

Как инвестору отслеживать и анализировать данные по секторам криптовалют?

Чтобы стать успешным в криптомире, важно использовать аналитические инструменты и регулярно отслеживать динамику секторов. Вот основные платформы:

1. CoinMarketCap
Функции: предоставляет глобальные данные по криптовалютам — цены, рыночную капитализацию, объемы. Есть разделы по секторам и темам — DeFi, NFT, AI и др., что удобно для анализа.

2. Coingecko
Функции: аналогично CoinMarketCap, с расширенными категориями по секторам, быстрым обзором ситуации по каждому сектору.

3. Messari
Функции: глубокий анализ, рыночные обзоры, финансовые показатели. Позволяет фильтровать по отраслям и секторам, что делает его ценным инструментом для аналитиков.

Все эти ресурсы позволяют удобно искать и сравнивать криптовалюты по секторам. Регулярное использование этих платформ помогает отслеживать циклы, понимать динамику и принимать обоснованные решения.